فارکس چیست به زبان ساده و چگونه کار می کند؟

فارکس چیست به زبان ساده ؟ در این بازار چه کالاها یا ارزهایی مبادله می شوند؟ چگونه وارد بازار فارکس شویم؟

Forex مخفف foreigen exchange است و به بازاری گفته می شود که در آن ارزهای کشورهای مختلف به یکدیگر تبدیل و معامله می شوند. به عنوان مثال بزرگترین بانک اروپا برای تبدیل میلیاردها یورو به دلار آمریکا تنها کافی است چند کلیک ساده در این بازار انجام دهد. تریدرهای حرفه ای از نوسانات موجود بین ارزها کسب سود می کنند و به گفته بسیاری از معامله گران، بازار forex بهترین بازار برای ترید و نوسان گیری است. در این مقاله قصد داریم تا بازار فارکس را به صورت کامل مورد بررسی قرار دهیم.

فارکس چیست به زبان ساده

فارکس یک بازار تبادلات است که در آن کاربران می توانند ارزهای کشورهای مختلف را به یکدیگر تبدیل کنند. forex یک بازار بین المللی است که مکان فیزیکی ندارد و تمامی معاملات در بستر شبکه اینترنت انجام می شوند. در این بازار، تجارت و تبادل ارزها به صورت الکترونیکی و آنلاین از طریق معامله گران در سراسر جهان انجام می شوند و دیگر تریدرها برای تبدیل ارزهای خود؛ نیازی به صرافی ها ندارند.

بازار فارکس به زبان ساده یک بازار غیر متمرکز است که در آن به صورت آنلاین و در لحظه، امکان خرید و فروش ارزهای مختلف وجود دارد. تنوع گسترده در ارزها، وجود ابزارهای مختلف معاملاتی، میزان کارمزدهای پایین و 24 ساعته بودن بازار باعث می شود تا بسیاری از تریدرها به سمت این بازار جذب شوند. بازار forex به صورت 24 ساعته در تمامی روزهای هفته به جز شنبه و یکشنبه باز است. در واقع این بازار تنها در تعطیلات آخر هفته (شنبه و یکشنبه) و تعطیلات بانکی بسته است و در سایر روزهای کاری، به صورت شبانه روزی فعالیت می کند.

بازار فارکس تنها به تبادلات ارزها ختم نمی شود. در این بازار سهام شرکت ها، اوراق قرضه، شاخص ها، طلا و ارزهای دیجیتال نیز معامله می شوند. forex بزرگترین بازار بین المللی در سراسر جهان با میزان حجم معاملات بیش از 8 تریلیون دلار در روز است.

تاریخچه فارکس

بعد از اتمام جنگ جهانی دوم، اکثر دولت ها با هزینه های سرسام آور ناشی از جنگ درگیر بودند. کشورهای غربی در آن زمان تلاش کردند تا سیستم پایدار و مستحکمی را برای اقتصاد دنیا طراحی کنند. در این سیستم، مقرر شد تا قیمت یک ارز خارجی نسبت به یک ارز دیگر ثابت باقی بماند. علاوه بر این نرخ ارز کشورهای خارجی نسبت به دلار آمریکا ثابت نگه داشته می ‌شد. نرخ دلار آمریکا هم به طلا وابسته بود؛ چون آمریکا در آن زمان بیشترین ذخایر طلا در جهان را در اختیار داشت. به همین خاطر بود که کشورهای خارجی با دلار معامله می ‌کردند و به این ترتیب بود که دلار آمریکا به مهم‌ ترین اندوخته ارزی جهان تبدیل شد. این سیستم، برتن وودز (Bretton Woods System) نام داشت.

سیستم برتن وودز تا مدت ها توانست ثبات اقتصادی مناسبی در دنیا ایجاد کند. اما بعد از رشد اقتصاد کشورها و افزایش هزینه های دولت آمریکا، ایالات متحده دیگر نتوانست از این سیستم حمایت کند. در نهایت در سال 1971 این سیستم لغو شد و سیستم جدید ارزیابی ارزها جایگزین شد. در این سیستم تغییرات نرخ ارز کشورها به میزان عرضه و تقاضا وابسته شد و یک بازار آزاد و شناور برای ارزهای کشورها ایجاد گردید. در سال 1991 با پیشرفت سیستم های کامپیوتری و رشد اینترنت، بانک ها مبادلات خود را در پلتفرم های معاملاتی آنلاین اجرا می کردند. این پلتفرم ها به صورت زنده و در لحظه قیمت ارزهای مختلف را به نمایش می گذاشتند.

با پیشرفت اینترنت و افزایش آگاهی تریدرها، تمامی پلتفرم های بانکی و ارزی به یکدیگر متصل شدند و بازار خرید و فروش ارزها یا همان فارکس را ایجاد کردند. با ساخت بازار forex تمامی معامله گران می توانند در سراسر جهان به بازار تبادلات ارزها دسترسی داشته باشند و در آن سرمایه گذاری و معامله کنند.

فارکس چگونه کار می کند ؟

در بازار فارکس ارز کشورهای مختلف به صورت جفت ارز نسبت به هم تعریف می‌ شوند. به عنوان مثال یورو/ دلار آمریکا (EURUSD) جفت ارز پول اتحادیه اروپا (یورو) به دلار آمریکا است. از دیگر جفت ارزهای معروف می‌توان به جفت ارزهای پوند/ دلار آمریکا (GBP/USD)، یورو/ دلار استرالیا (EUR/AUD) و دلار استرالیا/ دلار کانادا (AUD/CAD) اشاره کرد.

با شناخت جفت ارزها، اکنون بهتر می‌ توانیم نحوه کارکرد فارکس را درک کنیم. در این بازار ما با داشتن یکی از پول های فیات، می‌ توانیم آن را به دیگری تبدیل کنیم. برای مثال برای تبدیل پوند به دلار آمریکا تنها کافیست وارد معاملات GBPUSD شده و در مقابل فروش یوروهای خود دلار دریافت کنیم. یا برای تبدیل دلار آمریکا به پوند تنها کافیست در همین جفت ارز در مقابل خرید مقدار مورد نظر پوند، دلار بپردازیم.

بر اساس آنچه گفته شد، تبدیل ارزهای فیات کشورهای مختلف در یک جفت ارز با انجام عملیات خرید و فروش انجام می ‌شود. با خرید یک جفت ارز، ما در واقع در حال خرید ارز اول آن جفت ارز هستیم و با فروش نیز، ما همان ارز اول را می‌فروشیم و ارز دوم را خریداری می‌ کنیم. به عنوان مثال، در جفت ارز پوند/ دلار آمریکا، زمانی که ما به دنبال تبدیل پوند به دلار آمریکا هستیم، باید پوندهای خود را بفروشیم و دلار بخریم. برای درک این موضوع تنها کافیست در هر جفت ارز، ارز اول را ملاک قرار دهیم. با خرید آن جفت ارز، در واقع ما در حال خرید ارز اول و فروش ارز دوم هستیم و با فروش یک جفت ارز، در اصل ما در حال فروش ارز اول و خرید ارز دوم آن هستیم.

البته لازم به ذکر است که در بازار فارکس، علاوه بر امکان تبدیل پول های فیات به یکدیگر، امکان خرید و فروش فلزات گرانبها در مقابل پرداخت پول فیات نیز وجود دارد. فلزاتی مانند طلا و نقره و یا حتی حامل های انرژی نظیر نفت نیز با دلار یا یورو در این بازار معامله می‌ شوند که روند معاملات آنها هیچ تفاوتی با نحوه معاملات جفت ارزها ندارد.

اصطلاحات کاربردی بازار فارکس به زبان ساده

1. جفت ارز
   جفت ارز میزان نرخ تبدیل دو ارز را مشخص می کند. در واقع جفت ارز نسبت قیمت دو ارز متفاوت را نمایش می دهد و مشخص می کند که برای خرید یا فروش هر ارز، باید چه میزان از ارز دیگر خریداری یا فروخته شود.
2. جفت ارزهای ماژور
   جفت ارزهای اصلی یا ماژور، جفت ارزهایی هستند که به صورت مستقیم با دلار آمریکا ارتباط دارند. این جفت ارزها بیشترین حجم معاملاتی را در بازار forex دارند که شامل موارد زیر می شوند:
   EURUSD (یورو به دلار آمریکا)
   GBPUSD (پوند به دلار آمریکا)
   USDJPY (دلار آمریکا به ین ژاپن)
   USDCAD (دلار آمریکا به دلار کانادا)
   AUDUSD (دلار استرالیا به دلار آمریکا)
   USDCHF (دلار آمریکا به فرانک سوئیس)
   و NZDUSD (دلار نیوزیلند به دلار آمریکا)
3. جفت ارزهای مینور
   جفت ارزهای فرعی یا مینور، جفت ارزهایی هستند که یک طرف آن ارز دلار آمریکا نیست. حجم معاملات این ارزها بسیار کمتر از ارزهای ماژور است و معمولا تریدرهای پر ریسک به سراغ معاملات آن ها می روند.
4. پیپ (Pip)
   پیپ مخفف percentage in point به معنی درصد تغییر ارزش و یک واحد برای محاسبه میزان سود و زیان در معامله است. جفت ارزها در بازار فارکس دارای نرخ های ثابتی نیستند و برحسب عرضه و تقاضا، نسبت قیمت آن ها تغیییر می کند. میزان تغییرات قیمت جفت ارزها با واحد پیپ نمایش داده می شود و معمولا هر پیپ از رقم چهارم اعشار محاسبه می شود.
   به عنوان مثال اگر قیمت یک جفت ارز 2.3456 و به 2.3459 افزایش یابد، در اصطلاح می گوییم که قیمت جفت ارز 3 پیپ افزایش یافته است. البته همیشه پیپ از رقم چهار اعشار شروع نمی شود و در برخی از جفت ارزها از رقم سوم اعشار محاسبه می شود. به عنوان مثال قیمت جفت ارز USD/JPY از 1.234 به 1.231 کاهش می یابد. این بدین معناست که قیمت این جفت ارز به میزان 3 پیپ کاهش یافته است.
5. پیپت (Pipette)
   پیپت یک واحد کوچکتر یعنی معادل یک دهم پیپ است و برای بیان تغییرات کوچک در نرخ جفت ارزها استفاده می شود. عملکرد پیپ و پیپت همانند تومان و ریال ایران است. پیپت در جفت ارزهایی که دارای 5 رقم اعشار هستند استفاده می شود. به عنوان مثال قیمت یک جفت ارز برابر 1.62345 است. رقم 4 بیانگر پیپ و رقم 5 بیانگر پیپت است. در برخی از پلتفرم های معاملاتی پیپت را با POINT نمایش می دهند.
6. سواپ (Swap)
   سواپ نوعی کارمزد است که در بازار forex از کاربران گرفته می شود. این کارمزد برای بروکرها نیست و به وسیله بانک های کشورها تعیین می شود. زمانی که کاربر یک جفت ارز را معامله می کند؛ در حال تبدیل پول فیات بین دو کشور است. هر کدام از ارزها دارای نرخ بهره متفاوتی هستند که توسط بانک های مرکزی آن ها مشخص می شود. اگر اختلاف نرخ بهره دو جفت ارز مثبت باشد، از حساب کاربر میزان سواپ برداشته می شود و در مقابل اگر نرخ بهره دو جفت ارز منفی باشد، از حساب کاربر این میزان اضافه می شود. سواپ معمولا در زمانی که کاربر قصد دریافت وام دارد محاسبه می شود؛ زیرا برداشت یا اضافه شدن منوط به این است که کاربر طی 24 ساعت معامله خود را نبندد.
7. لات (Lot)
   لات یک واحد اندازه گیری دیگر در بازار forex است که میزان حجم معاملات را تعیین می کند. هر لات در یک معامله 100.000 واحد از آن جفت ارز را شامل می شود. بزرگی عدد لات باعث می شود تا کاربران مبتدی بتوانند به سادگی با ارقام کوچک وارد بازار شوند و در حین معاملات آموزش ببینند. معمولا حداقل میزان سرمایه برای معامله یک جفت ارز، 0.01 لات است.
8. لوریج (Leverage)
   اهرم یا لوریج یکی از جذاب ترین ابزارهای بازار forex است. به کمک اهرم کاربران می توانند با چند برابر دارایی های خود، پوزیشن معاملاتی خود را باز کنند. هر بروکر میزان اهرم های معاملاتی مختلفی دارد. به طور معمول لوریج در 10 تا 1000 قرار می گیرد؛ به این معنی که کاربر می تواند تا 1000 برابر سرمایه خود را در پوزیشن معاملاتی خود استفاده کند. هرچه میزان لوریج یک معامله بیشتر باشد؛ میزان ریسک آن نیز افزایش می یابد.
9. لیکویید شدن یا مارجین کال
   به فرآیند از دست دادن تمامی سرمایه تریدر، لیکویید شدن یا مارجین کال می گویند. زمانی که کاربر چندین برابر سرمایه خود را از صرافی وام بگیرد اما در معامله خود متضرر شود؛ تمامی سرمایه کاربر به خاطر بدهی صرافی گرفته شده و حساب آن صفر می شود. اصطلاحا به این وضعیت در بازار فارکس مارجین کال می گویند.

ابزارهای معاملاتی بازار فارکس

1. ماشین حساب فارکس
   این ابزار برای محاسبه میزان سود و زیان پوزیشن های معاملاتی طراحی شده است. تریدرها به کمک این ابزار می توانند اطلاعات دقیق تری از معاملات خود داشته باشند و با نگاه دقیق تری وارد معاملات شوند. معمولا در این ابزارها اطلاعاتی همچون میزان حد سود، حد ضرر، کارمزد معاملاتی و غیره ثبت می شود و مقدار سود و زیان معامله محاسبه می گردد. معمولا اکثر بروکرها این ابزارها را دارند و به کاربران خود ارائه می دهند.
2. تقویم اقتصادی فارکس
   تقویم اقتصادی در بازار فارکس یکی از ابزارهای مفید و ضروری برای معامله گران است. این تقویم شامل تمام رویدادها، اخبار و گزارشات اقتصادی است که می توانند تاثیر مستقیم یا غیرمستقیم بر نوسانات قیمت ارزها داشته باشند. به عبارت دیگر، تقویم اقتصادی یک نقشه راه برای دنبال کردن و پیش بینی واکنش بازار به تحولات اقتصادی مختلف فراهم می آورد.

   معامله گران با استفاده از تقویم اقتصادی می توانند از رویدادهای مهمی که در راه هستند، مانند تصمیمات سیاست مالی، گزارشات درآمد شرکت ها، نرخ بهره بانک ها و غیره مطلع شوند. با توجه به این اطلاعات، آن ها می توانند استراتژی های معاملاتی خود را بهینه سازی کنند و از فرصت های به وجود آمده بهره مند شوند.
   همچنین، برخی از معامله گران از تقویم اقتصادی برای مدیریت ریسک استفاده می کنند. به این ترتیب که در زمان هایی که اخبار مهم منتشر می شوند، می توانند موقعیت های معاملاتی خود را تنظیم کنند تا از احتمال خسارت کاهش یابد. در مجموع، تقویم اقتصادی ابزاریست که به معامله گران این امکان را می دهد تا با دقت بیشتری در بازار فعالیت کنند، ریسک ها را کنترل کرده و فرصت های سودآور را شناسایی نمایند.

فارکس بهتر است یا کریپتو؟

انتخاب بین بازار فارکس و کریپتو بسته به نوع معاملات هر شخص متفاوت است. بازار کریپتو بسیار جوان تر از forex است و کاربران با سرمایه گذاری، خرید و فروش و یا ترید ارزهای دیجیتال، کسب سود می کنند. ابزارهای معاملاتی در بازار کریپتو بسیار محدودتر از بازار فارکس است و میزان عمق و نقدینگی بازار فارکس بسیار بیشتر است. همچنین میزان نوسان بازار کریپتوکارنسی بسیار بالا است و امکان دارد در یک تایم معاملاتی چندین بار پامپ و دامپ در معاملات یک رمز ارز اتفاق بیفتد. اما در بازار فارکس نوسانات آرام تر و قابل پیش بینی تر هستند.

کاربرانی که تمایل دارند بیشتر برحسب ابزارهای معاملاتی و مدیریت سرمایه در بازار فعالیت کنند؛ معمولا به سراغ بازار فارکس می روند. در مقابل افرادی که میزان ریسک پذیری بالایی داشته و تمایل دارند تا سودهای کلان و انفجاری کسب کنند؛ به سراغ بازار کریپتوکارنسی می روند.

کاربران باید بسته به انتخاب استراتژی خود، در هر کدام از بازارها ورود پیدا کنند. به صورت کلی اگر به دنبال سودهای انفجاری و پامپ و دامپ های شدید هستید؛ بازار کریپتو بهترین گزینه برای شما خواهد بود و توصیه می شود سرمایه پر ریسک خود را در این بازار قرار دهید. همچنین اگر تمایل دارید تا به صورت اصولی و برحسب مدیریت ریسک و ابزارهای معاملاتی در بازارهای مالی سود کنید؛ بازار فارکس بهترین گزینه برای شما خواهد بود.

چگونه قیمت ها در بازار فارکس تغییر می کنند؟

در بازار فارکس تغییر و نوسانات ارزش در جفت ارزها بر اساس مکانیزم عرضه و تقاضا اتفاق می افتد. برای مثال فرض کنید که بانک فدرال آمریکا به دنبال تبدیل پنج میلیارد دلار به یورو است. این بانک باید وارد حساب کاربری خود در بازار فارکس شده و در جفت ارز یورو/ دلار آمریکا، دلارهای خود را بفروشد و یورو خریداری کند. این کار باعث می ‌شود تا ارزش یورو افزایش یابد چون تقاضا برای خرید یورو بیشتر شده و از طرف دیگر، عرضه دلار آمریکا بیشتر شده است.

قیمت یک جفت ارز در بازار فارکس نسبت ارزش آن دو ارز نسبت به یکدیگر است. به عنوان مثال، در جفت ارز پوند/ دلار آمریکا قیمتی که ما مشاهده می کنیم، نه قیمت پوند و نه قیمت دلار است بلکه حاصل ضریبی از تقسیم ارزش لحظه‌ای پوند به دلار آمریکا است. بنابراین تغییرات قیمت جفت ارز پوند/دلار زمانی اتفاق می افتد که میزان عرضه و تقاضا برای تبدیل پوند به دلار یا بالعکس تغییر کند.

شناخت بازیگران بزرگ در فارکس

بانک ‌ها و مؤسسات مالی بزرگ ایالات متحده آمریکا در رأس معامله گران بازار فارکس هستند که روزانه میلیاردها دلار پول را در این بازار جابجا می ‌کنند. این بانک ‌ها مهم ‌ترین زنجیره تشکیل بازار فارکس بوده و نقش اصلی را در تشکیل روندها دارند. اگر تأثیرپذیری معامله گران مختلف در تشکیل روندها در این بازار را بررسی کنیم، متوجه می شویم بیش از 50 درصد از این تأثیرپذیری مربوط به سازمان ‌های مالی و بانک ‌های بزرگ است.

پس از مؤسسات مالی بزرگ، نوبت به بانک‌ های کوچک ‌تر و یا بانک ‌های محلی می ‌رسد. این بانک ‌ها تعداد شعبه های بسیار بیشتری نسبت به بانک‌ های بزرگ دارند؛ اما حجم معاملات آنها کمتر است. پس از بانک‌ های محلی، نوبت به بروکرها و شرکت‌ های بزرگی می‌ رسد که در این بازار سرمایه ‌گذاری می ‌کنند. چنین نهادهایی شامل صندوق‌ های سرمای ‌گذاری و صرافی‌ ها یا همان بروکرهایی می ‌شوند که مدیریت سرمایه کاربران خرد را در این بازار به عهده گرفته ‌اند.

در انتهای این زنجیره، معامله گران خرد قرار دارند. این دسته از معامله گران به دو دسته تقسیم می ‌شوند. یک دسته از آن ها سرمایه هنگفتی وارد این بازار کرده و ارزش سرمایه ‌های آنها به چندین میلیون یا حتی میلیارد دلار می ‌رسد و دسته دیگر معامله گران خردی هستند که هنوز ۱ میلیون دلار سرمایه را نیز در بازار فارکس مدیریت نکرده ‌اند.

مزایای بازار فارکس

1. دسترسی 24 ساعته : بازار فارکس دسترسی بسیار بالایی دارد و کاربران به صورت 24 ساعته و بدون محدودیت می توانند به اطلاعات این بازار دسترسی داشته باشند.
2. کارمزد پایین : هزینه های معاملات فارکس و میزان کارمزدها و کمیسیون های دریافتی توسط بروکرها ناچیز است. این موضوع به دلیل وجود حجم معاملات بالا است که بروکرها دیگر نیازی به کارمزدهای بالا ندارند. همچنین وجود رقابت بین بروکرها باعث می شود تا آن ها نتوانند به سادگی کارمزدهای خود را افزایش دهند.
3. تنوع ارزها و دارایی های قابل معامله : در این بازار گزینه های تجاری متنوعی پیش روی تریدرها قرار دارد و آن ها می توانند صدها جفت ارز را معامله کنند. علاوه بر جفت ارزها، شاخص های اقتصادی، کالاهای اساسی و ارزهای دیجیتال نیز معامله می شوند.
4. نقدینگی بالا : Forex بیشترین تعداد تریدر و سرمایه گذار را نسبت به سایر بازارهای مالی دارد. این موضوع سبب می شود که حجم نقدینگی بسیار زیادی در این بازار در جریان قرار بگیرد. در حال حاضر این بازار بیشترین میزان نقدینگی در بین تمامی بازارهای دنیا را دارد. این ویژگی باعث می شود تا کاربران به سادگی بتوانند پوزیشن های معاملاتی خود را انجام دهند و به سرعت در روند معاملات خود تصمیم گیری کنند.
5. وجود ابزارهای معاملاتی متنوع : وجود ابزارهای مختلف معاملاتی برای تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال بازار باعث می شوند تا تریدرهای حرفه ای بتوانند سودهای کلانی را از بازار فارکس کسب کنند. به عنوان مثال یکی از پرطرفدارترین ابزارهای معاملاتی لوریج یا اهرم است که تریدرها به کمک این ابزار می توانند چندین برابر نسبت به سرمایه خود در بازار معامله کنند.

معایب بازار فارکس

1. عدم شفافیت بالا : بروکرها و واسطه گرهای زیادی در بازار فارکس فعالیت می کنند که می توانند شفافیت بازار را کاهش دهند. در واقع بروکرها می توانند قیمت ارز معامله شده در بروکر خود را دستکاری کنند تا بسیاری از معامله گران متضرر یا کال مارجین شوند.
2. ریسک های اهرمی : اگرچه ابزارهای معاملاتی می توانند سودهای بیشتری را نصیب تریدرها کنند؛ اما در مقابل ریسک های سرمایه گذاری را نیز افزایش می دهند. در واقع اگر تریدرها نتوانند از ابزارهای معاملاتی همچون اهرم یا لوریج به درستی استفاده کنند؛ ضررهای سنگینی را متحمل می شوند.
3. فرسایش در آموزش : آموزش بازار فارکس ساده نیست و معامله گران باید در یادگیری خود تداوم داشته باشند. اغلب تریدرها تنها با یادگیری چند اصول تحلیل تکنیکال و شناخت اصطلاحات بازار، به سراغ ترید می روند و تقریبا همه آن ها با ضررهای سنگین مواجه می شوند. برای حرفه ای شدن در این بازار باید به صورت مداوم آموزش ببینید.

نحوه ورود به بازار فارکس به زبان ساده

1. افتتاح حساب دمو
   حساب دمو یک حساب مجازی در کارگزاری یا بروکرهای فارکس است که کاربران می توانند از طریق آن به معامله در این بازار بپردازند. در حساب دمو تریدر هیچ گونه سرمایه ای وارد بازار نمی کند و تنها با پول های مجازی و فرضی، شروع به ترید و معامله می کند. حساب های دمو برای شروع آموزش بازار forex بسیار مناسب هستند. همچنین این نوع حساب ها برای کاربران حرفه ای نیز مناسب است؛ زیرا آن ها به کمک این حساب می توانند استراتژی معاملاتی خود را تست و بررسی کنند.
2. آموزش های لازم در تحلیل و مدیریت سرمایه
   برای ورود موفق به هر بازار مالی، شرط لازم گذراندن آموزش های جامع برای آن بازار است. بازار forex بازار بزرگ و پویایی است و تریدرها برای موفق شدن در این بازار باید همواره آموزش را در برنامه روزمره خود قرار دهند. بهتر است بعد از ساخت حساب دمو، کاربران آموزش خود را از اصطلاحات ساده و کاربردی بازار شروع کنند و هرجا به مشکلی برخورد کردند؛ درباره آن موضوع تحقیق کنند. تریدرها برای شروع تحلیل و ترید، باید آموزش های معاملاتی خود را در سه بخش فاندامنتال، تکنیکال و سنتیمنتال پیش ببرند. این آموزش ها باید همراه با یادگیری نحوه مدیریت سرمایه انجام شود تا در نهایت کاربر بتواند به سودهای مناسب و پایداری در این بازار برسد.

3. انتخاب بروکر مناسب
   یک تریدر بعد از آموزش مدیریت سرمایه و ساخت استراتژی معاملاتی خود، باید با سرمایه های کم فعالیت خود را در بازار forex شروع کند. برای ثبت نام و ترید در این بازار، کاربران باید به سراغ بروکرهای مناسب بروند. بیشتر کلاهبرداری ها در بازار فارکس توسط بروکرها اتفاق می افتد. بنابراین انتخاب یک بروکر مناسب می تواند در موفقیت تریدر تاثیرگذار باشد.
   به صورت خلاصه یک بروکر مناسب باید ویژگی هایی همچون ابزارهای مختلف معاملاتی، تنوع ارزها، شاخص، کالاهای قابل معامله، پشتیبانی 24 ساعته و شفافیت بالا از عملکرد خود را داشته باشد. پی سی ام بروکرز (PCM Brokers) یکی از بروکرهای قدیمی بازار فارکس است که با پشتیبانی 24 ساعته و ابزارهای مختلف معاملاتی، بستر مناسبی را برای کاربران ایرانی فراهم می کند.

4. طراحی استراتژی و سبک معامله گری
   هر تریدر برحسب میزان سرمایه و نگاه سرمایه گذاری در بازار forex، استراتژی معاملاتی متفاوتی دارد. استراتژی معاملاتی برای هر تریدر تنها با گذراندن آموزش های مداوم و کسب تجربه در بازار ساخته می شود. به صورت کلی استراتژی معاملاتی برای هر تریدر برحسب سبک معامله گری آن ایجاد می شود. در forex سبک های معامله گری های مختلفی وجود دارند. برخی از محبوب ترین این سبک ها شامل موارد زیر هستند:

• اسکالپر (Scalper)
  اسکالپ، سبکی از معامله گری است که تریدرها در تایم فریم های کوتاه مدت، پوزیشن های مختلفی را باز و ترید می کنند. به این دسته از تریدرها اصطلاحا اسکالپر می گویند. اسکالپر تعداد زیادی از پوزیشن های معاملاتی را در روز انجام می دهد تا بتواند با کسب سودهای کوچک و مدوام، از بازار forex کسب درآمد کند. معمولا اسکالپرها سرعت عمل بسیار بالایی در مواجه با تغییرات بازار دارند و در ایجاد پوزیشن های معاملاتی بسیار سریع عمل می کنند.
• تریدر روزانه (Day Trader)
  تریدرهای روزانه معامله گرانی هستند که تمامی پوزیشن های معاملاتی خود را تا قبل از پایان روز معاملاتی می بندند. این نوع تریدرها همانند اسکالپرها، تعداد معاملات زیادی را در یک روز انجام می دهند اما در نهایت نمی گذارند هیچ کدام از پوزیشن های معاملاتی به روز بعد موکول شود. یکی از مزیت های تریدرهای روزانه این است که معاملات آن ها تحت تاثیر اخبار منفی قبل و بعد از بسته شدن بازار قرار نمی گیرند.
• سوئینگ تریدر (swing trader)
  سوئینگ تریدر به دسته ای از معامله گران گفته می شود که پوزیشن های معاملاتی خود را برای یک یا چند روز باز نگه  می دارند و معاملات کوتاه مدت کمتری انجام می دهند. این دسته از تریدرها بیشتر به تحلیل فاندامنتال تکیه می کنند و سعی می کنند تا رویدادهای خبری بازار را پیش بینی کنند.
• پوزیشن تریدر (position trader)
  Position trader تریدرهایی هستند که معاملات خود را با هدف هولد یا نگهداری طولانی مدت انجام می دهند. این تریدرها معمولا پوزیشن معاملاتی خود را بین چند هفته تا چند سال باز نگه می دارند. تمرکز اصلی این معامله گران بر روی بحث فاندامنتال و روندهای اصلی است و به نوسانات کوتاه مدت بازار توجهی ندارند. پوزیشن تریدرها معمولا به جای ترید جفت ارزها، به سراغ کالاهایی همچون طلا، نفت و یا ارزهای دیجیتال می روند.

آیا فارکس در ایران جرم است ؟

تمامی کاربران ایرانی برای ورود به بازار forex با این سوال مواجه می شوند که “آیا قانونی برای بازار فارکس وجود دارد؟ آیا این بازار در ایران قانونی است ؟” در پاسخ به این سوالات باید گفت که در حال حاضر فعالیت forex در ایران غیر قانونی اما هیچ قوانین مشخص و شفافی برای ممنوعیت استفاده از آن تنظیم نشده است. در واقع هیچ قانونی نیست که فعالیت در بازار فارکس را تایید یا ممنوع کند و این موضوع در هاله ای از ابهام قرار دارد.

دلیل وجود این وضعیت، ترس از خروج سرمایه از کشور است. در واقع قانون گذاران نگران هستند که کاربران با ترید و معامله در بازار فارکس، بخشی از ارز کشور را خارج کنند. البته نقطه مقابل نیز وجود دارد و تریدرهای حرفه ای می توانند با معاملات موفق خود؛ ارز وارد کشور کنند. همین وضعیت باعث شده قانون گذاری مشخصی برای این بازار وجود نداشته باشد.

بحث قانون گذاری تنها مشکل کاربران ایرانی نیست. بازار forex در ایران تحریم است و بروکرهای بزرگ نمی توانند به کاربران ایرانی خدمات دهند. برخی از بروکرها نیز با دریافت دارایی های کاربران ایرانی، سرمایه آن ها را سرقت می کنند و حساب آن ها را بلوکه می کنند. کاربران ایرانی باید در انتخاب بروکر و نحوه ورود به این بازار بسیار دقت کنند.

نگاهی به معامله گری در بازار فارکس به‌عنوان شغل

برخی از فعالان بازار forex بعد از کسب سود از این بازار، تمایل دارند به صورت تمام وقت فعالیت کنند و ترید در فارکس را به عنوان شغل اصلی خود در نظر بگیرند. بسیاری از معامله گران حرفه ای به صورت کامل فعالیت خود را در این بازار انجام می دهند و به بیانی شغل اصلی آن ها تریدری در بازار فارکس است. افراد می توانند فعالیت در بازار فارکس را به عنوان یک شغل در نظر بگیرند؛ اما این موضوع نیاز به زمان و تجربه بالایی دارد.

تریدرهای مبتدی نمی توانند در ابتدا شغل خود را به عنوان تریدر forex در نظر بگیرند؛ زیرا برای این کار باید ابتدا به یک معامله گر حرفه ای تبدیل شوند. حرفه ای شدن در ترید و مدیریت سرمایه امری دشوار است که نیاز به آموزش های مداوم، تلاش های مستمر و نظم زیادی دارد. تریدرهای مبتدی باید از اشتباهات خود درس بگیرند و برحسب آموزش ها و تجربه های کسب شده؛ استراتژی معاملات خود را طراحی کنند. حتی بعد از طراحی استراتژی معاملاتی منحصر به فرد؛ تریدر باید به صورت مداوم آموزش و تجربه کسب کند تا بتواند استراتژی خود را ارتقا دهد.