آنچه در این مقاله می خوانید
بالانس در فارکس چیست؟ نحوه محاسبه Balance چگونه است؟ بالانس چه تاثیری بر مقدار اکوئیتی دارد؟
آشنایی با مفاهیم پایه بازار فارکس به معاملهگران تازهکار کمک میکند تا با چگونگی باز کردن پوزیشن های معاملاتی آشنا شده و همچنین مقدار سود، زیان و ریسک معاملات خود را پیش بینی کنند. از آنجا که مفاهیم مورد استفاده در فارکس به هم وابسته هستند، لازم است در دورهها و مقالات مربوط به آموزش فارکس، با همه آنها آشنایی داشته باشیم. در این مقاله قصد داریم ماهیت بالانس حساب در فارکس را به طور جامع بررسی کنیم.
بالانس در فارکس چیست؟
منظور از بالانس (Balance) در بازار فارکس به میزان پولی اشاره دارد که در حساب معاملاتی معاملهگر وجود دارد. این مقدار بر اساس واریزها، برداشتها و نتایج معاملات بهروز رسانی میشود. به عبارت دیگر، بالانس حساب نشان دهنده مجموع داراییهای نقدی است که معاملهگر پیش از انجام معاملات جدید در اختیار دارد. هر زمان که یک معامله انجام شده و بسته میشود، سود یا زیان حاصل از آن به بالانس حساب افزوده یا از آن کاسته میشود. به این ترتیب، بالانس یک شاخص زنده و پویا است که وضعیت فعلی سرمایه معاملهگر را نشان میدهد.
به عنوان مثال، ما مبلغ 4000 دلار را به حساب فارکس خود واریز میکنیم. اگر هیچ پوزیشن بازی در حساب خود نداشته باشیم، مقدار بالانس حساب ما برابر با همان 4000 دلار خواهد بود. اما اگر شروع به معامله کنیم، بسته به مقدار معامله، بالانس حساب کاهش پیدا میکند. به عنوان مثال، در صورتی که پوزیشن 1500 دلاری باز کنیم، موجودی یا بالانس حساب ما با 2500 دلار خواهد بود.
2500 = 1500 – 4000
بعد از هر برداشت یا واریز در حساب فارکس، بالانس حساب نیز تغییر میکند. یعنی اگر علاوه بر 4000 دلار فوق، ما 3000 دلار دیگر نیز به حساب خود واریز کنیم، مقدار بالانس در حساب فارکسمان برابر با 7000 دلار خواهد بود.
7000 = 3000 + 4000
هر بار که مبلغ بیشتری به حساب خود واریز کنیم، مقدار بالانس حساب بیشتر خواهد شد. این مسئله در مورد برداشت وجه به صورت معکوس صادق است. یعنی اگر از 7000 دلار بالانسی که داریم، 200 دلار را برداشت کنیم، باز هم بالانس حساب ما تغییر میکند و در این حالت، مقدار موجودی حساب ما برابر با 5000 دلار خواهد بود.
5000 = 2000 – 7000
نحوه مشاهده بالانس حساب در فارکس
برای پی بردن به موجودی حساب فارکس خود، باید مقدار آن را در پلتفرم متاتریدر مشاهده کنیم. متاتریدر (MetaTrader) نرم افزار دسترسی به حساب فارکس است که در بسیاری از بروکرها مورد استفاده قرار میگیرد. در واقع، ما به کمک این نرم افزار میتوانیم بالانس حساب در فارکس خود را مشاهده کنیم. در قسمت اطلاعات حساب این نرم افزار، میتوانیم مقدار موجودی خود را به راحتی مشاهده کنیم. حال ما میتوانیم مطابق با مقدار بالانس، معاملات مورد نظر خود را آغاز کنیم.
البته اگر مقدار موجودی ما کمتر از مقدار معاملهای باشد که میخواهیم آغاز کنیم، باید از لوریج (Leverage) استفاده کنیم. لوریج به مقدار اعتباری گفته میشود که از سوی کارگزاری به حساب فارکس ما اضافه میشود. ما با استفاده از لوریج میتوانیم معاملات بزرگتری را آغاز کنیم. تمام بروکرها مقدار مشخصی از لوریج را به کاربران خود ارائه میدهند. خود کاربران نیز میتوانند مقدار لوریج را تعیین کنند.
بالانس چه تاثیری بر سایر مفاهیم فارکس دارد؟
مقدار بالانس حساب در فارکس بر مقدار اکوئیتی اثر دارد. منظور از اکوئیتی (Equity) بالانس حساب در فارکس به اضافه تمام سود و زیانهای حاصل از پوزیشنهای باز است. همان طور که پیش از این گفته شد، زمانی که یک معاملهگر یک یا چند پوزیشن معاملاتی را باز میکند، مقدار بالانس کاهش مییابد. اما پوزیشنهای باز دربرگیرنده سود یا زیان هستند.
این سود و زیان به همراه مقدار بالانس (موجودی باقیمانده در حساب) جمع میشود و اکوئیتی را تشکیل میدهد. البته اگر هیچ پوزیشنی باز نباشد، این دو مقدار برابر خواهند بود. یعنی:
Balance = Equity
لازم است بدانیم که در صورت انجام معامله، مقدار بالانس هیچگاه به صفر نمیرسد مگر این که معامله به صورت 100 درصد وارد زیان شود. زمانی که معاملهای آغاز میشود، علاوه بر مقداری از بالانس حساب در فارکس که برای آغاز معامله کسر میگردد، همیشه مقداری از آن نیز به عنوان مارجین در حساب باقی میماند. منظور از مارجین (Margin) حاشیه سود معاملات فارکس است که برای تضمین آن معاملات، توسط بروکر بلوکه میشود. در این صورت، زمانی که پوزیشن وارد ضرر شود، مقدار زیان از مارجین حساب کم خواهد شد.
روشهای مدیریت بالانس در فارکس برای کاهش ریسک
مدیریت بالانس در بازار فارکس یکی از مهمترین جنبههای موفقیت در تجارت ارز است. استفاده از استراتژیهای مناسب مدیریت بالانس به معاملهگران کمک میکند تا ریسکهای خود را کنترل کنند و از ضررهای بزرگ جلوگیری نمایند. در اینجا به چند روش کلیدی برای مدیریت بالانس در فارکس اشاره میکنیم:
- تعیین میزان ریسک به ازای هر معامله: این رویکرد به معاملهگران کمک میکند تا قبل از انجام هر معامله، حداکثر میزان زیانی که میتوانند تحمل کنند را مشخص نمایند. این میزان معمولاً بر حسب درصدی از کل سرمایه تعریف میشود. مثلاً، اگر معاملهگری تصمیم بگیرد که فقط ۱٪ از سرمایه خود را در هر معامله ریسک کند، در صورتی که سرمایه او ۱۰۰۰۰ دلار باشد، حداکثر ۱۰۰ دلار در هر معامله ریسک خواهد کرد.
- استفاده از دستورات توقف ضرر (Stop-Loss): دستور استاپ لاس یک ابزار حیاتی است که به معاملهگر اجازه میدهد تا قبل از شروع معامله، حداکثر ضرر ممکن خود را مشخص کند. این دستور به صورت خودکار معامله را بسته و ضررهای بیشتر را متوقف میکند، اگر قیمت به سطح تعیین شده برسد. این استراتژی به خصوص در شرایط بازار ناپایدار کاربردی است.
- مدیریت اندازه موقعیتها (Position Sizing): تعیین اندازه صحیح موقعیت یکی دیگر از جنبههای کلیدی مدیریت ریسک است. این فرایند بر اساس میزان سرمایه در دسترس، میزان ریسک پذیرفته شده برای هر معامله و استاپ لاس تعیین شده صورت میگیرد. مثلاً، اگر یک معاملهگر تصمیم داشته باشد روی یک جفت ارز خاص معامله کند و ریسک هر معامله را ۵۰ دلار در نظر گرفته باشد، باید اندازه موقعیت را به گونهای تنظیم کند که این حد از ریسک رعایت شود.
- تنوع بخشی به سبد معاملاتی: تنوع بخشی به سبد معاملاتی بدین معناست که سرمایه را بین چندین جفت ارز یا دارایی مختلف تقسیم کنید تا از وابستگی به یک معامله یا بازار خاص جلوگیری شود. این استراتژی به کاهش ریسک کلی کمک میکند، زیرا اگر یک جفت ارز یا بازار دچار زیان شود، سایر معاملات ممکن است سودآور باشند.
- بررسی دورهای بالانس و تطبیق استراتژیها: معاملهگران باید به طور منظم بالانس خود را بررسی و استراتژی مدیریت ریسک خود را بر اساس عملکرد و تغییرات بازار تنظیم کنند. این امر شامل بازنگری در سطوح توقف ضرر، تغییر در پوزیشن سایزها و ارزیابی مجدد میزان ریسک پذیری است.