ریسک فری در فارکس چیست : نحوه پیاده سازی استراتژی risk free در معاملات

ریسک بالای سرمایه گذاری در بازارهای مالی گوناگون گاهی آنقدر زیاد است که افراد ترجیح می‌دهند اصلا وارد بازارهای مالی نشوند. حتی کسانی که در این بازارها فعالیت می‌کنند، دچار استرس و اضطراب زیادی می‌شوند و این فشار درصد زیادی از قدرت فکری و همچنین تمرکز آن‌ها را از بین می‌برد. عدم مواجهه با زیان در بازارهای مالی، به ویژه در بازار فارکس، آرزوی هر معامله‌گر است. استراتژی ریسک فری Risk Free به معنی انجام معامله بدون مواجهه با ضرر است که رسیدن به چنین مرحله‌ای به آموزش و اطلاعات متفاوتی نیاز دارد.

مفهوم ریسک فری Risk free چیست؟

لازم به یادآوری است که در عمل، هیچ بازار مالی وجود ندارد که بتوانیم در آن بدون ریسک سرمایه گذاری کنیم و همچنین، هیچ نوع معامله‌ای در بازار صد درصد بدون ریسک نیست؛ با این حال، روش‌هایی وجود دارند که می‌توانند به ما در کاهش ریسک سرمایه گذاری کمک کنند. استفاده از این روش‌ها به ما کمک می‌کنند تا معاملات خود را با 0% ضرر انجام دهیم. منظور از ریسک فری انجام معامله بدون ریسک است.

بسیاری از معامله‌گران تصور می‌کنند که انجام معامله بدون ریسک بعید است، اما لازم است توجه داشته باشیم که استفاده از اطلاعات کمکی می‌تواند به انجام چنین معاملاتی منجر شود. اجرای تکنیک risk free کاملا به استراتژی‌های معاملاتی افراد بستگی دارد. حتی ممکن است هر یک از افراد تعاریف گوناگونی از این تکنیک داشته باشند. در این مقاله، تلاش می‌کنیم تا به برخی از دیدگاه‌های موجود اشاره کنیم.

1. تعیین حد ضرر در محدوده سود

یکی از روش‌هایی که سرمایه گذاران معمولا برای ریسک فری کردن معاملات خود انجام می‌دهند، تعیین حد ضرر در محدوده سود به دست آمده از معاملات است. به این صورت، حتی اگر قیمت دارایی خریداری شده روندی نزولی در پیش گیرد، استاپ لاس (Stop Loss) ما در محدوده سود فعال می‌شود و در نتیجه، با ضرر و زیان از معامله خارج نمی‌شویم. البته، تعیین حد ضرر در معامله مفهومی استاتیک نیست.
به عبارت دیگر، در گذر زمان باید به طور پیوسته شرایط معامله را بررسی کنیم و حد ضرر خود را بر اساس شرایط بازنگری نماییم. روشن است که استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال در این بخش می‌تواند بسیار مفید باشد.

2. سیو سود پلکانی

یکی دیگر از روش‌هایی که در قالب تکنیک بدون ریسک کردن معاملات به کار می‌رود، سیو سود پلکانی است. فرض کنید که وارد معامله‌ای شده‌ایم که قیمت دارایی خریداری شده در آن، پس از مدتی، افزایش می‌یابد. به این ترتیب، با توجه به حد ضرری که تعیین کردیم، می‌توانیم بخشی از سود حاصل از معامله را به فروش برسانیم.
به این ترتیب، حتی اگر قیمت دارایی دچار اُفت شود و حد ضرر ما را فعال کند، بدون این که متحمل ضرر و زیان شویم، از معامله خارج خواهیم شد. در اتخاذ چنین رویکردی، نکته مهمی که باید در نظر داشته باشیم، کارمزدهای معاملاتی است. تصمیم‌ برای سیو سود باید به گونه‌ای گرفته شود که از محل پرداختن کارمزد، دچار ضرر و زیان زیادی نشویم.

3. ریسک فری کردن معاملات به کمک معاملات باینری آپشن

این روش کاربرد زیادی در بازار فارکس دارد. در اینجا، منظور از معاملات باینری آپشن، وارد شدن به معاملاتی است که پاسخ آن‌ها مثبت یا منفی است؛ به عبارت دیگر، رویکرد 0 یا 100 به معامله‌گری وجود دارد. در معاملات باینری آپشن، باید دو آپشن در دو جهت متفاوت باز کنیم. تصور کنید که کال آپشن (Call Option) انجام داده‌ایم؛ یعنی روی افزایش قیمت دارایی خاصی در بازه زمانی مشخص سرمایه گذاری کرده‌ایم.

بلافاصله پس از آن، باید یک پوت آپشن (Put Option) را نیز تعریف کنیم. بر اساس این آپشن، ما روی کاهش قیمت یک دارایی تا مقدار و زمان معینی سرمایه‌گذاری می‌کنیم. پس از آن، بلافاصله روند حاکم بر قیمت را شناسایی می‌کنیم. آپشنی که در روند شناسایی شده قرار ندارد را به فروش می‌رسانیم. لازم به ذکر است که هر چه این فرآیند سریع‌تر رخ دهد، میزان ضرر ما کمتر می‌شود. سپس، باید منتظر بمانیم تا آپشن دوم به پایان برسد. به این صورت، سودی که از این آپشن حاصل می‌شود، زیان آپشن ابتدایی را جبران می‌کند.

چگونه در اجرای تکنیک‌های ریسک فری به موفقیت برسیم؟

در قسمت قبل، سه مدل مختلف از تکنیک‌های ریسک فری را مورد بررسی قرار دادیم. حقیقت این است که اجرای هر یک از این تکنیک‌ها نیازمند تسلط کامل بر عوامل بنیادی و تکنیکال بازار است. مشخص است که بدون داشتن دانش و مهارت لازم، نمی‌توانیم هیچ‌یک از روش‌های ذکر شده را به درستی به کار بگیریم. در ادامه، به چند راهکار مفید اشاره می‌کنیم که می‌توانند برای موفقیت در اجرای مدل‌های گوناگون risk free مورد استفاده قرار گیرند:

• تمرین کردن با حساب دمو

صرافی‌ها و کارگزاری‌های مختلف بازارهای مالی با هدف ایجاد شرایط لازم برای بررسی پلتفرم‌های معاملاتی خود، امکان استفاده از حساب‌های دمو یا آزمایشی را به طور رایگان برای سرمایه‌گذاران خود فراهم می‌آورند. ما قادریم مطالبی که در زمینه اجرای تکنیک‌های ریسک فری Risk free آموخته‌ایم را از طریق حساب‌های دمو تمرین کنیم. با گذشت زمان، این تمرین ما را در بهره‌گیری مؤثر از این تکنیک‌ها تواناتر می‌سازد و به این ترتیب فرصت به‌کارگیری استراتژی‌های شخصی خود را نیز خواهیم داشت.

• افزایش آگاهی از روانشناسی بازار

مهم‌ترین عامل در پیروزی یا شکست ریسک فری کردن معاملات، زمانی است که برای خروج از معاملات تصمیم می‌گیریم. دقیقاً همین تصمیم است که موجب می‌شود برخی از معامله‌گران هیچ سودی به دست نیاورند، و یا سود اندکی کسب کنند، در حالیکه برخی از آن‌ها نیز سودهای چشمگیری به دست ‌آوردند. در صورتی که معامله‌گران درک درستی از شرایط روانی حاکم بر بازار داشته باشند، باز و بسته کردن پوزیشن‌های معاملاتی خود را همیشه درست در زمان مناسب انجام می‌دهند. برای داشتن چنین درک درستی، علاوه بر مطالعه، به تجربه زیادی نیز نیاز داریم.

• انتخاب دارایی‌هایی با نقدشوندگی مناسب

برخی اوقات، استراتژی‌های ما به خوبی عمل می‌کنند. اما ممکن است نکته مهمی را در اجرای تکنیک‌های ریسک فری در نظر نگیریم. زمانی که تصمیم به فروش دارایی خاصی می‌گیریم که نقدشوندگی مناسبی ندارد، معلوم نیست که خریداری برای آن وجود داشته باشد. در چنین شرایطی، حتی با تصمیم‌گیری‌های صحیح نیز نمی‌توانیم استراتژی خود را اجرا کنیم. بنابراین، توصیه می‌شود که نقدشوندگی را حتما با عنوان یک عامل مهم در معاملات در نظر بگیریم.

چگونگی پیاده سازی استراتژی ریسک فری در معاملات فارکس

پیاده‌سازی استراتژی ریسک فری در معاملات فارکس، اگرچه به ظاهر غیرممکن به نظر می‌رسد، اما با اتخاذ تدابیر و رویکردهای مناسب، می‌توان به کاهش چشمگیر ریسک دست یافت. در ادامه به بررسی چند روش کلیدی برای رسیدن به این هدف می‌پردازیم:

اولین گام در پیاده سازی یک استراتژی risk free، تعیین حد ضرر (Stop Loss) به صورت دقیق است. حد ضرر باید بر اساس تحلیل‌های فنی و بنیادی و همچنین میزان سرمایه‌ای که معامله‌گر تمایل به ریسک کردن دارد، تعیین شود. این امر از زیان‌های بزرگ جلوگیری می‌کند و اطمینان حاصل می‌شود که معامله‌گر در بدترین حالت فقط یک مقدار معینی از سرمایه خود را از دست می‌دهد.

دومین استراتژی، تنوع بخشی به سبد معاملاتی است. تنوع بخشی به این معناست که تمام سرمایه خود را در یک جفت ارز فارکس سرمایه گذاری نکنید. با پخش کردن سرمایه بین چندین جفت ارز مختلف، ریسک از دست دادن تمام سرمایه در یک معامله ناموفق، کاهش می‌یابد.

سومین روش، استفاده از اهرم مالی به صورت محتاطانه است. اهرم مالی می‌تواند سودهای بزرگی را به همراه داشته باشد، اما در عین حال ریسک‌های بزرگی نیز به همراه دارد. استفاده محتاطانه از اهرم به این معناست که باید از سطوح پایین‌تری از اهرم استفاده کرد تا در صورت بروز زیان، این زیان‌ها قابل کنترل و قابل مدیریت باشند.

چهارمین نکته، پیروی از یک برنامه معاملاتی دقیق و انضباط در معامله است. برنامه معاملاتی باید شامل قوانین ورود و خروج، مدیریت سرمایه و رویکردهای تحلیلی باشد. انضباط در پیروی از این برنامه، از تصمیم گیری‌های احساسی و عجولانه که می‌تواند منجر به زیان شود، جلوگیری می‌کند.

پنجم و آخرین نکته، آموزش و به‌روزرسانی دائمی دانش معاملاتی است. بازار فارکس متغیر است و شرایط بازار به سرعت تغییر می‌کند. داشتن دانش به‌روز و درک عمیق از بازار می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا فرصت‌های سودآور را شناسایی کرده و از زیان‌های احتمالی دوری کنند.

مزایای استفاده از حساب دمو برای کاهش ریسک

1. ارزیابی: دلیل اینکه بروکرها تحت نظارت شروع به ارائه حساب‌های دمو و آزمایشی می‌کردند این بود که مشتریان خود را قادر سازند تا پیش از ثبت‌نام، پلتفرم‌های خود را آزمایش کنند. این کار به مشتریان امکان می‌دهد تا کارگزاری مورد نظر خود را ارزیابی کرده و مطمئن شوند که با استراتژی معاملاتی او متناسب است یا خیر. در نتیجه، کارگزاران توانستند تا نرخ ثبت نام بالاتر و مشتریان راضی بیشتری را به دست آورند.

2. تمرین کردن: یکی از مزایای حساب دمو این است که می‌تواند همراه با یک حساب معاملاتی معمولی مورد استفاده قرار گیرد که این ویژگی برای مبتدیان بسیار مناسب است. پس از این که معامله‌گران مبتدی از حساب آزمایشی برای کار با یک بروکر استفاده کردند، می‌توانند یک حساب منظم افتتاح کرده و با مقادیر کمتری پول با دقت معامله را آغاز کنند. برای کاهش ضررها، آن‌ها می‌توانند از حساب دمو برای انجام معاملات همزمان استفاده نمایند.
   در گذشته، هیچگاه به معامله‌گران این فرصت داده نمی‌شد تا ابتدا خود را آزمایش کرده و سپس، شروع به معامله واقعی نمایند که این مسئله باعث می‌شد، اغلب ضررهای زیادی را متحمل شوند. امروزه، معامله‌گران از این ویژگی برتر استفاده می‌کنند تا با مهارت و تجربه کافی و مفید وارد بازار شوند. به این ترتیب، آن‌ها می‌توانند فرصت‌های سودآور خود را افزایش داده و ضررهای خود را کاهش دهند.

3. تدوین استراتژی: معامله گران باتجربه و حرفه‌ای نیز قادر هستند تا با استفاده از حساب‌های آزمایشی سود زیادی ببرند. درست مانند یک تازه‌کار که قادر است با حساب خود معامله کند، تریدرهای حرفه‌ای نیز می‌توانند با استفاده از یک حساب ریسک فری استراتژی‌های خود را آزمایش کرده و بدون هیچ گونه خطری، روش‌های جدیدی را آزمایش کنند. به بیان دیگر، به لطف حساب‌های رایگان، بهینه سازی مهارت‌ها و افزایش سود برای افراد حرفه‌ای بسیار آسان‌تر شده است.

قرار دادن حد ضرر در تکنیک ریسک فری Risk free

یکی از مهم‌ترین مواردی که در استفاده از این تکنیک باید در نظر بگیریم، تعیین حد ضرر است. پیش از هر چیز، لازم است توجه داشته باشیم که این نقطه نباید خیلی دور یا خیلی نزدیک باشد. ما باید میزان حد ضرر خود را مطابق با استراتژی که اتخاذ می‌کنیم، مشخص نماییم. در ادامه، به نکاتی اشاره می‌کنیم که در تعیین حد ضرر باید آن‌ها را در نظر داشته باشیم:

1. روش کلاسیک: در این روش، لازم است به طور دستی حد ضرر را در پشت قله‌ها و کف‌هایی که ایجاد می‌شوند، مشخص کنیم.

2. روش عرضه و تقاضا: یکی از مهم‌ترین نکاتی که باید در معاملات خود در نظر بگیریم، تشخیص نقاطی است که در آن عرضه و تقاضا انجام می‌شوند. در این روش، هنگامی که معامله انجام شد و سود به دست آمد، باید حد ضرر خود را در جایی قرار دهیم که در آن نقطه، عرضه و تقاضا شکل گرفته باشد. در این حالت، لازم است تا یکی از روش‌های ریسک فری را انجام دهیم.

3. روش پرایس اکشن: با استفاده از این روش نیز می‌توانیم risk free را ایجاد کنیم، اما تفاوت این روش این است که به شناخت سیگنال بار و کی بار نیاز داریم. در این حالت، کافیست حد ضرر خود را پشت سیگنال بار و کی بارهای جدیدی قرار دهیم.

4. روش ایچیموکو: در این روش، زمانی که معامله به سود می‌رسد، حد ضرر را پشت سنکو اسپن A و B قرار می‌دهیم. اندیکاتور ایچیموکو یکی از روش‌های تحلیل تکنیکال است که شاخص‌های متعددی را بر روی نمودار نمایش می‌دهد. برای مبتدیان و تازه کارها، این جدول می‌تواند کمی پیچیده باشد. بنابراین، توصیه می‌شود که چنین افرادی از شاخص‌های ساده‌تری استفاده نمایند.

نقش استراتژی‌های ریسک فری در مدیریت سرمایه

استراتژی‌های بدون ریسک، نقش مهمی در مدیریت سرمایه ایفا می‌کنند. این استراتژی‌ها به سرمایه گذاران اجازه می‌دهند تا با کاهش ریسک مواجهه شده در سرمایه گذاری‌های خود، امنیت بیشتری را تجربه کنند. استفاده از ابزارها و محصولات مالی که به طور نظری ریسک صفر دارند، مانند اوراق قرضه دولتی یا حساب‌های پس انداز با بهره تضمین شده، نمونه‌هایی از این استراتژی‌ها هستند. این رویکرد، به‌ویژه برای سرمایه گذاران محافظه‌کار که تمایل به حفظ سرمایه دارند، ایده آل است.

استفاده از استراتژی‌های ریسک فری، به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار و عدم قطعیت‌های اقتصادی ایمن بمانند. با این حال، باید توجه داشت که این استراتژی‌ها ممکن است بازدهی کمتری نسبت به سایر گزینه‌های سرمایه گذاری که دارای ریسک بالاتری هستند، ارائه دهند. در نتیجه، سرمایه گذاران باید تعادلی میان ریسک و بازدهی مورد نظر خود بیابند.

در چارچوب مدیریت سرمایه، ادغام استراتژی‌های Risk Free با سایر استراتژی‌های سرمایه گذاری می‌تواند به تنوع بخشی پورتفولیو و کاهش کلی ریسک سرمایه گذاری کمک کند. این تنوع بخشی، سرمایه گذاران را در موقعیت بهتری برای مقابله با شوک‌های بازار قرار می‌دهد و امکان مدیریت بهتر سرمایه را فراهم می‌آورد. در نهایت، به‌کارگیری استراتژی‌های ریسک فری همراه با دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند پایداری و امنیت مالی را برای سرمایه‌گذاران در طولانی‌مدت تضمین نماید.

مزایای استراتژی ریسک فری Risk free

1. حفاظت از سرمایه: این استراتژی به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که در شرایط بازار متلاطم و نامطمئن، سرمایه خود را حفظ کنند. با انتخاب ابزارهای سرمایه گذاری با ریسک پایین مانند اوراق قرضه دولتی یا حساب‌های پس انداز با بهره ثابت، امکان از دست دادن سرمایه به حداقل می‌رسد، که این برای کسانی که نمی‌خواهند ریسک کنند، ایده‌آل است.
2. پایداری درآمد: از آنجا که ابزارهای risk free معمولاً بهره یا بازده ثابتی ارائه می‌دهند، سرمایه گذاران می‌توانند بر روی جریان درآمدی نسبتاً پیش بینی پذیر حساب کنند. این موضوع به ویژه برای کسانی که نیاز به درآمد ثابت دارند، مانند بازنشستگان، حائز اهمیت است.
3. سادگی: بسیاری از استراتژی‌های بدون ریسک مانند خرید اوراق قرضه دولتی یا سپرده گذاری در حساب‌های پس انداز، نیازمند دانش فنی پیچیده‌ای نیستند. این سادگی، سرمایه گذاران را قادر می‌سازد تا بدون نیاز به دانش تخصصی گسترده، سرمایه گذاری‌های خود را مدیریت کنند.

معایب استراتژی ریسک فری

1. محدودیت بازده: در مقایسه با سرمایه گذاری‌هایی که دارای ریسک بالاتری هستند، مانند سهام، ابزارهای risk free معمولاً بازده کمتری دارند. این مسئله می‌تواند برای سرمایه گذارانی که به دنبال رشد قابل توجه سرمایه هستند، ناامیدکننده باشد.
2. تورم: یکی از معایب اصلی این استراتژی‌ها این است که بازده‌های کمتر ممکن است نتوانند با نرخ تورم در فارکس مطابقت داشته باشند. در نتیجه، ارزش واقعی سرمایه و قدرت خرید سرمایه گذار در طول زمان کاهش می‌یابد.
3. عدم بهره مندی از فرصت‌های بازار: با تمرکز بر کاهش ریسک، سرمایه گذاران ممکن است فرصت‌های سرمایه گذاری مطلوبی را که می‌تواند بازده‌های بالاتری به همراه داشته باشد، از دست بدهند. این فرصت‌ها معمولاً با ریسک بیشتری همراه هستند و به تحقیق و تجزیه و تحلیل بیشتری نیاز دارند.
4. نقدینگی: برخی از سرمایه گذاری‌های ریسک فری Risk free، مانند اوراق قرضه با سررسید طولانی، ممکن است در مقایسه با سایر دارایی‌ها کمتر نقدشونده باشند. این محدودیت نقدینگی می‌تواند برای سرمایه گذارانی که ممکن است نیاز به دسترسی سریع به نقدینگی داشته باشند، مشکل ساز شود.