وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال می‌شود بسیاری از مردم سودهای بالای آن را در نظر می‌گیرند اما نمونه‌هایی وجود دارد که این سودهای بالای چیزی جز تحریک طمع شما به دنبال ندارند. توکن یونیک فاینانس(unique Finance) یکی از نمونه‌های ایرانی آن است.
توکن یونیک فاینانس با نماد Unqt که فعالیت خود را در سال 2016 آغاز کرد، در واقع یک ساختار هرمی است که به ادعای آن‌ها به سرمایه گذاری در استوک(بورس) آمریکا می‌پردازند.
با مراجعه به وبسایت یونیک فایننس و بررسی ادعاهای لیدر‌های این شبکه هرمی، آن‌ها می‌گویند شرکت یونیک فایننس پیشرو در زمینه معامله در بورس آمریکا و سهام شرکت‌های بزرگی مانند اپل، فیس بوک، مایکروسافت و بسیاری دیگر است. اما حقیقت چیست؟ آیا توکن یونیک فایننس کلاهبرداری است؟
در دنیای ارز دیجیتال و چنین فضای پرتلاطم، فریب دادن دیگران برای سرقت دارایی‌های آن‌ها از روش ترغیب آن‌ها به سرمایه گذاری و یا ارائه عبارت Seed Phrase فقط نمونه‌هایی از کلاهبرداری هستند. در مورد کلاهبرداری یونیک فایننس نیز در اصل موضوع تفاوت چندانی وجود ندارد.
توکن یونیک فاینانس چیست؟
توکن یونیک فاینانس(UNQT) توسط شرکت یونیک فایننس توسعه پیدا کرده است که در یک ساختار هرمی فعالیت می‌کند. توکن یونیک فایننس یک توکن کریپتویی بربستر بلاکچین اتریوم است که توسط موسسان ایرانی یونیک فایننس در خارج از کشور در سال 2021 توسعه یافت. هسته اصلی شرکت در سال‌های 95 تا 97 شکل گرفت که بعدا توکن Unqt نیز برای تسهیل جذب سرمایه اضافه شد.
شرکت کلاهبرداری یونیک فاینانس ادعا می‌کرد مردم می‌توانند با سرمایه گذاری در توکن یونیک فاینانس به سود دلاری دست پیدا کنند. البته در بخش دیگری از ادعاهای آن‌ها در مورد فعالیت شرکت این گونه آمده است که یونیک فاینانس در زمینه سرمایه گذاری و معامله سهام‌های بورس آمریکا فعالیت دارد.
در این مسیر آن‌ها این موسسه یا شرکت را به عنوان یک شرکت بین المللی معرفی کرده بودند که مقر آن در کشور سوئیس قرار دارد، البته واقعیت‌ها حکایت از چیز دیگری داشتند.
نتایج اولیه جستجوی نام Unique Finance در اینترنت نام یک شرکت ثبت شده در انگلستان را به ما نشان می‌دهد، آیا واقعا این شرکت‌ها یکی هستند؟
نحوه کار شرکت یونیک فاینانس به این شکل بود که در ازای دریافت 1000 دلار، به سرمایه گذاران وعده سود ماهانه 60$ می‌داد. البته برای دریافت این سود، سرمایه گذار بخت برگشته باید افراد دیگری را به عنوان زیر مجموعه به پروژه اضافه کند.
کار آن‌ها فقط به اینجا محدود نمی‌شود و در اقدامی دیگر، شرکت یونیک فاینانس اقدام به انتشار و عرضه توکن یونیک فاینانس بر بستر بلاکچین اتریوم کرد. از نظر کاربری، این توکن بیشتر در سیستم هرمی آن کاربرد دارد و به عنوان پاداش به سرمایه گذاران اهدا می‌شد اما در اصل برای جذب سرمایه کاربرد دارد.
نحوه فعالیت شرکت یونیک فاینانس
این شرکت در ایران انهدام شده است اما برای آگاهی از نحوه کلاهبرداری آن‌ها و جلوگیری از گرفتار شدن در دام سایر وبسایت‌های مشابه به بررسی دقیق خدمات(ادعا شده) آن‌ها می‌پردازیم.
مهم‌ترین خدمات ادعا شده از سوی شرکت و توکن یونیک فاینانس عبارت‌اند از:
- امور مالی و مدیریت در این حوزه
- معامله‌گری در بازارهای جهانی
- تحلیل و ارزیابی صورت حساب‌های مالی
- خدمات کارگزاری و شبکه سازی
یکی از دفترهای اصلی شرکت یونیک فایننس در مشهد قرار داشت اما پس از شناسایی و دستگیری عوامل آن، بسته شده است. آن‌ها در این شرکت ادعا می‌کردند سهام شرکت‌های بزرگی همچون مایکروسافت، گوگل و اپل را معامله می‌کنند و سود آن را به سرمایه گذاران این شرکت پرداخت می‌کنند.
خوشبتخانه این شرکت کلاهبرداری از بین رفته است اما هنوز مشاهداتی از فعالیت آن به شکل دیگر در ایران وجود دارد.
قبل‌تر براساس گزارشها، اداره نظارت بر بازارهای مالی کشور سوئیس این شرکت تقلبی را در لیست شرکت‌های هشدار یا خطرناک قرار داده بود.
متاسفانه با وجود هشدار‌های پی‌در‌پی از سوی بسیاری از وبسایت‌های تحلیل و سرمایه گذاری مبنی بر کلاهبرداری بودن این وبسایت، سرمایه گذاران ایرانی بسیاری در دام آن گرفتار شده‌اند.
در وبسایت یونیک فاینانس پادکست‌های آموزش معاملاتی زیادی به چشم می‌خورد که در جهت ترغیب سرمایه گذاران برای ورود به این پروژه ارائه شده است.
اما ادعاها و کلاهبرداری یونیک فاینانس به اینجا ختم نمی‌شود، آن‌ها تحت عنوان وبسایت‌های مختلف اقدام به جذب سرمایه و کلاهبرداری از مردم کرده‌اند. می‌توان گفت میلیون‌ها دلار سرمایه مردم ایران در توکن یونیک فایننس(Unqt) و سایر وبسایت‌های زیرمجموعه از بین رفته است.
نشانه‌های کلاهبرداری توکن یونیک فاینانس
در مواجهه با توکن یونیک فاینانس یا وبسایت‌های مشابه، اولین سوالی که سرمایه گذار باید از خود بپرسد این است که سود ادعا شده آن‌ها از کجا تامین می‌شود؟ آیا فعالیت شرکت یا وبسایت مورد نظر توان پرداخت چنین سودی را دارد؟ چرا سود ادعا شده آن‌ها ثابت است؟
در مورد رفرال یا زیر مجموعه گیری حالت‌های مختلفی وجود دارد. امروزه همه کسب و کار‌های اینترنتی و حتی صرافی‌های ارز دیجیتال نیز از سیستم زیر مجموعه گیری تک سطحی برای بازاریابی خود استفاده می‌کنند. اما در چنین کسب و کار‌هایی، سیستم زیر مجموعه گیری یک مکانیزم فرعی است نه اصلی!
به عبارت دیگر، در یک صرافی ارز دیجیتال یا فروشگاه آنلاین، فرقی نمی‌کند شما زیر مجموعه داشته باشید یا خیر، در هر صورت هسته اصلی کسب و کار، وظیفه خدمت رسانی به مشتریان را دارد. گذاشتن شرط برای عضو گیری و یا زیر مجموعه گیری‌های چند سطحی یکی از زنگ خطر‌هایی است که در کلاهبرداری یونیک فاینانس و توکن Unqt به چشم می‌خورد.
نکته دیگر سود ادعا شده از سوی آن‌ها است. به خاطر داشته باشید در دنیا هیچ موسسه یا شرکتی سود ثابت ماهیانه به شما نمی‌دهد. در دنیای کریپتو اگر به توکن‌های کریپتویی و ارزهای دیجیتالی که در پروتکل‌های وام‌دهی استفاده می‌شود دقت کنیم، سود همه آن‌ها تقریبی است. حتی استیک ارزهای دیجیتال نیز سود دائم به دنبال ندارد. در مورد معامله در این بازار‌ها نیز قضیه به همین شکل است.
شرکت یونیک فاینانس ادعا می‌کرد آن‌ها از طریق معامله سهام شرکت‌های معتبر خارجی سودآوری دارند. با بررسی دیدگاه تریدر‌های حرفه‌ای متوجه می‌شویم، این بازار همیشه پرنوسان بوده و سود حاصل از معاملات ثابت نیست. حتی زمان‌هایی وجود دارد که بازارهای مالی بدون روند هستند و امکان کسب سود از آن‌ها وجود ندارد.
یا در حالتی دیگر، بازار‌ها آن چنان متلاطم هستند که تریدر‌ها از ورود به آن خودداری می‌کنند. با این توضیحات، آیا سود ثابت ماهیانه آن‌ها را می‌توان ناشی از سود معاملات بازارهای مالی دانست؟
اکنون باید کمی آن را از بُعد فنی بررسی کنیم، برخی از وبسایت‌های کلاهبرداری چندان بر روی ظاهر و زیر ساخت‌های خود کار نمی‌کنند. با این که توکن Unqt از سوی یونیک فاینانس بر بستر بلاکچین اتریوم ارائه شده است اما وضعیت وبسایت آن‌ها چگونه است؟
وبسایت توکن یونیک فایننس اکنون به عنوان یک وبسایت کلاهبرداری شناخته شده است اما زمانی که فعالیت آن گسترده بود، با این که از پروتکل HTTPS بهره می‌برد اما از نظر سرعت، بسیار کند عمل می‌کرد.
در نمونه‌ای دیگر، آن‌ها ادعا می‌کردند که سال‌های زیادی در زمینه خدمات مالی و معامله‌گری در بازارهای جهانی فعالیت دارند، در صورتی که قدمت دامنه Unique Finance چیز دیگری می‌گفت.
شما به عنوان یک سرمایه گذار باید همه ادعاهای این وبسایت‌ها را با واقعیت مطابقت دهید در غیر این صورت، جبران چنین خسارتی مشکل خواهد بود.
هشدار‌های عمومی و نظرات مردم در مورد Unique Finance
فرض کنیم شرکت کلاهبرداری یونیک و توکن یونیک فاینانس هنوز در حال فعالیت و کلاهبرداری از مردم بوده‌اند، راه دیگری که می‌توان از صحت ادعاها و عملکرد این وبسایت مطلع شد این است که حتی به کوچک‌ترین هشدار‌ها و نظرات مردم توجه شود.
مسلما در چنین وبسایت‌هایی، افرادی قبل از شما به سرمایه گذاری در آن پرداخته‌اند. بنابراین با جستجو در اینترنت یا گروه‌های دیگر متوجه خواهیم شد که در بین مردم هم نظرات موافق وجود دارد و هم مخالف. اگر به نظرات مردم نسبت به توکن یونیک فاینانس مراجعه کنیم، گروهی معتقد بوده‌اند که سرمایه گذاری بر روی شرکت یونیک فاینانس ایده خوبی بوده است و در حال حاضر سرمایه گذاری آن‌ها روی سود است!
اما گروهی دیگر که به نظر می‌رسد کمی قدیمی‌تر هستند می‌گویند در ابتدای سرمایه گذاری، آن‌ها سود‌ها را به صورت منظم پرداخت می‌کردند اما پس از گذشت چند ماه، دیگر خبری از سود و حتی اصل پول نبود. هیچ راه ارتباطی برای صحبت با مدیران شرکت یونیک فاینانس وجود نداشت و سرشاخه‌های اصلی این شرکت که در خارج از ایران فعالیت می‌کردند نیز هیچ پاسخی نمی‌دادند.
با این حال نظرات دیگری نیز در مورد این شرکت کلاهبردار وجود دارد، برخی از سرمایه گذاران دلیل عدم واریز پول‌های خود را در سقوط بازار‌ها می‌دانند و مطمئن هستند پس از اوج گیری مجدد سهام شرکت‌های بزرگ، پول آن‌ها واریز خواهد شد.
نکته دیگری که باید در چک لیست خود در هنگام سرمایه گذاری یادداشت کنیم مربوط به مجوز‌ها و قوانین و مقررات مربوطه است. شرکت یونیک فاینانس(Unique Finance) ادعا می‌کرد آن‌ها یک کارگزاری معاملات سهام‌های بزرگ هستند. کارگزاری‌های بازار مالی در هر کشوری باید قوانین و مقررات آن را رعایت کند. این قوانین و مقررات لزوما شامل دریافت مجوز‌های لازم از سوی نهاد‌های مالی و نظارتی است که در هر کشوری ساز و کار خود را دارد.
در اینجا نیز با بررسی وبسایت کلاهبرداری یونیک فایننس متوجه می‌شویم آن‌ها هیچ مجوزی از کشور‌های اروپایی، آمریکا یا حتی استرالیا ندارند. با این اوصاف، ادعاهای آن‌ها مبنی‌بر کارگزاری بازار سهام نه تنها پوچ است بلکه با تکیه‌بر این روش، با دریافت پول‌های مردم به آن‌ها توکن یونیک فایننس ارائه می‌کردند که این موضوع نتیجه‌ای جز نارضایتی مردم نداشت.
اگر اخبار مالی اروپا را دنبال کرده باشید، حتما می‌دانید که یونیک فایننس و توکن UNQT در لیست سیاه اروپا قرار دارد که این موضوع عدم شفافیت شرکت یونیک فایننس و کلاهبرداری آن‌ها را نشان می‌دهد.
گردانندگان شرکت یونیک فایننس چه کسانی هستند؟
مدیر این شرکت یا شبکه هرمی براساس گزارشها یک ایرانی با نام فرزین فردین فر است که دفتر اصلی این شرکت را در امارات تاسیس کرده است. بسیاری آن را با نام فرزین می‌شناسند. با این حال تلاش‌ها برای دستگیری آن نتیجه‌ای در بر نداشته است و او همچنان متواری است.
در بین نام موسسان توکن یونیک فایننس به نام محسن درخشان نیز بر میخوریم که در مجموعه یونیک فایننس اقدام به جذب افراد زیادی کرده است.
نکته جالب در مورد یونیک فایننس این است که لیدر‌های این شبکه کاملا در ایران حضور داشته و اقدام به جذب سرمایه و عضوگیری کرده‌اند. این افراد دستگیر شده‌اند اما پول‌های مردم که به جیب لیدر‌های اصلی واریز شده غیر قابل برگشت هستند.
با توجه به گزارش‌های رسیده، حدود 40,000 نفر در دام این کلاهبرداری گرفته شده‌اند که پیگیری و شکایت از آن نیز راه به جایی نبرده است.
من یک مالباخته‌ام، چگونه پولم را پس بگیرم؟
اگر در شرکت کلاهبرداری یونیک فایننس سرمایه گذاری کرده‌اید اما اکنون دنبال پس گرفتن پول خود هستید، شانس چندان زیادی ندارید.
بسته به روش پرداخت پول به آن‌ها، شما باید از شرکت‌های مختلف اقدام کنید. برای مثال در داخل ایران با پیگیری ماجرا از پلیس فتا شاید به نتایجی دست پیدا کنید. با این حال شانس پس گرفتن پول از یونیک فایننس بسیار کم است.
حقیقت این است توکن یونیک فایننس که در بستر اتریوم قرار دارد را دیگر نمی‌توان با روش‌هایی مانند پرایس اکشن تحلیل کرد چرا که این توکن در حال حاضر 99% ارزش خود را از دست داده است.
اما نکته مهمی که در هنگام دنبال کردن روش‌های پس گرفتن پول از شرکت یونیک فایننس باید بدانید این است که بسیاری از کلاهبرداران دیگر، چشم طمع به باقیمانده سرمایه شما دارند.
به عبارت دیگر آن‌ها با وعده پس گرفتن پول از یونیک فایننس و یا حتی نقد کردن توکن یونیک فاینانس(Unqt) با قیمت بالاتر، از شما درخواست وجه می‌کنند، به یاد داشته باشد، آن‌ها فقط از امید شما در جهت بازگرداندن سرمایه‌ای که به سختی برای آن تلاش کرده‌اید، سوء استفاده می‌کنند.
یک حقیقت تلخ در دنیای کریپتو و ارز دیجیتال وجود دارد و آن در مورد کلاهبرداری‌های آن است، که قابل پیگیری نیست. اگر شما در ازای سرمایه‌ای که به این شرکت کلاهبردار پرداخت کرده‌اید، توکن یونیک فایننس در اختیار دارید، صاحب این شرکت که البته در خارج از کشور فعالیت می‌کند، به راحتی پول‌های شما را سرقت کرده است و کاری از دست شما برنمی‌آید.
ماهیت توکن یونیک فاینانس
در شرکت‌های هرمی، عضو‌های جدید با عضوگیری کسب درآمد می‌کنند. در یونیک فایننس عضو‌های جدید در ازای پرداخت 1000$ توکن‌های Unqt دریافت می‌کنند. این توکن بربستر بلاکچین اتریوم عرضه شده است و مانند برخی از ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین قابل استخراج نیست.
در واقع این توکن صرفا در جهت تامین مالی کلاهبرداران عرضه شده است اما داشتن آن به معنای داشتن سهام شرکت یونیک فایننس نیست. بررسی نمودار توکن یونیک فاینانس به تنهایی پرده از حقایق جالبی برمی‌دارد.
برای تحلیل این نمودار نیازی به استفاده از روش‌هایی مانند پرایس اکشن نیست و با یک نگاه ساده نیز می‌توان از احساسات و اتفاقات در پشت توکن آگاه شد. پس عرضه توکن و افزایش حجم خرید آن، سازندگان توکن ناگهان دست‌های خود را خالی کرده‌اند.
با خالی شدن دست سازندگان و نهنگ‌های توکن، توکنی که اوج قیمتی 8$ را به ثبت رسانده بود در عرض سه روز شاهد سقوط آزاد به قیمت کمتر از 0.01$ است! نکته جالب این است که توکن یونیک فایننس دوباره ناحیه قیمتی 5$ را لمس کرد اما به دلیل اخبار مربوط به کلاهبرداری این شرکت و افزایش موج فروش، قیمت آن دوباره سقوط کرد.
اما سقوط دوم ناگهانی نبوده است بلکه در گذر زمان رخ داده که نشان دهنده ناامیدی سرمایه گذاران یونیک فایننس از آینده آن است. در نهایت به دلیل نبود سفارش‌های خرید، این توکن در ناحیه قیمتی 0.0055$ باقیمانده است.
نتیجه شرکت یونیک فاینانس چه شد؟
خوشبختانه با دستگیری لیدر‌های این شرکت در ایران، عضوگیری در آن متوقف شده و دیگر فعالیتی ندارد. بسیاری آن را منهدم شده تلقی می‌کنند اما چنین طرح‌های کلاهبرداری همیشه در لباسی نو سعی در جذب سرمایه مردم خواهند بود.
در ماجرای دستگیری لیدر‌های توکن یونیک فاینانس و شبکه هرمی آن، حدود 150 نفر دستگیر شده‌اند. این افراد در 19 استان ایران، مردم را برای واریز پول و عضو گیری فریب داده‌اند.
آیا این پایان توکن یونیک فایننس بود؟ مسلما خیر. کسانی که توکن Unqt را در دست داشتند متحمل ضرر زیادی شدند. به عبارت دیگر توکن Unqt در حال حاضر 99% ارزش اولیه خود را از دست داده است و در قیمت 0.0055$ معامله می‌شود.
با مراجعه به اکسپلورر شبکه اتریوم می‌بینیم این توکن بیش از 36000 هولدر دارد که نشانه‌ای از تعداد بالای قربانیان این شبکه است.
نتیجه گیری
توکن یونیک فاینانس با پشتوانه شرکت یونیک فایننس عرضه شد. این شرکت با ادعای پرداخت سود ماهیانه 60$ به سرمایه گذاران، از آن‌ها مقدار قابل توجهی پول دریافت کرد که در نهایت با عدم پرداخت سود و عدم بازگشت اصل پول، از سوی سرمایه گذاران به عنوان شرکت کلاهبرداری شناخته شد.
اما حقایق تلخ‌تری در پشت توکن Unqt نهفته بود. با بررسی و مطابقت ادعاهای آن‌ها با واقعیت و مدارک موجود، مشخص می‌شود برای شناخت کلاهبرداری یونیک فایننس نیازی به سرمایه گذاری در آن نیست، بلکه باید به نشانه‌ها توجه کرد. لازم به ذکر است قربانیان این شبکه هنوز به پول خود نرسیده‌اند بنابراین در هنگام سرمایه گذاری در چنین وبسایت‌هایی باید دقت کافی به خرج دهید.
