خرید و فروش مسئولانه رمز ارزها مستلزم این است که چندین جنبه از رفتار معاملاتی خود را مدیریت کنیم. معامله با زدن دکمه خرید یا فروش، شروع و پایان نمی یابد. لازم است تا تا حد امکان سعی کنیم نکات زیر را در برنامه روزانه خود بگنجانیم. ممکن است تعداد این توصیه‌ها زیاد به نظر برسد، اما آنها به بهبود مهارت های معاملاتی ما کمک می کنند.
ایمن سازی حساب تجاری و کیف پول خود
حتی قبل از شروع تجارت، بهترین کاری که می توانیم انجام دهیم این است که حساب خود را ایمن کنیم. مهم نیست که چقدر مسئولانه معاملات خود را برنامه ریزی می کنیم، اگر وجوه، حساب و رمز عبور ما به خطر بیفتد، همه آن برنامهریزیها بی‌ارزش می‌شود. راه های مختلفی برای انجام این کار وجود دارد، از جمله استفاده از احراز هویت دو مرحله ای (2FA)، ایجاد یک رمز عبور قوی و قرار دادن آدرس های برداشت در لیست سفید.
اگر از کیف پول رمز ارزهای خارجی نیز استفاده می کنیم، همان قوانین برای کلید خصوصی ما اعمال می شود. ما هرگز نباید کلید خصوصی یا عبارت اولیه خود را مانند جزئیات حساب بانکی خود با دیگران به اشتراک بگذاریم.
ایجاد طرح معاملاتی
بهترین راه برای این که اجازه ندهیم احساسات ما بر معاملات ما تأثیر بگذارد، ایجاد یک برنامه و پایبندی به آن است. به این ترتیب، سود ناگهانی، ضرر، شایعات، یا ترس، عدم قطعیت و تردید (FUD) نمی تواند تصمیم گیری ما را مختل کند. حال، باید ببینیم چه چیزی در یک برنامه معاملاتی قرار می گیرد؟
طرح ما باید نوع معاملاتی که می خواهیم انجام دهیم، شرایط معامله و اهداف تجاری ما را مشخص کند. میزان ریسک پذیری و سبک معاملاتی ما تعیین می کند که محدودیت‌های ما چیست. ما باید برنامه معاملاتی خود را با ذهنی روشن ایجاد کنیم و خوشحال باشیم که در آینده، آن چه را که در مورد آن، تصمیم گرفته ایم، دنبال می‌کنیم. طرح معاملاتی ما می تواند شامل موارد زیر باشد:
- در صورت وجود این امکان، میزان استفاده از لورج یا اهرم
- قیمت های ورودی و خروجی برای معاملات خاص
- حداکثر مبلغ سرمایه گذاری به عنوان درصدی از کل سرمایه
- میزان تنوع سبد دارایی
- نوع تخصیص دارایی ها در رمز ارزها
- زمان متوقف کردن معامله (زمان، حجم و غیره)
- حداکثر میزان زیان
- نوع کالاهای یا دارایی هایی مورد معامله
استفاده از سفارشات استاپ لیمیت (stop-limit orders)
برای کنترل بیشتر بر معاملات خود، می‌توانیم به راحتی از سفارشات استاپ لیمیت در بایننس استفاده کنیم. با توجه به این که بازار رمز ارزها بسیار بی‌ثبات است، ممکن است با ضررهای غیرمنتظره روبرو شویم. رها کردن مقادیر زیادی از رمز ارزها بدون هیچ گونه محافظتی در برابر نوسانات، روشی مسئولانه برای تجارت نیست. هنگامی که برنامه‌ای معاملاتی را تنظیم کردیم، می‌توانیم به راحتی از سفارشات استاپ لیمیت برای پایبندی به آن استفاده کنیم.
برای مثال، فرض کنید که یک بیت کوین را با قیمت 15،000 دلار خریده‌اید و اکنون قیمت بیت کوین 40،000 دلار است. حال، می‌خواهید اطمینان حاصل کنید که آن را پایین تر از 30،000 دلار نخواهید فروخت. این کار باعث می شود تا 15،000 دلار سود کسب کنید. برای خودکار ساختن این فرایند، می‌توانیم سفارش استاپ لیمیت را تعیین کنیم.
ابتدا، قیمت استاپ را در 32،000 دلار تعیین می‌کنیم. این همان قیمتی است که سفارش لیمیت ما را مشخص می‌کند. سپس، قیمت لیمیت خود را در 30،000 دلار تعیین می‌کنیم که به این معنی است که اگر به قیمت استاپ برسیم، 1 بیت کوین با قیمت 30،000 دلار یا بالاتر فروخته می‌شود.
با ایجاد شکاف بین قیمت استاپ و قیمت لیمیت، سفارش استاپ لیمیت ما بهترین شانس را برای انجام شدن دارد. بدون شکاف، قیمت بازار می تواند بدون انجام سفارش ما، به زیر قیمت حد لیمیت ما حرکت کند.
باید توجه داشته باشیم که سفارش استاپ لیمیت همیشه به صورت تضمینی انجام نمی‌شود، اما زمانی که انجام شود، حداقل همیشه قیمتی را که تعیین کرده‌اید، دریافت خواهید کرد.
انجام تحقیق
با وجودی که مطالب آموزشی و تحقیقاتی زیادی از طریق سایت‌های مختلف ارائه می‌شود، اما این مطالب باید تنها شروعی برای تحلیل ما باشد. برای تأیید و بررسی مجدد هر اطلاعاتی که پیدا می‌کنیم، لازم است تا تحقیقات خود را انجام دهیم.
این توصیه هم برای تجارت و هم برای سرمایه گذاری در کوین از طریق صرافی و استفاده از محصولات غیرمتمرکز مالی (DeFi) مفید است. فقط ما بهترین میزان ریسک خود و این که چه چیزی برای پورتفولیوی ما مناسب است را می دانیم. قبل از شروع سرمایه گذاری و تجارت، باید اطمینان حاصل کنیم که درک خوبی از محل سرمایه‌گذاری پول خود داریم.
متنوع سازی سبد دارایی
اگر تصمیم به ایجاد یک طرح معاملاتی داشته باشیم، باید سبد دارایی‌های خود را متنوع سازیم تا ریسک خود را کاهش دهیم. داشتن تنها یک یا دو نوع دارایی در سبد دارایی ما باعث می شود تا سرمایه ما در معرض ریسک بیشتری قرار داشته باشد. به این ترتیب، ما می‌توانیم دارایی‌های خود را با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف متنوع سازیم.
در مورد رمز ارزها، می توانیم با مشخص کردن نحوه تخصیص دارایی خود به رمز ارزهای مختلف شروع کنیم. ما می توانیم سرمایه‌های خود را در استخرهای نقدینگی DeFi، سهام، مشتقات، استیبل کوین‌ها و آلت کوین‌ها اختصاص دهید. با عدم اختصاص سرمایه خود به تنها یک نوع رمز ارز، احتمال کمتری وجود دارد که زیان های قابل توجهی را متحمل شویم. به عنوان مثال، ممکن است زیان دائمی را از استخر نقدینگی که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌ایم، تجربه کنیم، اما زیان‌های خود را از طریق سود سهام جبران می‌کنیم.
سپس، می توانیم در این انواع مختلف دارایی مختلف تنوع ایجاد کنیم. در مورد استیبل کوین‌ها، می‌توانیم BUSD، USDT و PAXG را نگه داریم تا ریسک کلی سبد دارایی خود را حتی بیشتر هم کاهش دهیم. اما اینها فقط نمونه هستند. روش های مسئولانه زیادی برای طرح‌ریزی سبد رمز ارزهای ما وجود دارد.
خودداری از فومو (FOMO)
فومو (FOMO: Fear of Missing Out) یا ترس از دست دادن احساسی شایع در میان تریدرها است. با این حال، باید در نظر داشته باشید که این احساس چطور می‌تواند بر عملکرد شما تأثیر داشته باشد. ترس از دست دادن یک فرصت سرمایه گذاری می‌تواند باعث شود محدودیت‌ها و برنامه‌های تجاری خود را با قضاوت‌های عجولانه کنار بگذارید. ما اکنون از طریق اینترنت، رسانه های اجتماعی و دیگر کانال های ارتباطی به حجمی باورنکردنی از اطلاعات دسترسی داریم که همه ما را آسیب‌پذیر می‌سازد.
در حالی که می توانیم به صورت آنلاین تحقیق کرده و فرصت‌های سرمایه‌گذاری خوبی پیدا کنیم، همیشه باید مراقب شیلینگ (shilling) باشیم. شیلینگ زمانی رخ می دهد که شخصی، به طور فعالانه، در حمایت پنهانی از یک ارز دیجیتال اقدام می‌کند. کاربرانی که دارای انگیزه‌های مالی پنهانی هستند، کوین‌ها یا پروژه‌های خود را بدون توجه به ارزش واقعی آنها تبلیغ می‌کنند.
شیلرها از فومو استفاده می کنند و بر احساسات معامله‌گران تأثیر می‌گذارند. اگر احساس می‌کنید فرصتی را از دست می‌دهید که قبلاً چیزی درباره آن نشنیده‌اید، قبل از اینکه پول خود را به خطر بیندازید، کمی زمان بگذارید و پروژه را به طور کامل بررسی کنید.
عوامل زیادی جود دارد که می‌تواند باعث بروز فومو شود. شناسایی آنها می‌تواند به ما کمک کند تا دلایل ایجاد آنها را تشخیص دهیم.
- رسانه‌های اجتماعی: توییتر، تلگرام، اینستاگرام و سایر پلتفرم‌های اجتماعی حاوی شایعات، اطلاعات نادرست و شیلر هستند. ما همیشه باید در هر موردی که می‌شنویم، تحقیق کنیم. بسیاری از اینفلوئنسرها برای تبلیغ پروژه‌ها و آلتکوین‌ها پول می‌گیرند و کلاهبرداران ممکن است از فوموی ما برای سرقت وجوه ما سوء‌استفاده کنند.
- سودها: اگر زنجیره‌ای از سودها را تجربه کرده باشیم، ممکن است وسوسه شویم که با دستاوردهایی که به دست آورده‌ایم، با بی‌پروایی عمل کنیم. همچنین ممکن است بیش از حد به مهارت های خود اعتماد داشته باشیم و به انتخاب‌های بد ادامه دهیم. حتی اگر مقدار قابل قبولی سود کسب کرده باشیم، این مسئله می‌تواند فوموی ما را در دیگر فرصت‌های سرمایه‌گذاری “بزرگ” افزایش دهد.
- زیان ها: در تلاش برای جبران زیان‌ها، فوموی ما ممکن است افزایش یابد. حتی ممکن است وارد پوزیشنی شویم، پس از زیان کردن از آن خارج شویم و به دلیل فومو، دوباره وارد آن پوزیشن شویم. هر دوی این عوامل می‌توانند زیان‌های بیشتری را برای ما به همراه داشته باشند.
- شایعات: شنیدن اطلاعات از سایر معامله‌گران یا از طریق اینترنت می‌تواند باعث شود که سرمایه‌گذاری وسوسه‌انگیز به نظر برسد. با این حال، شایعات، توصیه‌های مربوط به سرمایه‌گذاری یا اظهار نظراتی در مورد یک رمز ارز محبوب هرگز نباید جای تحقیق و تحلیل مستدل را بگیرد.
- بی ثباتی: نوسانات زیاد قیمت در هر دو جهت فرصت‌هایی را برای کسب سود فراهم می‌کند. چه در حال سرمایه‌گذاری بوده و امیدوار باشیم که قیمت‌ها بالا برود یا رمز ارزهای خود را در روند نزولی بارار بفروشیم، می‌توانیم به راحتی از این بی‌ثباتی خارج شویم. همچنین ممکن است روند نزولی در بازار را به عنوان فرصتی خوب برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیریم، اما در نهایت باید تا رسیدن قیمت به پایین‌ترین سطح ممکن منتظر بمانیم.
درک مفهوم لوریج (leverage) یا اهرم
ایده قرض گرفتن سرمایه روی مارجین یا قراردادهای آتی برای کسب سود بیشتر ممکن است جذاب به نظر برسد. با این حال، استفاده از لوریج خطر نقد شدن و از دست دادن سریع تمام سرمایه ما را نیز به همراه دارد، چون می‌تواند باعث شود تا زیان ما نیز افزایش یابد. اگر در محدوده خود بمانید، نقد شدن لزوماً بد نیست. با این حال، از دست دادن سرمایه به میزانی بیش از آن چه که برنامه‌ریزی کرده‌اید یا به خطر انداختن پول بیش از حد، اصلا عاقلانه و منطقی نیست. پیش از استفاده از لورج، اطمینان حاصل کنید که دقیقا نحوه عملکرد آن را درک کرده‌اید.
ممکن است لورجی را دیده باشید که به صورت ضریب 10x نمایش داده می‌شود که نشان می‌دهد سرمایه اولیه شما را در 10 ضرب می‌کند. 10000 دلار سرمایه با لورج 10x 100000 دلار برای معامله ما فراهم می‌کند و سرمایه اولیه ما برای پوشش زیان‌ها استفاده می‌شود. وقتی سرمایه ما تمام شد، صرافی پوزیشن ما را نقد می‌کند.
از معاملات اهرمی می‌توان به صورتی غیرمسئولانه نیز استفاده کرد. انجام چنین معاملاتی ریسک بسیار بالاتری به همراه دارد؛ بنابراین، باید اطمینان حاصل کنیم که نحوه عملکرد لوریج یا اهرم را به طور کامل درک کرده‌ایم. برخی از بروکرها برای تشویق به انجام تجارت به صورتی مسئولانه، با محدود کردن لورج، از کاربران جدید محافظت می‌کنند.
