پیپ در فارکس چیست و چه ویژگی هایی دارد؟ نحوه محاسبه پیپ در بازار فارکس چگونه است و چه تفاوتی با پیپت دارد؟
در این مقاله، قصد داریم با واژه پیپ در فارکس آشنا شویم. واژگان خاصی در بازارهای مالی به کار برده می‌شوند که برخی از آنها برای ساده‌ترین موضوعات مورد استفاده قرار می‌گیرند. یکی از این واژگان در فرهنگ لغات فارکس، پیپ است.
این واژه که در واقع از کلیدی‌ترین مفاهیم در بازار مالی جهانی محسوب میشود، هنگامی به کار برده میشود که معامله‌گرانی که در بازار جهانی به معامله می‌پردازند، برای آن که سود و یا زیان خود در معامله را بیان کنند، از واژه Pip استفاده می‌کنند.
یکی از مهم‌ترین مواردی که در بازار فارکس، ارزها و سایر بازارهای مالی باید به آن توجه کنیم، نحوه محاسبه سود و ضرر خود در تجارت این بازار است. لازم است به این نکته توجه داشته باشیم که با کمک Pip است که ما می‌توانیم تمام سود و زیانهای کسب شده را اندازه گیری کنیم.
بنابراین، برای آن که بفهمیم پیپ دقیقاً در چه جایگاهی از بازار مالی قرار گرفته است، باید ارزش هر پیپ در فارکس را مورد بررسی قرار داده و محاسبه کنیم. در ادامه این مقاله، با مفهوم واژه پیپ در فارکس، ویژگی‌ها و نحوه محاسبه آن بیشتر آشنا می‌شویم.
پیپ در فارکس چیست؟
بازار فارکس نوعی بازار جهانی است که در آن، جفت ارزها مورد معامله قرار می‌گیرند. در این بازار، یک ارز به عنوان ارز پایه در مقابل ارز دیگر ارزش‌گذاری میشود. در این بازار، برای آن که سودی که از معامله این جفت ارزها به دست می‌آید را محاسبه و اندازه‌گیری کنیم، از معیاری به نام پیپ استفاده می‌کنیم.
واژه پیپ (Pip) که در واقع، مخفف عبارت Point In Percentage است، به معنای کوچک‌ترین واحد نرخ ارز در بازارهای بزرگ مالی نظیر فارکس است که به واسطه آن، سود و زیان در این بازارها محاسبه خواهد شد و این معیار در بین همه معامله‌گران در بازارهای مالی به کار برده میشود.
پیپ معیاری است که بر اساس آن، میزان تغییر قیمت جفت ارزها اندازه‌گیری خواهد شد. پس یادگیری و آشنایی با مفهوم آن از اهمیت زیادی برخوردار است چون در صورتی که نتوانیم به خوبی آن را درک کنیم، مطمئناً با مشکلات مختلفی مانند ناتوانی در تنظیم درست حد سود و ضرر و یا عدم محاسبه میزان سود بر حسب پیپ روبرو خواهیم شد.
همان طور که پیش از این گفته شد، معیار اندازه‌گیری قیمت جفت ارزها در بازار فارکس پیپ است، به این صورت که یک ده هزارم قیمت جفت ارز برابر با یک Pip است؛ در واقع، به عدد چهارم پس از ممیز پیپ گفته میشود.
برای مثال، فرض کنید در حال حاضر، قیمت جفت ارز پوند/ دلار کانادا (GBP/CAD) 1.2541 باشد، اما پس از گذشت مدتی، مثلا چند ساعت، قیمت آن به 1.2549 تغییر پیدا کند. آنگاه با توجه به عدد چهارم پس از ممیز که از 1 به 9 تغییر پیدا کرده است و مشخص کننده میزان پیپ است، متوجه خواهیم شد که 8Pip افزایش پیدا کرده است. ارزش هر پیپ در فارکس تحت تاثیر سه عامل مختلف نرخ ارز، جفت ارز در حال معامله و مقدار معامله نیز است.
در بازار فارکس، برای آن که بتوانیم به عنوان یک شخص معامله‌گر، سود و ضرر حاصل از معاملات را به خوبی محاسبه کنیم، لازم است تا با معیار فارکس و همچنین چگونگی سود و ضرر این معیار نیز به خوبی آشنایی داشته باشیم. آموزش پیپ در فارکس از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است چون که ارزش این معیار تاثیر زیادی بر ریسک معاملاتی دارد.
به عبارت دیگر، اگر یک معامله‌گر نتواند به درستی ارزش یک Pip را محاسبه کند، آنگاه قادر نخواهد بود حجم مناسب و ایده‌آل پوزیشن معاملاتی خود را تخمین بزند که در نهایت، باعث ضرر و زیان شخص معامله‌گر میشود.
ویژگی‌های پیپ در فارکس
پیپ در معاملات فارکس یکی از مفاهیم اصلی و اولیه بازار محسوب شده و از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است چون ما در هر معامله برای کسب سود از پیپ استفاده می‌کنیم و در این میان، ممکن است محاسبه و بیان سود و ضرر بر اساس قیمت‌ها دشوار و گیج‌کننده به نظر برسد چون مقدار سرمایه از دست رفته یا کسب شده به عوامل مختلف زیادی بستگی دارد.
در بازار فارکس، احتمال دارد با حرکتی بزرگ، سود کمی را به دست آوریم و برعکس، با یک تغییر کوچک سود کلانی را کسب کنیم که هر دوی این موارد، با دلار اندازه‌گیری می‌شوند.
بنابراین، برای بررسی کیفی سود معاملات، پیپ‌ها تنها روش قابل‌اعتماد در نظر گرفته می‌شوند. در واقع، Pip زبان مشترک بین معامله‌گران برای درک میزان حرکت قیمت‌ها است و یادگیری و درک آن برای هر معامله‌گری در بازار فارکس امری ضروری محسوب میشود.
محاسبه پیپ در فارکس
پیپ جزء کلماتی است که در هر معامله فارکس ممکن است با آن مواجه شویم. به همین دلیل، درک پیپ در فارکس و چگونگی محاسبه آن از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. با این حال، معامله‌گران بسیاری را می‌توانیم بیابیم که در مورد مفهوم Pip و نحوه محاسبه آن هیچ گونه دانش و اطلاعاتی ندارند. این مسئله موجب میشود بار زیادی بر دوش عملکرد تجاری آنها وارد شود. در ادامه، با نحوه محاسبه ارزش پیپ در فارکس آشنا خواهیم شد.
به طور معمول، ارزش بیشتر جفت ارزهایی که در دنیا معامله می‌شوند، با دلار مشخص میشود. پس اگر حساب ما بر حسب دلار باشد و این دلار در قسمت دوم یا به عبارت دیگر، راست جفت ارز قرار گیرد، آنگاه ارزش پیپ ثابت بوده و تغییری نخواهد کرد.
به این ترتیب، یک دلار به ازای هر مینی لات برابر با ده هزار واحد ارزش ارز است؛ 10 دلار به ازای هر لات در فارکس استاندارد برابر صد هزار واحد ارزش ارز است؛ و 0.10 دلار به ازای هر میکرو لات برابر با هزار واحد ارزش ارز است. باید توجه داشته باشیم که این مقادیر Pip در صورتی اعمال خواهد شد که دلار آمریکا در قسمت دوم هر جفت ارز قرار بگیرد. در صورتی که دلار در قسمت دوم جفت ارز قرار نگرفته باشد، مقدار Pip گفته شده با تقسیم بر نرخ محاسبه خواهد شد.
در سال‌های اخیر، بسیاری از بروکرها نرخ ارز را با ۵ رقم اعشار نشان میدهند که در چنین حالتی، به آخرین رقم نرخ ارز پیپت (Pipette) گفته میشود. هر پیپت در فارکس برابر است با یک دهم پیپ و به عنوان پنجمین رقم اعشار، به جز در جفت ارز دلار آمریکا/ ین ژاپن (USD/JPY) در نظر گرفته میشود.
برای مثال، در جفت ارز یورو/ دلار آمریکا (EUR/USD)، اگر قیمت ۱.۲۰۶۸۵ به ۱.۲۰۶۸۶ افزایش پیدا کند، ارزش آن ۰.۰۰۰۰۱ دلار یا یک پیپت تغییر داشته است. در چنین شرایطی، اگر یک کارگزار نرخ ارز را همراه با پیپت نشان دهد، جای هیچ نگرانی نیست چون از آن جا که پیپت استاندارد شناخته شده‌ای برای بررسی ارزش معاملات نیست، محاسبه سود و زیان بر اساس پیپ انجام میشود.
دو نوع کارگزاری در بازار فارکس وجود دارد:
- بروکرهای چهار رقمی
- بروکرهای پنج رقمی
نحوه محاسبه پیپ در هر یک از آنها به صورت زیر است:
بروکرهای چهار رقمی
بروکرهای چهار رقمی کارگزاری‌هایی قدیمی هستند که تغییر ارزش نرخ ارز برای مبادلات را تا چهار رقم اعشار، یعنی همان Pip نشان میدهند. برای مثال، در جفت ارز یورو/ دلار آمریکا (EUR/USD)، نرخ جفت ارز ۱.۵۳۶۲ است. آخرین عدد سمت راست که در این نرخ به نمایش درآمده، نشان‌دهنده پیپ است در حالی که در جفت ارز دلار آمریکا/ ین ژاپن، ۱۰۰.۱۲ دومین رقم سمت راست آن نشان‌دهنده Pip است.
بروکرهای پنج رقمی
بروکرهای پنج رقمی کارگزاری‌هایی هستند که تغییرات قیمت را تا پنج رقم اعشار نشان میدهند. در این حالت، پنجمین رقم اعشار پیپت یا پوینت و چهارمین رقم نیز نشان‌دهنده پیپ است. برای مثال، در جفت ارز یورو/ دلار آمریکا، قیمت ۱.۲۵۶۹۹ است که عدد اعشاری ۹ نشان‌دهنده پیپت و ۹ نشان‌دهنده پیپ است. همچنین، در جفت ارز دلار آمریکا/ ین ژاپن، سومین رقم اعشار نشان‌دهنده پیپت است؛ بنابراین، یک پیپ برابر با ۱۰ پیپت یا پوینت است.
ماشین حساب محاسبه پیپ
ماشین حساب های ویژه‌ای وجود دارند که با استفاده از آنها می‌توانیم ارزش هر پیپ در فارکس را محاسبه کنیم. با استفاده از ماشین حساب‌های فارکس، ما می‌توانیم با وارد کردن مواردی نظیر قیمت آغاز و پایان معاملات وارد شده در آن، به راحتی میزان پیپ سود یا زیان را محاسبه نماییم. این ماشین حساب‌ها به ما کمک خواهند کرد تا هر زمان میزان سود یا زیان ما زیاد باشد، به راحتی بتوانیم ارزش هر پیپ در فارکس را محاسبه کنیم.
سود هر پیپ در فارکس
میزان سود و یا زیان در بازار فارکس بر حسب مقدار پیپ مشخص میشود و نحوه محاسبه آن به این ترتیب است که برای تمام جفت ارزها، به جز جفت ارزهایی که یک طرف آنها ین ژاپن قرار دارد، اندازه حجم معامله (لات) بر 10000 تقسیم میشود. اما برای جفت ارزهایی که شامل ین ژاپن هستند، اندازه حجم معامله (لات) بر 100 تقسیم خواهد شد.
در بازار فارکس، هرگز نباید میزان سود را بر حسب دلار بیان کنیم و باید به جای آن، از پیپ استفاده کنیم چون میزان سود به مقدار و حجم معامله ما بستگی دارد اما مقدار پیپ همواره ثابت است.
با این که ممکن است یک پیپ ارزش چندانی در بازار فارکس نداشته باشد اما در مواقعی که با حجم بالا یا تغییرات زیاد قیمت مواجه شویم، آنگاه هر پیپ در این بازار ارزش بسیار بالایی پیدا میکند.
استثنا در پیپ
ارزش جفت ارز دلار آمریکا/ ین ژاپن (USD/JPY) به صورت سه عدد صحیح و دو رقم اعشار نشان داده میشود. بنابراین، در ین ژاپن واحد تغییرات صد ینی خواهد بود، پس در جفت ارزهایی که ین ژاپن در آن حضور دارد، پیپ به عنوان رقم دوم بعد از اعشار مشخص خواهد شد.
ارزش پیپ در فارکس
در تجارت فارکس، احتمال دارد محاسبه ارزش هر Pip چالش دشوار و گیج‌کننده‌ای به نظر برسد. همان طور که پیش از این گفتیم، پیپ واحدی است که با آن تغییرات ارزش ارز را اندازه‌گیری می‌کنند و در بیشتر جفت ارزها، به عنوان چهارمین رقم اعشار معرفی میشود. با این حال، بیشتر بروکرها قیمت پیپ کسری را ارائه میدهند و در این حالت، ما باید رقم پنجم اعشار را که نشان‌دهنده نیم پیپ است، در نظر بگیریم.
تغییرات پیپ و یا میزان سود یا ضرر در یک معامله به ارزی که با آن حساب باز کرده‌ایم و همچنین، جفت ارز مورد معامله بستگی خواهد داشت. باید توجه داشته باشیم که ارزش Pip از اهمیت زیادی برخوردار است چون که ریسک را تحت تاثیر قرار می‌دهد.
در صورتی که مفهوم و ارزش پیپ را به خوبی درک نکرده باشیم، قادر نخواهیم بود یک پوزیشن ایده‌آل فارکس را برای معاملات خود به درستی محاسبه کنیم و در این صورت، میزان ریسک در معامله ما یا خیلی کم و یا بیش از حد خواهد بود. پس نباید فراموش کنیم که نوع جفت ارز مورد معامله، حجم معاملات و نرخ ارز در زمان معامله از عواملی هستند که بر ارزش Pip تأثیر می‌گذارند.
کپی پیپ در فارکس
پیش از آن که بگوییم کپی پیپ در فارکس به چه معنا است، بهتر است ابتدا مفهوم کپی تریدینگ (Copy Trading) را توضیح دهیم که به کاربران بی‌تجربه و تازه‌وارد کمک میکند تا تریدهای معامله‌گران حرفه‌ای را دنبال کنند.
فرض کنید معامله‌گری در معاملات خود، به صورت حرفه‌ای عمل کرده و هر بار میزان قابلتوجهی سود را از معاملات خود به دست می‌آورد. حال معامله‌گری که تازه‌وارد است، قصد دارد روش این معامله‌گر حرفه‌ای را دنبال کند و با تقلید از او، تمام معاملاتی را باز میکند که معامله‌گر حرفه‌ای باز کرده است. حال، این سوال مطرح خواهد شد که آیا فرد مبتدی نیز میتواند مانند معامله‌گر حرفه‌ای سود قابلتوجهی به دست آورد؟
به این ترتیب، بروکرها تصمیم گرفتند که در میان خدمات خود، قابلیتی به نام کپی تریدینگ را اضافه کنند تا افراد مبتدی امکان دسترسی به حساب‌های کاربران حرفه‌ای را داشته باشند. امروزه، شاهد اضافه شدن این قابلیت در بسیاری از بروکرها هستیم که از طریق آن، افراد مبتدی با تقلید از روش کار افراد حرفه‌ای، معاملات با کیفیتی را در فارکس انجام میدهند.
اما کپی پیپ (Copy Pip) یکی از پلتفرم‌های دسترسی به کپی تریدینگ است که با استفاده از آن، می‌توانیم از تحلیل‌های فاندامنتال معامله‌گران حرفه‌ای استفاده کنیم. البته این معامله‌گران حرفه‌ای هم از این طریق سود خواهند برد و هزینه سیگنال را دریافت خواهند کرد.
انواع حجم معامله (لات) در فارکس
به طور کلی، حجم معاملات دارای سه نوع است:
- استاندارد لات: این حجم معامله مربوط به زمانی است که ما یک لات کامل، یا به عبارت دیگر، 100000 واحد از یک جفت ارز را مورد معامله قرار می‌دهیم. در این لات همچنین یک پیپ معادل ده دلار در فارکس است، یعنی به ازای تغییر یک پیپ قیمت، ما به مقدار ۱۰ دلار سود یا ضرر خواهیم کرد. این نوع لات اغلب برای حساب‌های تجاری و حساب‌های بانکی مورد استفاده قرار میگیرد و برای شروع تجارت در این لات در فارکس، ما به حداقل بیست و پنج هزار دلار سپرده اولیه در حساب خود نیاز داریم.
- مینی لات: این حجم معامله مربوط به زمانی است که ما یک دهم لات را خریداری می‌کنیم که معادل 10000 واحد از یک جفت ارز است. در این لات هم، پیپ به میزان یک دلار تغییر قیمت خواهد داشت؛ به همین دلیل، با تغییر هر یک Pip قیمت، ما یک دلار سود یا ضرر می‌کنیم. این لات یکی از محبوب‌ترین لات‌ها در فارکس برای معامله‌گران است چون که سود و سرمایه در این لات با هم متناسب هستند و از آن جا که این نوع لات به علت حجم سنگینی که دارد، کمتر تحت‌تاثیر نوسانات بازار قرار میگیرد، به خوبی می‌توانیم به آن اعتماد کنیم. در این لات، برای شروع به حداقل ۱۰۰ دلار سپرده اولیه نیاز داریم.
- میکرو لات: این حجم معامله مربوط به زمانی است که ما یک صدم لات را خریداری می‌کنیم که معادل 1000 واحد از یک جفت ارز است. در واقع، یک میکرو لات کوچک‌ترین واحد تجاری مورد استفاده در بازار فارکس است. در این لات هم با حدود یک هزار دلار و هر پیپ به اندازه ۱۰ سنت مورد معامله قرار میگیرد. این نوع لات اغلب مورد استفاده کسانی قرار میگیرد که قصد ندارند سرمایه زیادی را وارد بازار کنند و یا این که سرمایه آنها به اندازه مینی لات نمی‌شود.
- نانو لات: نانو لات کوچک‌ترین واحد لات محسوب میشود و مقدار پیپ در آن به اندازه‌‌ای کم است که معمولا چندان مورد توجه قرار نمی‌‌گیرد.
بنابراین، با توجه به آن چه گفته شد، می‌توان گفت که بیشترین لات که در فارکس مورد استفاده قرار میگیرد، مینی لات و لات استاندارد هستند. با این حال، انواع لات‌های دیگر نیز مورد استفاده قرار می‌گیرند اما به میزانی بسیار کمتر. لازم به ذکر است که برای استفاده از میکرو لات، می‌توانیم با هر میزان سرمایه و سپرده اولیه وارد بازار شویم و هیچ محدودیتی در آن وجود ندارد.
تفاوت پیپ و پیپت در فارکس
همان طور که اشاره کردیم، چهارمین رقم بعد از اعشار معیار اندازه گیری پیپ خواهد بود. بعضی از کارگزاری‌های فارکس مقدار پیپ را به بیشتر از چهار رقم اعشار می‌رسانند. به عدد آخر پس از اعشار نیز پیپ یا Pipette گفته میشود. به بیان دیگر، می‌توان گفت پیپت کوچک‌ترین تغییراتی است که در واحد پیپ رخ خواهد داد.
چگونه می‌توانیم به مقدار پیپ بیشتری در فارکس دست یابیم؟
در بازار فارکس، هر گاه بتوانیم پیپ بالاتری کسب کنیم، در واقع می‌توانیم بگوییم که در این بازار، سود بیشتری کسب کرده‌ایم. بنابراین، برای آن که بتوانیم در بازار فارکس از ضررها جلوگیری کرده و سود بیشتری را به دست آوریم، معامله‌گر باید تمام تلاش خود را به کار گیرد تا عملکرد بهتر و تحلیل‌های دقیق‌تری را ارائه دهد.
استراتژی‌های زیادی برای کسب سود در این بازار وجود دارند که هر معامله‌گر بسته به مهارت و نقطه قوت خود در معامله از آن استفاده میکند. برای مثال، اگر ما بتوانیم چگونگی حرکت نرخ جفت ارزها در این بازار را به میزان قابل‌قبولی پیش‌بینی کنیم، آنگاه قادر خواهیم بود تا معاملات پرسودی را آغاز کنیم.
سخن پایانی
«پیپ در فارکس چیست ؟» در معاملات بازار فارکس، مقدار سود و زیان هر جفت ارز با جفت ارز دیگر تفاوت دارد و به همین دلیل، لازم است مفهوم واحدی وجود داشته باشد تا با استفاده از آن، بتوانیم میزان سود تمام جفت ارزها در معاملات فارکس را بیان کنیم. این مفهوم را در فارکس، با عنوان پیپ می‌شناسند. پس همان طور که پیش از این گفتیم، این واژه مفهومی بنیادی است که با کمک آن می‌توانیم تمام سود و زیانهای حاصل از هر جفت ارز در معاملات فارکس را به صورتی قابل‌فهم بیان کنیم.
پیپ در فارکس اهمیت بسیار زیادی دارد چون ارزش آن بر ریسک معاملاتی تاثیر زیادی میگذارد. در صورتی که نتوانیم ارزش یک پیپ را به خوبی محاسبه کنیم، قادر نخواهیم بود اندازه ایده‌آل پوزیشن معاملاتی را به درستی تخمین بزنیم که باعث ضرر و زیان بسیار ما در بازار فارکس خواهد شد.
در واقع، هر گاه به Pip اشاره شود، میزان تغییر مورد نظر است. به عبارت دیگر، برای تمام جفت ارزها پیپ یک واحد استاندارد محسوب میشود، با این تفاوت که در هر جفت ارز، ارزش خاص خود را دارد. امروزه، در بروکرها چنین محاسباتی به صورت خودکار انجام می‌شوند و لازم نیست که کاربر به صورت دستی به حساب و کتاب بپردازد اما آشنایی با نحوه محاسبه آن برای هر تریدری در این بازار بسیار مهم و ضروری است. در این مقاله سعی کردیم تا مفهوم پیپ در فارکس را به زبان ساده و به طور کامل توضیح دهیم.
