پروسه استیکینگ (staking) یکی از جذاب‌ترین و سودآورترین بخش‌های بازار کریپتو است. این فرآیند به شما اجازه می‌دهد که از طریق سپرده‌گذاری توکن‌های خود به پاداش برسید. معمولاً پاداش این کار در قالب توکن‌های بومی همان شبکه پرداخت می‌گردد. برترین پلتفرم‌ها و استخر های استیک تا 20 درصد سود سالیانه (و حتی شاید بیشتر از این) را هم ارائه می‌دهند.
کاربران گرامی، مطالب درج شده در این مقاله براساس تحقیق و تالیف نویسنده می باشد. با این حال، مسئولیت بررسی دقیق‌تر و صحت مطلب و موارد ذکر شده، بر عهده شماست و بروکر PCM تضمینی بر این موضوع ندارد.
نحوه کار پلتفرم‌های استیک
پلتفرم‌های استیک متفاوت هستند. صرافی‌ها، کیف پول‌ها، استخر استیک و برخی پروژه‌های دیفای (DeFi) از جمله ارائه‌دهندگان این ویژگی هستند. برای تصاحب پاداش باید توکن‌های خود را سپرده‌گذاری نمایید. پاداش‌های استیک به دو صورت ثابت (fixed) و انعطاف‌پذیر (flexible) پرداخت می‌شوند.
در تعرفه ثابت نمی‌توانید توکن‌های خود را پیش از زمان موعود برداشت کنید، اما در تعرفه انعطاف‌پذیر هر گاه خواستید می‌توانید دارایی خود را به همراه سود برداشت نمایید.
در این مقاله به بررسی استخرهای استیک و پروژه‌های دیفای خواهیم پرداخت که دارای قابلیت استیک هستند. هر پلتفرم یا صرافی ممکن است قابلیت استیک را برای توکن‌ها و کوین‌های متفاوتی ارائه کند.
اصولاً در بستر بلاک چین، سپرده‌گذاری توکن‌ها (تحت عنوان فرآیند استیک) برای تأمین امنیت شبکه و تأیید تراکنش‌ها به کار می‌رود. این توکن‌ها به عنوان وثیقه عمل می‌کنند. هکرها برای دسترسی به اطلاعات یا ویرایش آن‌ها نیاز دارند که حداقل 50 درصد از ظرفیت استیک را به خود اختصاص دهند که هزینه سنگینی برای هکر خواهد داشت.
انواع روش‌های استیک
راه‌های زیادی برای شروع فرآیند استیک وجود دارد. کاربران کریپتو می‌توانند به صورت منفرد اقدام به استیک کنند یا در پلتفرم‌های استیک عضو شوند و از تعرفه‌های این پروژه‌ها و پلتفرم‌ها استفاده کنند. بسیاری از صرافی‌ها و کیف پول‌های دیجیتال هم دارای تعرفه‌های مستقل خود برای استیک هستند. در مجموع می‌توانیم روش‌های استیک را به دسته‌های زیر تقسیم‌بندی کنیم:
- استخر استیک: این روش به صورت منفرد قابل اجراست. شما باید رمز ارز خود را در یک کیف پول بلاک چینی ذخیره کنید و در یک استخر استیک با سایر سرمایه‌گذاران شریک شوید.
- پروژه‌های دیفای: پلتفرم‌های استیک زیادی برای استیک توکن‌ها وجود دارند که هر کدام دارای نقاط ضعف و قوت خود هستند.
- صرافی و کیف پول: بسیاری از صرافی‌های معروف و محبوب جهان هم دارای خدمات استیک هستند و تعرفه‌های متفاوتی را ارائه می‌دهند. از جمله این صرافی‌ها می‌توان به بایننس (Binance)، کوکوین (Kucoin) و کراکن (Kraken) اشاره کرد.
بهترین استخر های استیک
در این مقاله به استخر های استیک خواهیم پرداخت که توسط تریدر به صورت مستقل قابل اجراست. در ادامه به معرفی و توصیف برخی از برترین استخر های استیک می‌پردازیم.
آل نودز (Allnodes)
پلتفرم Allnode حضانت دارایی شما را در اختیار نخواهد داشت و از نوع “non-custodial” است. در این نوع پلتفرم‌ها، کلید خصوصی کیف پول از کاربر درخواست نمی‌شود. شما می‌توانید بدون داشتن دانش و زیرساخت‌های فنی مورد نیاز هم یک نود برای تصاحب پاداش ایجاد کنید.
آل نودز به شما امکان می‌دهد که انواع نودهای بلاک چینی را راه‌اندازی کنید. از جمله نودهای بلاکچینی موجود در این پلتفرم می‌توانیم به مستر نود (masternode)، نود اعتبارسنج (validator node)، نود سوپر (super node) و فول نود (full node) اشاره کنیم. این پلتفرم دارای 34 هزار نود است که ارزش تصاحب هر کدام بستگی به شبکه و زمان اجرای آن دارد.
پلتفرم Allnode دارای سود بین 5 تا 90 درصد است و از بیش از 40 ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند. کوین‌ها و توکن‌های اتریوم (ETH)، سولانا (SOL)، آوالانچ (AVAX) و کاردانو (ADA) از جمله این توکن‌ها هستند. دوره سپرده‌گذاری و زمان پرداخت سود شما بستگی به نوع پروژه مورد نظر شما دارد.
اینف استونز (InfStones)
پلتفرم InfStones از بسترهای فناوری است که خدماتی همچون نود، برنامه‌های غیر متمرکز، تحلیل اطلاعات و غیره را ارائه می‌دهند. قابلیت استیک بیش از 50 توکن در این پلتفرم گنجانده شده است. میزان سود و زمان سپرده‌گذاری بر حسب نوع پروژه متغیر است.
پلتفرم اینف استونز هم حضانت دارایی شما را به عهده خودتان می‌گذارد تا طبق صلاحدید اقدام به ایجاد نود در شبکه مورد نظر خود کنید. بسته به آلت کوین مورد نظرتان، پلتفرم InfStones دارای سود 2 الی 29 درصد است.
اور استیک (Everstake)
پلتفرم Everstake خودش را به عنوان بزرگترین استخر غیر متمرکز دنیای کریپتو معرفی می‌کند که بیش از 625 هزار کاربر داشته و 6 میلیارد دلار دارایی استیک‌شده دارد.
به عنوان یک پلتفرم غیر حضانتی، کاربران خودشان باید یک استخر استیک را برحسب زمان بلوکه‌شدن و الزامات حداقلی سپرده‌گذاری کنند.
سوئیس بورگ (SwissBorg)
پلتفرم SwissBorg یک ارائه‌دهنده خدمات استیک واقع در کشور سوئیس است که دارای توکن بومی خود (CHSB) می‌باشد. این استخر استیک از 30 دارایی دیجیتال پشتیبانی می‌کند و برنامه دارد که چندین توکن جدید را نیز اضافه کند.
سود حاصل از سپرده‌گذاری در این پلتفرم برای استیبل کوین ها 2 درصد است و برای آلت کوین‌ها، بر حسب نرخ سودشان، متفاوت است. سود شما به صورت روزانه پرداخت می‌شود. این پلتفرم، بر خلاف تمام پلتفرم‌هایی که پیش از این نام برده شد، به صورت حضانتی کار می‌کنند. به این معنا که کلید خصوصی شما در اختیار شبکه هم خواهد بود. هر چند تیم توسعه این پلتفرم معتبر هستند و سال‌هاست که مشغول به فعالیت می‌باشند، اما حتماً تحقیقات خود را به صورت مستقل هم انجام دهید.
استیک فیش (Stakefish)
پلتفرم Stakefish یک استخر استیک با پشتیبانی از بالغ بر 30 رمز ارز مختلف است. یکی از خصوصیات جذاب استیک فیش در خصوص تمرکززدایی بالا و تیم بین‌المللی آن است. این پلتفرم توسط چون وانگ (Chun Wang) تأسیس شد که استخر استخراج “F2Pool” را پیش از این راه‌اندازی کرده بود و یکی از بزرگترین استخرهای استخراج بیت کوین و اتریوم محسوب می‌شد.
به عنوان یک پلتفرم بدون حضانت، الزامات هر شبکه برای خودش متفاوت است و هر فرد هم باید خودش تصمیم بگیرد که طبق شرایط در کدام کوین سرمایه‌گذاری می‌کند. سود حاصل از هر استخر استیک هم بسته به توکن و شبکه متفاوت است.
بیت کوین سوئیس (Bitcoin Suisse)
پلتفرم Bitcoin Suisse یک ارائه‌دهنده خدمات استیک واقع در سوئیس است. این استخر استیک مجوز قانونی از نهادهای نظارتی سوئیسی دارد که آن را تبدیل به یکی از معتبرترین استخرهای استیک موجود می‌سازد.
پلتفرم بیت کوین سوئیس صرفاً در حوزه استیک فعالیت نمی‌کند. تریدرها می‌توانند از این پلتفرم به عنوان یک صرافی ارز دیجیتال استفاده کنند. کیف پول داخلی این پلتفرم، چه برای ترید و چه برای استیک، به صورت حضانتی کار می‌کند. البته همان‌طور که گفته شد، بیت کوین سوئیس دارای مجوزهای قانونی زیادی است که می‌تواند خیال کاربران را نسبت به امنیت دارایی‌هایشان آسوده کند.
میزان سود سالیانه پلتفرم Bitcoin Suisse بین 4 تا 26 درصد است و دوره بلوکه سپرده هم نهایتاً 28 روز است. البته اگر تمایل به استیک ETH2 داشته باشید، طبعاً این مدت زمان بالاتر خواهد بود و باید برای برداشت پاداش خود تا آپدیت بعدی و اطلاعیه اتریوم منتظر بمانید.
پی تو پی (P2P)
پلتفرم P2P هم از استخرهای استیک غیر حضانتی است که بیش از 3 میلیارد دلار دارایی دیجیتال در آن استیک شده است. این پلتفرم دارای بیش از 25 هزار کاربر است که می‌توانند از میان 26 رمز ارز موجود در آن برای استیک توکن‌هایشان استفاده کنند. شرکت‌هایی که بالغ بر 500 هزار دلار سرمایه داشته باشند هم می‌توانند از خدمات ویژه استیک این پلتفرم استفاده کنند.
سود سالیانه پلتفرم P2P بین 4 تا 50 درصد سالیانه است که بسته به توکن متغیر است. دوره سپرده‌گذاری شما هم بسته به توکن مورد نظرتان تعیین می‌گردد.
فیگمنت (Figment)
بیش از 150 نهاد مالی از خدمات استیک پلتفرم Figment استفاده می‌کنند که نشان از اعتبار بالای آن دارد.
این پلتفرم به صورت غیر حضانتی کار می‌کند، اما کاربر می‌تواند از خدمات صرافی و کیف پول درونی این پلتفرم هم برای خرید و فروش توکن‌های خود استفاده کند که در آن صورت با یک پلتفرم حضانتی رو به رو خواهد بود.
پلتفرم Figment دارای قابلیت استیک برای بیش از 24 توکن و کوین است که مقدار سود و مدت بلوکه‌شدن دارایی‌های دیجیتال در آن‌ها متغیر است و بسته به ارز دیجیتال مربوطه متغیر است.
کورس وان (Chorus One)
پلتفرم Chorus One یک استخر استیک غیر متمرکز و بدون حضانت است که به کاربر اجازه می‌دهد تا از میان 15 ارز دیجیتال مطرح جهان (از جمله سولانا و اتریوم) انتخاب کرده و به استیک توکن‌ها بپردازد. میزان سود سالیانه، مدت زمان استیک و پرداخت پاداش‌ها بستگی به ارز دیجیتال منتخب کاربر تعیین خواهد شد.
کاربرانی که دارایی‌های دیجیتال‌شان بیش از 10 میلیون دلار ارزش داشته باشد می‌توانند نود اختصاصی خود را راه‌اندازی کنند و استخر استیک خودشان را در اختیار سایر کاربران قرار دهند که طبعاً به این معناست که بخشی از کارمزدها هم به سهم سودشان اضافه خواهد شد.
بلاک دیمن (Blockdaemon)
پلتفرم Blockdaemon ارائه‌دهنده خدمات استیک برای 25 رمز ارز مختلف است که برخی از بزرگترین شبکه‌های اثبات سهام و معتبرترین ارزهای دیجیتال جهان را شامل می‌شود. حضانت توکن‌های هر کاربر کاملاً در اختیار خود او خواهد بود. هر چند، این پلتفرم دارای مجوز ISO 27001 هم می‌باشد که امنیت و اعتبار بالا را برای کاربران به ارمغان می‌آورد.
سود سالیانه استیک در این پلتفرم بین 5 تا 30 درصد است، اما دوره استیک و پرداخت پاداش‌ها بستگی به رمز ارز مورد نظر دارد.
استیک دائو (Stake DAO)
پلتفرم Stake DAO از نوع استخرهای استیک کاملاً غیر متمرکز و بدون حضانت است. با درصد سود سالیانه 3 تا 33 درصد، تریدرها می‌توانند بهترین توکن یا کوین مورد نظر خود را از بین 9 بلاکچین اثبات سهام مختلف انتخاب کنند.
بازه زمانی استیک در این پلتفرم و پرداخت پاداش‌ها در آن کاملاً به توکنی بستگی دارد که استیک می‌کنید. کاربران حرفه‌ای‌تر می‌توانند از پلتفرم Stake DAO برای راه‌اندازی یک نود اعتبارسنج در شبکه‌هایی همچون اتریوم 2، پالیگان (Polygon) و هارمونی (Harmony) هم استفاده کنند.
مای کوین تینر (MyCointainer)
پلتفرم MyCointainer در زمینه استیک و استخراج فعالیت دارد و دارای یک صرافی ارز دیجیتال درونی هم می‌باشد. علاقه‌مندان به راه‌اندازی انواع نودهای اختصاصی هم می‌توانند از خدمات نود این پلتفرم استفاده کنند.
بیش از 100 رمز ارز مختلف در این پلتفرم ارائه شده است. آن‌ها می‌توانند بالاترین و بهترین سودها را از میان تعرفه‌ها انتخاب کنند. درصد سود سالیانه برخی ارزها تا بالای 100 درصد هم می‌رسد. هر چند برای کوین‌های معروف (اتریوم و کاردانو) معمولاً زیر 10 درصد است.
پلتفرم MyCointainer از تعرفه‌های استیک نمایندگی‌شده هم پشتیبانی می‌کند. در ابتدا، این شرکت به بررسی پروژه ارز دیجیتال مربوطه می‌پردازد و در صورت تأیید اقدام به انتشار اطلاعات و شرایط ایجاد یک نود اعتبارسنج می‌کنند. بدین ترتیب، افراد می‌توانند از این پلتفرم به عنوان واسطه برای کسب سود استیک یا راه‌اندازی نود استفاده کنند.
پاداش استیک در این پلتفرم به صورت روزانه پرداخت می‌شود. شما می‌توانید پروژه‌های خودتان (یا حتی پروژه مورد علاقه خودتان) را هم در این پلتفرم تبلیغ کنید تا خدمات تبلیغاتی برای آن انجام شود یا ایردراپ آن تحت پوشش پلتفرم MyCointainer قرار بگیرد. این پلتفرم بر روی گوشی‌های اندروید و اپل و همچنین مرورگرهای وب دسکتاپ قابل اجراست. نکته منفی این استخر استیک در رابطه با کارمزدهای متغیر آن است که می‌تواند بیش از حد بالا باشد.
بلاک فای (BlockFi)
پلتفرم BlockFi از برترین استخرهای استیک و یکی از بسترهای وام‌دهی است. کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را با نرخ 4.5 درصد کسب کنند و 15 درصد سود سالیانه هم از استیک آن دارایی کسب کنند.
استخر استیک BlockFi دارای بیش از 1 میلیون کاربر است و تعرفه استیک انعطاف‌پذیر هم دارد. درصد سود سالیانه این استخر از 0.1 تا 10 درصد متغیر است که البته برای پروژه‌هایی همچون اتریوم و بیت کوین مناسب است.
متأسفانه از معایب این استخر استیک باید به عدم خدمات‌دهی در برخی کشورها اشاره کرد که باعث می‌شود برای استفاده از آن مجبور به استفاده از VPS باشید یا این ریسک را نپذیرید. حتماً بررسی کنید که کدام کشورها تحت حمایت پلتفرم BlockFi هستند زیرا حتی برخی کشورها مانند آمریکا هم طبق آخرین گزارشات دارای حق استفاده از پلتفرم نبودند. تنوع کوین‌های این پلتفرم چندان بالا نیست و درصد سود سالیانه آن هم نسبت به سایر استخرهای استیک بالا نمی‌باشد.
بهترین استخر های استیک برای توکن‌های خاص
برای سادگی، تصمیم گرفتیم که در این بخش به صورت اختصاصی به استخرهای استیک برخی از کوین‌ها و توکن‌های معروف بپردازیم. بدین ترتیب، در صورت علاقه برای استیک این توکن‌ها می‌توانید تحقیقات خود را محدودتر کنید و زودتر به پاسخ خود برسید.
اگر قصد استیک ETH را دارید، می‌توانید از پلتفرم‌های استیک زیر استفاده کنید:
- صرافی بایننس: حضانتی
- صرافی کراکن: حضانتی
- پلتفرم کامپاند (Compound): غیر حضانتی
- پلتفرم یرن فایننس (Yearn Finance): غیر حضانتی
- پلتفرم آوه (Aave): غیر حضانتی
اگر قصد استیک استیبل کوین‌ها را دارید، می‌توانید از پلتفرم‌های استیک زیر استفاده کنید:
- صرافی بایننس: حضانتی
- صرافی کراکن: حضانتی
- پلتفرم کامپاند (Compound): غیر حضانتی
- پلتفرم یرن فایننس (Yearn Finance): غیر حضانتی
- پلتفرم آوه (Aave): غیر حضانتی
نکات مهم در فرآیند استیک
پروسه استیک یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای کسب سود و پاداش است و می‌تواند دارایی ارز دیجیتال شما را افزایش دهد. اگر می‌خواهید ریسک خود را به حداقل برسانید، بهتر است استیبل کوین‌ها را استیک کنید تا از حفظ ارزش آن مطمئن شوید. برخی از پلتفرم‌ها یا استخرهای استیک تا 5 درصد سود را برای استیک استیبل کوین‌ها ارائه می‌دهند.
- استیک در شرایط سخت و خرسی بازار کاملاً به سود کاربران خواهد بود. مهم است که در شرایط نزولی بازار حتماً تدابیر ویژه‌ای برای تنوع‌بخشی به بازار پیدا کنید.
- همیشه اولویت اولتان حفظ سرمایه باشد. با این طرز فکر صرفاً توکن‌ها و کوین‌هایی را استیک کنید که اعتبار بالایی دارند. در غیر این صورت، ممکن است کاهش ارزش آن توکن بیشتر از سود استیک شما باشد.
- هودل از روش‌های خوب سرمایه‌گذاری است. فرآیند استیک به شما اجازه می‌دهد که ضمن حفظ سود بتوانید با خیال راحت توکن‌هایتان را نگه دارید.
- توجه داشته باشید که اکثر پلتفرم‌های استیک از کاربران می‌خواهند که توکن یا کوین خود را برای مدتی بلوکه کنند. در نتیجه، حتماً به زمان بلوکه حساب دقت کنید.
فواید استیک
استیک از بهترین ابزارهای کسب درآمد جانبی است. این روش نیاز به دانش تخصصی نسبت به امور بلاک چین ندارد و تقریباً همه سرمایه‌گذاران می‌توانند از این طریق کسب سود داشته باشند.
پروسه استیک برای بلاکچین هم مفید است و به تأمین امنیت آن کمک می‌کند. برای آن که هکر بتواند به شبکه‌های اثبات سهام دسترسی داشته باشد باید 51 درصد از ظرفیت توکن‌ها را خریداری کند. با توجه به سقوط ارزش توکن بعد از انتشار اخبار هک مطمئناً خود هکر هم سود چندانی نخواهد داشت. از سوی دیگر، این پروسه برای پیشبرد شبکه هم نیاز است و باعث تأیید تراکنش‌ها هم می‌شود.
معایب استیک
بازار کریپتو دارای نوسانات زیاد است و حتی با سود سالیانه خوب هم در صورت افت قیمت تریدر ممکن است ضرر کند. همان طور که گفته شد، استیک استیبل کوین‌ها می‌تواند راه مناسبی برای حل این مشکل باشد.
همچنین باید مواظب ارزهای دیجیتال کوچکی باشید که نرخ پاداش بالایی (بالای 100 درصد سالیانه!) ارائه می‌دهند. این گونه پروژه‌ها عموماً کلاهبرداری هستند و بعد از یک مدت برچیده می‌شوند.
علاوه بر همه این‌ها توجه داشته باشید که در صورت استفاده از تعرفه استیک ثابت باید تا اتمام مدت سپرده‌گذاری صبر کنید تا مجاز به برداشت شوید یا نهایتاً جریمه‌ای را پرداخت نمایید.
سخن پایانی
فرآیند استیک هم برای سرمایه‌گذاران سودآور است و هم برای شبکه حیاتی است. علاوه بر سود حاصل از استیک که به صورت همان توکن یا کوین بومی پرداخت می‌شود، ارزش آن کوین هم در بازه سپرده‌گذاری می‌تواند افزایش یابد که باعث سود بالای کاربر خواهد شد.
سود حاصل از استیک بستگی به پلتفرم مورد استفاده شما دارد و می‌تواند کاملاً متفاوت باشد. حتماً به شرایط استیک هم توجه داشته باشید. معمولاً استیک به دو صورت انعطاف‌پذیر و ثابت مطرح است که در حالت ثابت نیاز به بلوکه دارایی دارد. باید حتماً این موضوع را در سرمایه‌گذاری خود در نظر بگیرید. همچنین توجه داشته باشید که آیا سود سالیانه استخر استیک به صورت متغیر یا ثابت است.
