با ظهور دیفای (DeFi)، پروژه‌های شاخصی نیز به دنبال آن توسعه پیدا کردند که به رشد و اتخاذ هر چه بیشتر کریپتو منجر شد. ارز دیجیتال آوه (AAVE) را می‌توان در بین بهترین پروژه‌های دیفای دنیای ارزهای دیجیتال دسته بندی کرد که به تنهایی توانسته الگویی برای پروژه‌های دیگر باشد.
اصل موضوع از آنجایی آغاز میشود که شما در دنیای ارزهای دیجیتال بتوانید وام دریافت کنید یا با قرض دادن داراییهای خود به دیگران، امکان کسب درآمد داشته باشید. در دنیای سنتی، بانک‌ها و برخی از موسسات مالی این کار را انجام می‌دهند اما با کاغذ بازی‌های زیاد و خسته کننده که گاهی زمان زیادی از ما می‌گیرد.
در این مقاله ما به طور اختصاصی به بررسی ارز دیجیتال آوه (AAVE) می‌پردازیم. در پایان مقاله شما نه تنها با نحوه کارکرد پروتکل AAVE آشنا خواهید شد بلکه در مورد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال AAVE نیز دیدگاه جامع‌تری خواهید داشت. اگر به دنبال دریافت یک وام بی‌دردسر یا کسب درآمد از هُلدینگ‌های خود هستید، با ما همراه باشید.
کاربران گرامی، مطالب درج شده در این مقاله براساس تحقیق و تالیف نویسنده می باشد. با این حال، مسئولیت بررسی دقیق‌تر و صحت مطلب و موارد ذکر شده، بر عهده شماست و بروکر PCM تضمینی بر این موضوع ندارد.
ارز آوه AAVE چیست؟
ارز دیجیتال آوه (AAVE) توکن مورد استفاده در یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi)با نام Aave است که به شما اجازه میدهد ارزهای دیجیتال و داراییهای دنیای واقعی را بدون درگیر شدن با عناصر متمرکز قرض دهید یا وام بگیرید. منظور ما از عناصر متمرکز هر نوع شخص یا سازمانی است که می‌تواند به عنوان واسط درخواست شما عمل کند.
در پلتفرم Aave، شما امکان دریافت وام در قالب کریپتوکارنسی با نرخ‌های بهره پایین سالیانه را دارید. در طرف دیگر، حتی امکان قرض دادن دارایی‌ها به عنوان نقدینگی پلتفرم و دریافت سود وجود دارد.
این پلتفرم در ابتدا بر روی شبکه اتریوم توسعه پیدا کرد و اکوسیستم اتریوم از نظر نقدینگی به میزبان اصلی این پروتکل تبدیل شد. ارز دیجیتال آوه (AAVE) به عنوان توکن اختصاصی در قالب استاندارد ERC-20 در شبکه اتریوم عرضه شده است. درحال حاضر، ارز دیجیتال AAVE و پروتکل آن به شبکه‌های Avalanche، Polygon ،Fantom و Harmony نیز توسعه یافته‌اند.
مانند هر پروتکل دیفای دیگر، این پروژه کاملا بربستر شبکه اتریوم قرار دارد و استفاده از عناصر برون زنجیره‌ای را به حداقل رسانده است. به عنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز، همه بخش‌های حیاتی آن توسط قراردادهای هوشمند مدیریت میشود که این موضوع یکی از دلایل اهمیت ارز دیجیتال آوه (AAVE) در اکوسیستم ارزهای دیجیتال است.
توکن AAVE، USDC، USDT، ETH و DAI بیشترین کاربری را در پلتفرم AAVE دارند که شما می‌توانید با استفاده از آن‌ها در استخرهای نقدینگی پروژه فعالیت کنید.
ارز دیجیتال آوه (AAVE) از یک DAO بهره می‌برد که در آن حاکمیت پروژه توسط کسانی که توکن AVVE را هولد کرده‌اند هدایت میشود. به عبارت دیگر هولدرهای این توکن می‌توانند در مورد تصمیمات مهم این پروژه رای گیری کنند. فرآیند رای گیری آن از همه بلاکچین‌های تحت پوشش حمایت می‌کند و صرفا به شبکه اتریوم محدود نیست.
جالب است بدانید این پروژه قبلا با نام ETHLend شناخته می‌شد اما پس از مدتی، توسعه دهندگان آن برند را به Aave تغییر دادند.
ارز دیجیتال آوه (AAVE) چگونه کار می‌کند؟
برای درک نحوه عملکرد ارز دیجیتال آوه (AAVE) باید به فرآیند‌های سنتی دریافت وام توجه کنیم. زمانی که شما برای دریافت وام به بانک مراجعه می‌کنید، باید شرایط خاصی را برای احراز آن پشت سر بگذارید. برای مثال، گردش حساب شما باید 50 میلیون تومان باشد یا در حالتی دیگر، باید حداقل دو ضامن با ویژگی‌های سخت مهیا کنید که چندان کار آسانی نیست.
حتی اگر بتوانید همه شرایط تعیین شده برای دریافت یک وام از سوی بانک یا موسسه مالی را فراهم کنید، فرآیند اداری تا دریافت وام طولانی خواهد بود.
اما دنیای دیفای و پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز این گونه نیست. در اینجا هیچ بانکی وجود ندارد و همه چیز توسط قراردادهای هوشمند که قطعه کد‌های از پیش نوشته شده هستند، اجرا و مدیریت میشود. در یک قرارداد هوشمند، وقتی یک توکن به قیمت خاصی برسد، امکان فروش آن فراهم میشود. این مکانیزم در اکوسیستم ارز دیجیتال آوه (AAVE) به شکلی دیگر پیاده شده است.
همین موضوع برای طراحی و پیاده سازی یک پلتفرم وام‌دهی و نقدینگی مانند Aave نیز صدق می‌کند. به لطف دیفای، دیگر خبری از معاملات و جابه‌جایی سنتی دارایی‌ها نیست و شما می‌توانید ظرف چند دقیقه به خدمات مورد نیاز دست پیدا کنید.
با این اوصاف، ما می‌توانیم در دنیای کریپتوکارنسی به راحتی از دیگران وام دریافت کنیم. البته در پلتفرم‌های وام‌دهی نیز مانند بانک‌ها شما باید حداقل وثیقه لازم را ارائه دهید اما گزینه‌های زیادی برای شما وجود دارد.
شما می‌توانید به جای وثیقه ارزهای فیات مثل دلار یا ریال، بیت کوین یا سایر توکن‌های کریپتویی را به عنوان وثیقه به قراردادهای هوشمند شبکه واریز کرده و وام دریافت کنید.
در هنگام وثیقه گذاشتن در پلتفرم‌های دیفای مانند ارز دیجیتال AAVE یک چالش مهم وجود دارد. در بانک‌ها، شما با ارائه چندین ضامن و یا سند ملک، می‌توانید وام دریافت کنید. در اینجا با توجه به ذات پرنوسان ارزهای دیجیتال، بسیاری از آن‌ها از شما وثیقه بیش از حد دریافت خواهند کرد.
برای نمونه، اگر قصد دریافت یک وام 500$ در پلتفرم AAVE را داشته باشید، باید در ارز دیجیتال مورد نظر، مبلغی فراتر از آن را قرار دهید. در این مثال اگر ما به اندازه 700$ ارز اتریوم را به عنوان وثیقه قرار دهیم، امکان دریافت وام فراهم خواهد شد. اما یک نکته مهم وجود دارد، اگر قیمت ارز اتریوم سقوط کند، چه اتفاقی برای وام ما رخ خواهد داد؟
اگر قیمت ارز دیجیتال وثیقه به کمتر از اصل وام و سود آن کاهش پیدا کند، وثیقه ما نمی‌تواند به عنوان پشتوانه وام مورد استفاده قرار گیرد و وثیقه لیکوئید خواهد شد. در این حالت، وثیقه قرار داده شده با قیمت بازار نقد خواهد شد تا ضرر و زیان وارده جبران شود.
این روش وثیقه گذاری فقط محدود به ارز دیجیتال آوه (AAVE) نیست و تقریبا در همه پلتفرم‌های وام‌دهی ارز دیجیتال به چشم می‌خورد و امری طبیعی است چرا که راه‌های دریافت وثیقه محدود هستند.
استخرهای پلتفرم AAVE
استخرهای پلتفرم AAVE محلی است که فرآیند جابه‌جایی دارایی‌ها رخ میدهد. در پلتفرم‌های دیفای حتی در صرافی‌های غیرمتمرکزی که از سیستم بازار ساز خودکار بهره می‌برند نیز استخرهای نقدینگی وجود دارد.
در استخر نقدینگی پروژه ارز دیجیتال آوه (AAVE)، شما با استخرهای آن سر و کار دارید. چه بخواهید وام دریافت کنید و چه برای کسب سود، داراییهای خود را در پلتفرم ارز دیجیتال AAVE قرار دهید، مسیر شما به استخرهای نقدینگی (Liquidity Pool) ختم میشود.
اگر در یک استخر نقدینگی موجودی کافی وجود نداشته باشد، شما نمی‌توانید از آن وام دریافت کنید. در این پلتفرم اگر شما قصد تامین نقدینگی را داشته باشید، با واریز داراییهای از کیف پول ارز دیجیتال به این استخرها، توکن‌های نقدینگی دریافت می‌کنید. این توکن‌ها معمولا با حرف A نشان دهنده پلتفرم AAVE آغاز می‌شوند.
برای مثال اگر شما برای کسب سود از کیف پول خود ارز دیجیتال DAI را به این پلتفرم واریز کنید، توکن اختصاصی این ارز یعنی aDAI دریافت خواهید کرد.
به عنوان هولدر توکن‌های نقدینگی (aToken)، شما از محل بهره وام‌ها امکان کسب سود خواهید داشت. البته امکان دریافت وام نیز وجود دارد چرا که داراییهای واریز شده مانند وثیقه عمل می‌کنند.
قبل از برنامه ریزی برای کسب سود از ارز دیجیتال AAVE و استخرهای آن لازم است به چند نکته مهم توجه کنید. اول این که استخرهایی که دارای نقدینگی زیادی هستند برای شما سودآوری زیادی نخواهند داشت چرا که بهره دریافتی از وام‌ها در بین تعداد زیادی هولدر aToken توزیع میشود که نتیجه چندان چشمگیر نخواهد بود.
برای تامین نقدینگی استخرهایی را انتخاب کنید که نقدینگی آن‌ها نسبت به بقیه زیاد نیست ولی تقاضای زیادی برای دریافت وام در آن‌ها وجود دارد. این موضوع در مورد وام گیرندگان نیز صدق می‌کند.
اگر شما قصد دریافت وام را دارید، استخرهایی که نقدینگی پایینی دارند، بهره زیادی از شما دریافت خواهند کرد که باید پس از دریافت وام و نسبت به حالت بهره انتخاب شده (متغیر یا ثابت) نیز به آن دقت کنید.
توکنومیک ارز دیجیتال AAVE
اکنون نوبت به بررسی توکنومیک ارز دیجیتال آوه (AAVE) است. اگر قصد سرمایه گذاری بر روی توکن AVVE را دارید، باید با نحوه توزیع و عوامل موثر در قیمت ارز دیجیتال این پلتفرم آشنا شوید.
تعداد کل عرضه توکن 16 AAVE میلیون واحد تعیین شده است که با توجه به وایت پیپر، امکان ضرب توکن‌های بیشتر وجود ندارد. البته همه توکن‌ها به بازار عرضه نشده‌اند و بخشی از آن توسط سازمان خودگردان غیرمتمرکز AAVE برای کمک به رشد پروتکل به عنوان رزرو نگهداری میشود.
مهم‌ترین هدف ارز دیجیتال آوه (AAVE) نقش آن در حاکمیت این پروژه است. در پلتفرم آوه، هولد هر توکن AAVE برابر با یک رای است که هولدر می‌تواند در مورد نحوه توزیع سرمایه، گام‌های توسعه پروژه و کاربری‌های جدید در رای گیری‌ها مشارکت کند.
در کنار حاکمیت، این ارز مانند نوعی ضامن امنیت پلتفرم عمل می‌کند. شما با استیک ارز دیجیتال آوه (AAVE) نه تنها به ثبات پروتکل کمک خواهید کرد بلکه در ازای حمایت خود، از پاداش‌های آن نیز بهره‌مند می‌شوید.
علاوه‌بر آن، قرض گیرندگانی که از توکن AAVE به عنوان وثیقه استفاده کنند نیز مشمول پرداخت کارمزد کمتری خواهند شد.
پروتکل آوه از محل درآمد کارمزد‌های دریافتی، ارز دیجیتال AAVE را خریداری و می‌سوزاند. توکن سوزی ارز دیجیتال آوه به صورت دوره‌ای رخ میدهد و معمولا در شبکه‌های اجتماعی آن را اعلام می‌کنند.
قابلیت Flash Loans
یکی از قابلیت‌های جذاب این پلتفرم نقدینگی و توکن AAVE، در وام‌های سریع (Flash Loans) یا وام آنی است. وام‌های سریع هیچ نیازی به وثیقه ندارند و شما در کوتاه‌ترین زمان ممکن می‌توانید وام دریافت کنید.
البته در این قابلیت روش پرداخت و بازپرداخت یک وام کمی متفاوت است و شما نمی‌توانید به صورت مستقیم در رابط کاربری این پروژه از آن استفاده کنید. وام‌های سریع در قالب مدت زمان مورد نیاز برای تایید هر بلاک دریافت و پرداخت می‌شوند.
در اینجا هر بار که وام‌گیرنده درخواست دریافت وام میدهد، او باید 0.09% کارمزد را به همراه اصل وام در همان بلاک پرداخت کند در غیر اینصورت وام به او پرداخت نمی‌شود.
قابلیت وام‌های آنی معمولا در سایر پلتفرم‌های معاملاتی استفاده میشود که در آن کاربر می‌تواند از فرصت‌های معاملاتی موجود نهایت استفاده را ببرد.
برای استفاده از این وام‌ها، معمولا برنامه نویسان قراردادهای هوشمند، پلتفرم‌ها و اپلیکیشن‌هایی را طراحی می‌کنند که در آن شما می‌توانید یک فعالیت مالی انجام دهید. در این فعالیت مالی، قرارداد هوشمند اپلیکیشن غیرمتمرکز مورد نظر، بنابر نیاز برای وام آنی درخواست ارسال می‌کند که به سرعت نیز پرداخت خواهد شد.
کارمزد ارز دیجیتال آوه (AAVE) چقدر است؟
وقتی در مورد ارز دیجیتال آوه (AAVE) صحبت می‌کنیم، منظور پلتفرم تامین نقدینگی و وام‌دهی آن است که مانند سایر سرویس‌های مالی از کاربران خود کارمزد دریافت می‌کند.
این کارمزد‌ها یکی از مهم‌ترین راه‌های کسب درآمد توسعه دهندگان پروتکل است که بخشی از آن را صرف بهبود و ارتقا پروژه می‌کنند.
کارمزد‌های پلتفرم آوه را باید به چند دسته تقسیم کنیم. نوع اول کارمزد‌های شبکه است که منفعتی برای پلتفرم ندارد اما با توجه به پیچیدگی قراردادهای هوشمند پروژه، به صورت مستقیم بر مقدار آن تاثیر گذار است. شبکه اتریوم به عنوان یکی از میزبان‌های ارز دیجیتال آوه (AAVE)، از شما کارمزد شبکه دریافت می‌کند.
کارمزد دیگر مربوط به وام‌های آن است که به صورت سالیانه از شما دریافت میشود. این کارمزد همان نرخ بهره دریافت وام است که یکی از مهم‌ترین راه‌های کسب سود تامین کنندگان نقدینگی به شمار می‌رود.
نرخ بهره وام‌ها معمولا از بین 2 تا 30% متغیر است و شما می‌توانید با مراجعه به استخرهای موجود، از مقدار دقیق آن‌ها مطلع شوید. به خاطر داشته باشید با توجه به نقدینگی موجود در استخر مورد نظر، مقدار کارمزد‌ها در نوسان است.
کارمزد وام آنی این پلتفرم نیز 0.09% است که توسعه دهندگان قراردادهای هوشمند باید به آن توجه کنند.
چگونه ارز دیجیتال آوه (AAVE) را استیک کنم؟
برای استیک ارز دیجیتال آوه (AAVE) باید از یک کیف پول سازگار با Web3.0 استفاده کنید که در بخش معرفی کیف پول ارز دیجیتال AAVE به آن پرداختهایم. قبل از استیک این ارز لازم است بدانید در صورت هک شدن این پلتفرم، احتمال از دست رفتن ارزش توکن AAVE وجود دارد.
نرخ سود سالیانه استیک ارز دیجیتال AAVE حدود 6% است که البته بسته به شرایط پلتفرم تغییر می‌کند و نمی‌توان رقم ثابتی را برای آن در نظر گرفت. با این شرایط، اگر شما 1000$ در آن استیک کنید، به صورت ماهانه حدود 5.12$ درآمد خواهید داشت که سالیانه 62.34$ خواهد بود.
برای استیک ارز دیجیتال آوه (AAVE)، ابتدا به این لینک مراجعه کرده و کیف پول خود را متصل کنید.
پس از آن با وارد کردن مقدار و تایید تراکنش می‌توانید استیک و کسب سود را آغاز کنید. حداقل دوره استیک 10 روز است که زودتر از آن نمی‌توانید داراییهای خود را خارج کنید.
برای خارج کردن از حالت استیک نیز دوباره به این بخش مراجعه کرده و بر روی دکمه Unstake بزنید.
اپلیکیشن موبایل پلتفرم AAVE
در حال حاضر با توجه به ادعاهای وبسایت ارز دیجیتال آوه (AAVE)، این پروتکل هیچ اپلیکیشن موبایلی ندارد و درصورت مشاهده یک اپلیکیشن با نام AAVE، مسلما کلاهبرداری است و نباید به آن اعتماد کنید.
همچنین در این پلتفرم هیچ کلید خصوصی از شما دریافت نمی‌شود و تعامل‌های کاربران فقط از طریق کیف پول ارز دیجیتال سازگار با Web3.0 و با امضای تراکنش‌ها از سمت کاربر خواهد بود.
با این که ارز دیجیتال آوه (AAVE) در شبکه‌های بلاکچینی زیادی عرضه شده است اما هسته این پروژه فقط بر روی چند زنجیره قرار دارد بنابراین قبل از تعامل با آن، به آدرس وبسایت و آدرس قرارداد هوشمند توکن توجه کنید.
چرا مردم از ارز دیجیتال آوه (AAVE) وام دریافت می‌کنند؟
سوال این است که اگر قرار باشد بیش از مبلغ وام، وثیقه بگذاریم، دیگر چه نیازی به دریافت وام از این پلتفرم‌ها خواهیم داشت؟
با توجه به نسبت وام به وثیقه، دریافت وام از پلتفرم وام دهی AAVE به نظر منطقی نیست. وقتی نوسان ارزهای دیجیتال را نیز به این حساب و کتاب اضافه کنیم، به نظر می‌رسد دریافت وام از سیستم مالی متمرکز (CeFi) منطقی‌تر است چرا که ریسک‌های مرتبط با وثیقه در آن کمتر هستند.
بنابراین چرا به پلتفرم ارز دیجیتال آوه (AAVE) نیاز داریم؟ به طور کلی دلایل مختلفی برای استفاده از یک پلتفرم وام‌دهی دیفای وجود دارد که در این بخش، به بررسی هر یک از آن‌ها می‌پردازیم.
شرایط اداری دریافت وام از بانک‌ها
اگر شرایط دریافت وام از بانک‌ها در کشورهای خارج را فاکتور بگیریم، مسلما در ایران دریافت وام، یک فرآیند پیچیده و سخت محسوب میشود. به جای تکیه‌بر وثیقه و ضامن و انواع چک و سفته، صرفا وثیقه گذاشتن دارایی یکی از دوستان‌تان یا آشنایان می‌تواند کار شما را حل کند.
دریافت وام از دیفای فقط شامل چند کلیک ساده است و همه چیز به صورت خودکار در شبکه اتریوم پوشش داده میشود. ارز دیجیتال آوه (AAVE) در این بین نقش مهمی ایفا می‌کند.
قوانین KYC
در بسیاری از کشور‌ها، طی کردن شرایط KYC کار آسانی نیست. شما باید اطلاعات هویتی خود را ارائه داده و روند اداری دریافت تاییدیه‌های لازم را دنبال کنید. حتی این موضوع برای کاربران ایرانی نیز صدق می‌کند. اگر قصد دریافت وام از موسسات خارج از کشور را دارید، قوانین احراز هویت مشتری(KYC) احتمالا برای شما مشکل ساز خواهند بود.
اما در پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای مانند ارز دیجیتال آوه (AAVE)، خبری از احراز هویت و ثبت نام نیست. کسی به اطلاعات هویتی شما دسترسی ندارد و همه چیز فقط با داشتن یک کیف پول سازگار با Web3.0 قابل انجام است.
در این حالت کنترل دارایی‌ها کاملا در اختیار شما قرار دارد و کسی نمی‌تواند با اختلاس، پول‌های شما را سرقت کند. به خاطر داشته باشید قراردادهای هوشمند فقط در واکنش به درخواست‌های شما، توابع خاصی را اجرا می‌کنند.
برای مثال اگر داراییهای خود را به یک قرارداد هوشمند استخر ارز دیجیتال AAVE واریز کنید، فقط شما امکان برداشت از آن را خواهید داشت چرا که تراکنش مربوطه، با امضای کیف پول شما تایید شده است.
سود و بهره رقابتی
سود و بهره رقابتی در پروتکل‌های دیفای مانند ارز دیجیتال آوه (AAVE) از دو دیدگاه حائز اهمیت است. دیدگاه اول در مدل عرضه و تقاضای وام و منابع است. در پلتفرم وام‌دهی AAVE، خبری از موسسات مالی یا بانک‌های بزرگ برای تامین نقدینگی نیست. در اینجا پلتفرم فقط به عنوان یک رابط بین شما به عنوان قرض دهنده/وام گیرنده و وام گیرنده/ قرض دهنده عمل می‌کند.
شما می‌توانید با تامین نقدینگی در استخرهای ارز دیجیتال آوه (AAVE)، کسب سود کنید.
دیدگاه دوم نیز در نرخ سود و بهره ارائه شده در این پلتفرم‌ها است. متاسفانه بسیاری از مردم، نرخ سود بانکی ایران با بانک‌های آمریکا را بدون در نظر گرفتن نرخ تورم مقایسه می‌کنند. اگر از دیدگاه مالی به این قضیه نگاه کنیم، نرخ سود ارائه شده از سوی این پلتفرم، برای بسیاری از هولدرهای ارزهای دیجیتال کشورهای با نرخ تورم پایین جذابیت زیادی دارد. این موضوع در مورد نرخ بهره وام‌ها نیز صدق می‌کند.
برای مثال، شما می‌توانید با نرخ بهره 5% سالیانه، در قالب ارز دیجیتال بیت کوین (BTC) وام دریافت کنید.
برای درک بهتر این موضوع به نرخ سود اوراق قرضه آمریکا نگاه کنید. آن‌ها به شما بین 1 تا 2% سود سالیانه پرداخت می‌کنند. البته شما به عنوان یک کاربر ایرانی نمی‌توانید این اوراق را خریداری کنید، اما در مورد پلتفرم وام‌دهی و ارز دیجیتال آوه (AAVE)، این‌گونه نیست. نرخ سود سالیانه آن از بین 5 تا 15% متغیر است که با توجه به عرضه و تقاضا تغییر می‌کند.
خرید و فروش
در یک سناریو، شما به عنوان تریدر شرایط بازار را با توجه به تحلیل تکنیکال مثبت ارزیابی می‌کنید. مسلما قیمت ارزهای دیجیتال افزایش پیدا می‌کنند. اما شما نمی‌خواهید داراییهای در دست خود را برای سرمایه گذاری بر روی یک ارز دیگر به فروش برسانید. پس راه حل چیست؟
در پلتفرم ارز دیجیتال AAVE، شما با وثیقه گذاری ارزهای دیجیتال در دست خود در جفت ارز مورد نظر، وام دریافت می‌کنید. پس از آن وام دریافت شده را به صرافی ارز دیجیتال منتقل کرده و بر روی یک دارایی مثل بیت کوین سرمایه گذاری می‌کنید.
وقتی قیمت بیت کوین به سطح مورد نظر رسید، آن را به فروش رسانده و بدهی خود را پرداخت می‌کنید. در این حالت شما با پرداخت کمترین نرخ بهره، بیشترین منفعت مالی را از وثیقه خود کسب کرده‌اید.
در مثال ما، با افزایش قیمت بیت کوین، با توجه به همبستگی موجود، کل بازار کریپتو نیز صعودی میشود که ارزش وثیقه شما نیز به صورت موازی افزایش پیدا خواهد کرد و یک رویکرد برد-برد خواهد بود.
اما در بازارهای نزولی نیز این روش خرید و فروش کاربرد دارد. در این حالت، شما باید استخر استیبل کوین ارز دیجیتال پروتکل AAVE را انتخاب کرده و با دریافت وام، ارز دیجیتالی که با توجه به تحلیل تکنیکال پیش بینی میشود ریزش خواهد داشت را در کف خریداری کنید. پس از کمی پول بک، می‌توانید با فروش آن و کسب سود، وام خود را پرداخت کنید. این موضوع در پیاده سازی مدل معامله شورت با دریافت وام نیز صدق می‌کند.
چگونه با ارز دیجیتال آوه (AAVE) وام دریافت کنیم؟
در اولین گام برای قرض گرفتن (دریافت وام) از پلتفرم آوه باید یک دارایی را به عنوان وثیقه قرار دهید. میزان وامی که می‌توانید دریافت کنید به مقدار نقدینگی موجود و وثیقه شما بستگی دارد.
در هنگام دریافت وام نرخ بهره نیز در دو حالت متغیر و ثابت قابل انتخاب است. نرخ بهره ثابت برای حالت دریافت وام در بازه کوتاه مدت است اما برای بازه‌های طولانی نیز امکان شارژ و استفاده دارد.
در طرف دیگر حالت متغیر براساس عرضه و تقاضای پلتفرم AAVE صورت می‌گیرد. در این حالت میزان بهره‌ای که باید پرداخت کنید کاملا براساس وضعیت بازار تغییر می‌کند و ممکن است نسبت به حالت ثابت کمتر یا بیشتر باشد.
برای بازپرداخت وام نیز همان دارایی که وام گرفته‌اید را باید به همراه بهره آن پرداخت شود. در بین استخرهای این پلتفرم، استیبل کوین‌هایی مانند USDC، DAI و USDT به چشم می‌خورد که امکان دریافت وام در آن برای محفوظ ماندن از نوسان بازار ارز دیجیتال را برای شما فراهم می‌کند.
برای آگاهی از وضعیت وثیقه نسبت به وام دریافت شده شاخصی با نام Health Factor وجود دارد. اگر نوسانات بازار ارز دیجیتال باعث کاهش ارزش وثیقه شما شود، عدد Health نیز با آن کاهش پیدا می‌کند که در صورت عدم توجه به آن، باید منتظر لیکویید شدن وثیقه خود باشید.
نرخ وثیقه به وام در برخی از ارزها متفاوت است. برای مثال در مورد اتریوم اگر 10 ETH را به عنوان وثیقه به آن واریز کنید، امکان دریافت وام تا ارزش 8 ETH وجود دارد.
بازپرداخت وام را می‌توانید به صورت یکجا یا اقساطی انجام دهید و هیچ تاریخی برای سررسید آن وجود ندارد. در واقع تا زمانی که وثیقه شما بتواند بهره و اصل وام را پوشش دهد، شما می‌توانید از وام استفاده کنید. البته نرخ بهره به صورت سالیانه محاسبه میشود اما شما می‌توانید با افزایش وثیقه خود، ریسک لیکوئید شدن را پوشش دهید.
ارز دیجیتال AAVE چه خطراتی دارد؟
همان‌طور که گفته شد، پلتفرم AAVE یک پلتفرم وام‌دهی و تامین نقدینگی است که در آن تامین کنندگان نقدینگی و وام گیرندگان با استخرهای نقدینگی آن کار می‌کنند.
اگر قصد سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال آوه (AAVE) را دارید، مسلما باید از خطراتی که این پلتفرم را تهدید می‌کند نیز آگاه شوید.
امنیت توکن این پلتفرم توسط تیم Certik با امتیاز 95 تایید شده است. اما این پلتفرم از تعداد زیادی قرارداد هوشمند استفاده می‌کند که در کنار یکدیگر، هسته پروتکل AAVE را تشکیل می‌دهند.
در دنیای دیفای، تاکنون هک‌های زیادی رخ داده است و پلتفرم‌های زیادی از این حملات از بین رفته‌اند. بنابراین، اولین خطر بالقوه از سمت قراردادهای هوشمند پلتفرم AAVE است که می‌تواند سرمایه گذاران ارز دیجیتال آوه (AAVE) و کاربران آن را تهدید کند.
با هک شدن این پلتفرم، اولین کسانی که از آن آسیب می‌بینند تامین کنندگان نقدینگی هستند که داراییهای خود را برای کسب سود در آن قفل کرده‌اند. از طرف دیگر، وثیقه‌هایی که برای دریافت وام ارائه می‌دهید نیز به عنوان تامین نقدینگی مورد استفاده قرار می‌گیرد که در خطر معرض خطر خواهند بود.
خطر دیگر نوسانات شدید کریپتو است که می‌تواند به صورت مستقیم برروی وام گیرندگان تاثیر گذار باشد. البته این موضوع شامل وام‌های با وثیقه استیبل کوین نمی‌شود اما در زمان‌هایی که بازار متلاطم است، مسلما استخرهای نقدینگی آوه نیز تحت تاثیر قرار خواهند گرفت.
خطر دیگری که ارز دیجیتال آوه (AAVE) و کاربران آن را تهدید می‌کند در نبود بیمه برای پلتفرم است. داراییهای شما در این پلتفرم مشمول هیچ نوع بیمه‌ای نمی‌شوند و در صورتی که داراییهای خود را بنابر هر دلیلی از دست بدهید، کسی پاسخگو نخواهد بود.
البته این موضوع در مورد سایر پلتفرم‌های غیرمتمرکز وام‌دهی نیز صدق می‌کند اما لازم است در هنگام کار با آن، همه جوانب را در نظر بگیرید.
پلتفرم‌های وام‌دهی اغلب از استخرهای غیرمتمرکز بربستر شبکه‌های بلاکچینی استفاده می‌کنند. در این حالت داراییهای کاربران در استخر قرار می‌گیرد. اگر استخر نقدینگی یک ارز دیجیتال خاص (مثلا DAI) با برداشت شدید دارایی‌ها از سوی کاربران مواجه شود و طرف دیگر کسی تمایلی برای واریز نشان ندهد، مشکل نقدینگی به وجود می‌آید.
این موضوع در بین پلتفرم‌های وام دهی امری رایج است و در بسیاری از آن‌ها به دلیل نقدینگی پایین یک استخر، کاربران باید برای برداشت داراییهای خود منتظر بمانند. البته این انتظار همیشه تضمینی برای امکان برداشت نیست.
برای مثال پروژه DAI را در نظر بگیریم، در صورتی که یک خبر بنیادی منفی برای آن منتشر شود و نتواند پگ 1 دلاری خود را حفظ کند، کاربران به سرعت داراییهای خود را از استخر آن خارج خواهند کرد که این موضوع باعث متضرر شدن سایر کاربران آن استخر خاص خواهد بود.
بهترین کیف پول ارز دیجیتال آوه (AAVE)
اگر قصد هولد ارز دیجیتال آوه (AAVE) را دارید، انتخاب کیف پول ارز دیجیتال کار چندان مشکلی نخواهد بود چرا که پروژه آوه از محبوبیت زیادی در دنیای دیفای برخوردار است.
در حال حاضر توکن AAVE را می‌توانید در هر کیف پولی که از یکی از شبکه‌های اتریوم، فانتوم، پالیگان، بایننس اسمارت چین (BSC) و حتی سولانا پشتیبانی می‌کند، هولد کنید.
در بین کیف پول‌های موبایل، تراست ولت یکی از بهترین گزینه‌های موجود است. شما می‌توانید با استفاده از قابلیت DApp Browser کیف پول ارز دیجیتال تراست ولت، وام دریافت کنید یا برای کسب سود، تامین نقدینگی را انجام دهید.
کیف پول متامسک (MetaMask) نیز مانند همیشه یکی از بهترین گزینه‌های موجود برای هولد ارز دیجیتال آوه (AAVE) در شبکه‌های سازگار با EVM است. کیف پول متامسک در پلتفرم‌های موبایل و افزونه مرورگر وب می‌تواند به عنوان یک کیف پول ارز دیجیتال Web3.0 برای تعامل با پروتکل آوه مورد استفاده قرار گیرد.
کیف پول‌های سخت افزاری Ledger و Trezor نیز از توکن AAVE پشتیبانی می‌کنند.
بهترین صرافی برای خرید توکن AAVE برای ایرانیان
همان‌طور که گفته شد، ارز دیجیتال AAVE در دنیای ارزهای دیجیتال از محبوبیت زیادی برخوردار است و بسیاری از فعالان این حوزه، با خرید و فروش آن، کسب سود می‌کنند.
در بین صرافی‌های موجود، مسلما بایننس از نظر حجم معامله در جایگاه اول قرار دارد و با توجه به محدودیت‌های اعمال شده، خرید و فروش توکن AAVE ریسک‌های زیادی برای کاربران ایرانی به همراه دارد.
در بین گزینه‌های موجود برای کاربران ایرانی، صرافی متمرکز کوینکس امکان سرمایه گذاری بر روی این ارز را فراهم کرده است. البته هولد ارز دیجیتال در صرافی‌های متمرکز را تحت هیچ شرایطی توصیه نمی‌کنیم.
در بین صرافی‌های غیرمتمرکز نیز یونی‌سواپ (UniSwap) در شبکه اتریوم و پالیگان امکان خرید این ارز را در جفت ارز USDT فراهم کرده است. البته برای استفاده از این صرافی‌ها باید از ابزارهای عبور از تحریم استفاده کنید. با این حال به دلیل ماهیت غیرمتمرکز آن‌ها، هیچ مشکلی در معامله برای‌تان پیش نمی‌آید.
پیش بینی آینده ارز آوه
قبل از سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال آوه (AAVE) باید به چالش‌های آن توجه شود. یکی از مهم‌ترین چالش‌هایی که پروتکل آوه با آن دست و پنجه نرم می‌کند در زمینه وثیقه گذاری است که در آن کاربر باید بیش از مبلغ وام، وثیقه ارائه دهد. این موضوع پیش بینی آینده ارز آوه را کمی مشکل می‌کند.
در این پلتفرم اگر شما 1000$ وثیقه بگذارید، میانگین می‌توانید 750$ وام دریافت کنید. البته دلیل این شیوه وثیقه گذاری را باید در نبود هیچ نوع سیستم مالی سنتی برای ارزیابی وام گیرنده دانست. هیچ فرآیندی برای اطمینان از این که وام گیرنده می‌تواند وام خود را پرداخت کند وجود ندارد.
آینده ارز دیجیتال آوه (AAVE) را باید با توجه به متغیر‌های زیادی مورد بررسی قرار داد. فاکتور‌هایی مانند تحلیل تکنیکال و قیمت ارز، میزان اتخاذ پروژه و کاربرد توکن AAVE در اکوسیستم آن اهمیت زیادی دارند.
شما نمی‌توانید صرفا با تکیه‌بر تحلیل تکنیکال در مورد آینده ارز دیجیتال AAVE، تصمیم گیری کنید چرا که در چنین پروژه‌هایی، نقش اکوسیستم در قیمت ارز می‌تواند چشمگیر باشد.
از نظر امنیت نیز در حال حاضر تلاش‌های زیادی برای هک کردن پروژه AAVE صورت گرفته است اما هیچ کدام نتوانسته‌اند باعث به سرقت رفتن داراییهای کاربران شود.
با این اوصاف برای پیش بینی آینده ارز آوه باید داده‌های درون زنجیره را نیز مورد بررسی قرار دهیم. در زمان اوج بازارهای ارز دیجیتال در اکتبر سال 2021، شاخص TVL ارز دیجیتال آوه (AAVE) توانست رکورد 15 میلیارد دلاری را ثبت کند.
اما درحال حاضر، با توجه به وضعیت نزولی بازار ارزهای دیجیتال، این شاخص در ناحیه 3.74 میلیارد دلار قرار دارد که همچنان در شبکه اتریوم به عنوان پنجمین پروژه قدرتمند محسوب میشود.
در شبکه پالیگان شاخص TVL پلتفرم آوه باعث شده تا در رتبه اول و با اختلاف حتی بالاتر از صرافی کوییک سواپ قرار گیرد که نشان دهنده طرفداران این پروژه در شبکه پالیگان است.
از نظر کاربری، پروژه آوه یکی از بهترین پروژه‌های شاخص دیفای در بازار کریپتو محسوب میشود که بسیاری آن را تک شاخ بازار دیفای و وام‌دهی می‌دانند. ارز دیجیتال آوه (AAVE) با حجم بازار 877 میلیون دلاری در جایگاه 14 بازار ارزهای دیجیتال قرار دارد.
قبل از سرمایه گذاری بر روی ارز دیجیتال آوه (AAVE) باید به وضعیت بازار ارزهای دیجیتال دقت کنید. در صورتی که بازار کریپتو نوسان شدیدی پیدا کند، سرمایه گذاران و کاربران پروژه AAVE از آن دوری می‌کنند چرا که این نوسانات می‌تواند به راحتی باعث لیکویید شدن وام‌های آن‌ها شود.
از طرف دیگر با تکیه کاربران ارز دیجیتال آوه (AAVE) در این پلتفرم بر روی استیبل کوین‌ها، نتیجه‌ای جز کاهش کاربری و تقاضا برای ارز دیجیتال آوه (AAVE) نخواهد بود که احتمال کاهش فشار خرید را به دنبال دارد.
با حرکت رو به بالای بازار کریپتو، میل سرمایه گذاران و کاربران برای استفاده از خدمات ارز دیجیتال آوه (AAVE) و استیک آن نیز افزایش پیدا می‌کند که مسلما برروی قیمت آن تاثیر گذار خواهد بود.
با توجه به توکنومیک، تعداد توکن AAVE محدود است و این موضوع تاثیر مثبتی بر روی قیمت آن دارد اما فقط حدود 16% کل هولدرهای آن را تریدر‌های حقیقی (خرده فروشان) تشکیل میدهد و بقیه توکن‌ها در اختیار استخرها و نهنگ‌های این پروژه قرار دارد.
پیش بینی قیمت ارز دیجیتال آوه (AAVE)
ارز دیجیتال آوه (AAVE) یکی از پروژه‌های شناخته شده دنیای ارز دیجیتال است که بسیاری از مردم از آن برای حفظ ارزش استفاده می‌کنند.
با این حال، بازدهی سرمایه گذاری بر روی آن در سال 2022 چندان جالب نبوده و بسیاری از سرمایه گذاران 2021، به دلیل خریداری آن در سقف، متحمل ضرر و زیان زیادی شده‌اند.
همان‌طور که در بخش قبل گفته شد، پیش بینی قیمت ارز دیجیتال آوه (AAVE) در گرو عوامل زیادی است که صرفا نمی‌توان از تحلیل تکنیکال برای تحلیل‌های بلند مدت بهره برد.
با توجه به اطلاعات موجود، سرمایه گذاران دو ساله این ارز حداقل 29% در ضرر هستند و با توجه به رشد چشمگیر قیمت آن در سال 2021، سرمایه گذارانی که در آن سال اقدام به خرید ارز دیجیتال آوه (AAVE) کرده‌اند حداقل 79% در ضرر هستند و تقریبا چیزی برای از دست دادن ندارند.
بازدهی سرمایه گذاری برای تایم فریم‌های 2 تا 6 ماه نیز همین وضعیت را نشان میدهد. ارز دیجیتال AAVE در سقف خود توانست قیمت 662$ را ثبت کند که درحال حاضر در ناحیه 54$ معامله میشود و بیش از 90% از سقف خود فاصله دارد.
در ادامه به بررسی پیش بینی قیمت ارز دیجیتال آوه (AAVE) توسط الگوریتم‌های موجود می‌پردازیم. این پیش بینی‌ها کاملا براساس الگوریتم‌های از پیش تعیین شده ارائه شده‌اند و نمی‌توان از آن‌ها به عنوان مرجع قیمتی استفاده کرد.
ارز دیجیتال آوه با توجه به نمودار قیمتی خود در سال 2021، بازدهی خوبی داشته است اما این موضوع تضمینی برای آینده آن نخواهد بود.
با توجه ادعاهای وبسایت PricePrediction، آن‌ها می‌گویند قیمت ارز آوه تا سال 2030 می‌تواند تا ناحیه 1,186$ افزایش پیدا کند.
در پیش بینی دیگری از سوی DigitalCoinPrice، آن‌ها انتظار دارند قیمت این ارز سال 2025 بتواند ناحیه 254$ را تاچ کند. پیش بینی آن‌ها برای سال 2030 نیز کاملا صعودی است و قیمت 791$ را برای ارز دیجیتال آوه (AAVE) محتمل می‌دانند.
وبسایت WalletInvestor دیدگاه نزولی نسبت قیمت ارز آوه دارد. آن‌ها می‌گویند قیمت این ارز دیجیتال تا سال 2025 می‌تواند تا 3$ سقوط کند و این روند ادامه خواهد داشت.
نتیجه گیری
ارز دیجیتال آوه (AAVE) و پروتکل وام‌دهی آن در دنیای کریپتو از محبوبیت زیادی برخوردار است. در این پلتفرم شما می‌توانید با استیک ارز دیجیتال AAVE کسب سود کنید. از طرف دیگر برای دریافت وام باید وثیقه زیادی را در آن به گرو بگذارید که این موضوع یکی از مهم‌ترین چالش‌های پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز محسوب میشود.
قیمت توکن AAVE در سال 2021 توانست رکورد بزرگی را برجای بگذارد با این حال، در بازارهای نزولی، این پلتفرم چندان مورد توجه نیست چرا که کاهش قیمت ارزهای دیجیتال باعث لیکویید شدن وام گیرندگان خواهد شد.
با سلام و خسته نباشید خدمت شما
یه سوال این وام هایی که با ارز اوه میدن محدودیت زمانی داره برای بازپرداختش؟
سلام سپاس از همراهی شما
خیر محدودیت زمانی وجود نداره برای باز پرداخت