تتر چیست به زبان ساده و چه کاربردی در بازار ارز دیجیتال دارد؟

تتر چیست به زبان ساده (USDT) و چگونه کار می کند؟ این رمز ارز چه کاربردهایی دارد؟ رابطه بیت کوین با این ارز دیجیتال به چه صورت است؟

تتر (tether) با نماد USDT بزرگترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی است. تریدرهای بازار کریپتو از استیبل کوین ها برای تبدیل ارزهای فیات به ارز دیجیتال استفاده می کنند. استیبل کوین ها معمولا نوسان های زیادی را تجربه نمی کنند، زیرا دارای پشتوانه هستند. در این مقاله قصد داریم تا همه چیز را درباره ارز تتر بررسی کنیم و نگاهی به آینده آن داشته باشیم.

استیبل کوین چیست؟

قبل از آن که بگوییم تتر (USDT) چیست و به ماهیت آن بپردازیم، بهتر است ابتدا با استیبل کوین ها آشنا شویم. بازار کریپتو معمولا با نوسانات بالایی همراه است و یک رمز ارز ممکن است در یک روز معاملاتی، چندین بار پامپ و دامپ شود. این شرایط برای تریدرهای پرریسک مناسب است اما سرمایه گذاران کم ریسک ترجیح می دهند در چنین بازارهایی ورود پیدا نکنند و یا تنها در شرایط خنثی وارد بازار شوند. به همین دلیل ارزهای دیجیتالی به نام استیبل کوین ها (stablecoins) به وجود آمدند تا سرمایه گذاران کم ریسک بتوانند در شرایط نوسانی بازار، دارایی های خود به آن ها تبدیل کنند.

استیبل کوین ها رمز ارزهایی با پشتوانه دارایی هستند. در واقع استیبل کوین ها همانند سهام عمل می کنند و به عنوان نماینده ای از دارایی های دلار، یورو و طلا در بازار کریپتوکارنسی فعالیت می کنند. آن ها به دلیل داشتن پشتوانه، نوسانات کمتری را در بازار تجربه می کنند. ارزش این استیبل کوین ها برابر با ارزش پشتوانه آن ها است.

تتر چیست به زبان ساده

تتر بزرگترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی است که در سال 2014 توسط شرکت آیفینکس (iFinex) به بازار عرضه شد. آیفینکس، بنیان گذار صرافی بیتفینکس (bitfinex) است. این ارز دیجیتال در ابتدا با نام realcoin وارد بازار کریپتو شد اما در مدت کوتاهی نام خود را به tether تغییر داد. این شرکت از طریق صرافی خود توانست استیل کوین های tether را به بازار عرضه کند. این شرکت طبق ساختاری تعریف شده، به ازای هر واحد tether، یک دلار به خزانه خود اضافه می کند. با این کار پشتوانه این ارز و ارزش آن برابر 1 دلار می شود. در حال حاضر این ارز علاوه بر دلار، از یورو، یوان چین و طلا نیز پشتیبانی می کند. در واقع به صورت خلاصه 4 نوع تتر در بازار کریپتوکارنسی وجود دارد:

1. USDT با پشتوانه دلار
2. EURT با پشتوانه یورو
3. CNHT با پشتوانه یوان چین
4. XAUT مخفف تتر گلد با پشتوانه 1 انس طلا

چرا تتر (USDT) ایجاد شد؟

فرض کنید که در یک معامله سود خوبی از یک کوین دریافت کرده باشید. اگر بخواهید این سود را برداشت و به ریال تبدیل کنید، مدت زمان زیادی نیاز است و باید کارمزدهای زیادی مانند هزینه انتقال در شبکه بلاک چین و کارمزد صرافی را پرداخت کنید. از طرفی احتمال دارد در این مدت زمان، قیمت دارایی نوسان کند و ارزش سرمایه شما هم کاهش بیابد. در عین حال در این مدت اگر فرصت سرمایه گذاری خوبی به وجود بیاید، به دلیل کمبود سرمایه در کیف پول خود دچار مشکل می‌ شوید و نمی ‌توانید به موقع وارد بازار شوید. در این حالت شما به یک واسطه برای تبدیل ارز دیجیتال خود به یک ارز فیات مانند دلار نیاز دارید. کاری که استیبل کوین هایی مانند tether آن را انجام می دهند.

در کشورهایی، مانند ایران که ارزش پول رایج کشورشان پایین است، از استیبل کوین ‌ها حتی برای سرمایه گذاری و کسب سود هم استفاده می ‌شود. لازم نیست که در صف خرید و فروش دلار در خیابان بایستید یا مجبور شوید به صرافی مراجعه کنید و مبالغی را به عنوان کارمزد پرداخت کنید. انتقالات بین ‌المللی از طریق tether به سادگی و با کمترین کارمزد صورت می ‌گیرد. در نتیجه لازم نیست منتظر تأییدیه تراکنش‌ هایتان از سوی شبکه ‌های مالی جهانی باشید. توجه داشته باشید که بسیاری از کشورها به پول‌ های رایج معروف دسترسی ندارند؛ اما هر کسی به کمک تتر می‌ تواند دارایی خود را به دلار و یورو تبدیل کند.

آیا تتر یک شبکه بلاک چین است؟

برخی از کاربران بازار کریپتوکارنسی تصور می کنند که tether یک کوین با پشتوانه است که بلاک چین منحصر به فرد دارد؛ اما اینطور نیست. تتر یک توکن است که در بستر بلاک چین های مختلفی توسط شرکت سازنده عرضه می شود.

بنابراین در جواب این سوال که “تتر کوین است یا توکن؟” باید گفت که یک توکن است که می تواند در بلاک چین های مختلفی عرضه شود. این توکن در بیشتر شبکه های بلاک چینی عرضه می شود و کاربران به سادگی می توانند ارزهای دیجیتال یا ارزهای فیات خود را به آن تبدیل کنند.

انواع شبکه های تتر

تتر اولین بار به کمک لایه اُمنی یا OMNI در بلاک چین بیت کوین عرضه شد. اما بعد از مدتی، به دلیل مشکلاتی همچون سرعت پایین و کارمزد بالا در لایه OMNI، به سراغ شبکه های بلاک چینی دیگر رفت. Tether بعد از لایه امنی در شبکه اتریوم با استاندارد ERC-20 عرضه شد. بعد از آن نیز در بلاک چین ترون و بایننس نیز ورود پیدا کرد و با استاندارد های TRC-20 و BEP-20 عرضه شد. در حال حاضر ارز دیجیتال tether در بستر بلاک چین های زیر قابل دسترس است:

• اتریوم
• ترون
• ایاس
• سولانا
• الگوراند
• هکوچین
• بایننس اسمارت چین
• پالیگان
• فانتوم
• آربیتروم
• ترا

در بین همه شبکه های تتر، شبکه ی ترون، بایننس اسمارت چین و فانتوم ارزانترین شبکه ها برای خرید و فروش و انتقال آن به حساب می آیند.

کاربردهای تتر Tether

1. راه ارتباطی بین ارز فیات و ارز دیجیتال
   استیبل کوین tether یک پول مجازی و بین المللی به حساب می آید. کاربران می توانند به سادگی دارایی های خود را به این رمز ارز تبدیل کنند و به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند. در واقع فرق تتر با دلار در سهولت تبدیل آن به سایر ارزهای دیجیتال است.
2. تبدیل شوندگی
   فعالان بازار کریپتو به سادگی می توانند به صورت لحظه ای ارزهای دیجیتال خود را به tether تبدیل کنند. در واقع تبدیل شوندگی این رمز ارز بسیار بالاست. سرمایه گذاران در بازارهای خرسی می توانند دارایی های خود را به tether تبدیل کنند و منتظر فرصت جدید برای ورود باشند. بنابراین tether یکی از بهترین گزینه ها برای استراتژی خروج یا صبر در بازار کریپتو است.
3. دامیننس
   از دیگر کاربردهای مهم تتر در بازار کریپتو، دامیننس tether است. tether dominance شاخصی است که میزان تسلط این رمز ارز را نسبت به کل بازار نشان می دهد. معامله گران با تحلیل دامیننس tether می توانند شرایط کلی بازار را بررسی کنند. زمانی که این دامیننس افزایش یابد، به این معناست که اکثر کاربران رمز ارزهای خود را به این استیبل کوین تبدیل کرده اند و بازار در حالت ترس قرار دارد. در مقابل زمانی که این دامیننس کاهش یابد، به معنی این است که اکثر تریدرها در حال خرید ارزهای دیجیتال هستند و بازار در حالت صعودی و طمع قرار گرفته است. چارت دامیننس تتر تحلیل پذیر است و افراد به کمک ابزارهایی مانند تحلیل تکنیکال، می توانند روند آن را پیش بینی کنند.
4. استیکینگ
   استیبل کوین Tether در بستر شبکه هایی که در آن قرار دارد، قابل استیک است. در واقع کاربران می توانند استیبل کوین خود را بسته به نوع شبکه، فریز کنند. افراد می توانند در بستر صرافی ها و کیف پول های مختلف، tether را استیک و سود سالیانه دریافت کنند.

رابطه تتر و بیت کوین

ارزهای دیجیتال بیت کوین و تتر (USDT) دارای ماهیت های کاملا متفاوتی هستند. بیت کوین یک دارایی غیر متمرکز با شبکه منحصر به فرد است که قصد دارد یک شبکه غیر متمرکز برای نقل و انتقالات مالی ایجاد کند. در حالی که تتر یک دارایی متمرکز و وابسته به ارزهای فیات است که قصد دارد یک پل ارتباطی بین دارایی های فیات به ارزهای دیجیتال باشد. در واقع tether یک پول فیات مجازی است که تبدیل فیات به ارزهای دیجیتال را آسان می کند.

به کمک شاخص های دامیننس این دو ارز دیجیتال، یعنی دامیننس بیت کوین و دامیننس تتر، می توان روند کلی بازار کریپتو را پیش بینی کرد. زمانی که دامیننس تتر افزایش پیدا کند، بدین معناست که بیشتر فعالان بازار ارزهای دیجیتال خود را فروخته و به استیبل کوین تبدیل کرده اند. این موضوع نشان می دهد که بیشتر تریدرها در حالت ترس قرار دارند و منتظر ورود مجدد به معاملات ارزهای دیجیتال هستند. در این حالت، به دلیل فروش ارزهای دیجیتال، میزان دامیننس بیت کوین کاهش پیدا می کند.

در مقابل زمانی که شاخص دامیننس tether کاهش یابد، بیشتر معامله گران در حال ورود مجدد به بازار و تبدیل تتر به ارزهای دیجیتال هستند. در این حالت احتمال رشد قیمت در آلت کوین ها و بیت کوین افزایش می یابد. البته حالت سومی نیز وجود دارد. هنگامی که دامیننس tether و bitcoin هر دو در حالت نزولی قرار بگیرند، احتمال شروع آلت سیزن وجود دارد. در واقع در این حالت تریدرها در حال خرید ارزهای دیجیتال هستند اما تمایلی به سرمایه گذاری بر روی بیت کوین ندارند. در نتیجه احتمال افزایش قیمت آلت کوین ها وجود دارد.

انواع کیف پول تتر Tether

کیف پول یکی از ایمن ترین بسترها برای نگهداری ارزهای دیجیتال است. ایمنی کیف پول ها از صرافی ها بالاتر است و به همین دلیل بسیاری از کاربران ترجیح می دهند دارایی های خود را در کیف پول هایشان ذخیره و نگهداری کنند. در حال حاضر به علت پشتیبانی وسیع tether از بلاک چین های متنوع، این رمز ارز در اکثر کیف پول ها پشتیبانی می شود.

برای ذخیره و نگهداری رمز ارز USDT باید به نوع آن دقت کنید. به عنوان مثال، تترهایی که در شبکه اتریوم وجود دارند، از استاندارد ERC-20 استفاده می کنند. بنابراین برای ذخیره این نوع tether باید از کیف پول هایی که از شبکه اتریوم پشتیبانی می کنند استفاده کنیم. متامسک (metamask)، تراست ولت (trustwallet) و مای اتر ولت (myetherwallet) بهترین کیف پول ها برای ذخیره تتر با استاندارد erc-20 به حساب می آیند.

نحوه خرید و فروش تتر

نحوه خرید تتر همانند سایر ارزهای دیجیتال است. کاربران می توانند رمز ارز USDT را از صرافی های متمرکز و غیر متمرکز خریداری کنند. صرافی های متمرکزی همچون بایننس، کوین بیس، کوکوین، کراکن و غیره و صرافی های غیر متمرکزی همچون یونی سواپ، سوشی سواپ، dydx و غیره جزو بهترین صرافی ها برای خرید تتر به حساب می آیند. روش پرداخت و خرید این رمز ارز برای کاربرانی که ویزا کارت یا مستر کارت دارند بسیار ساده است. آن ها با اتصال کارت خود به صرافی، به سادگی می توانند ارزهای فیات خود (دلار ،یورو، یوان و پوند) را به صرافی انتقال دهند و بعد از انتقال، آن ها را به تتر تبدیل کنند.

اما برای کاربرانی که از ویزا یا مستر کارت استفاده نمی کنند نیز راهکارهایی وجود دارد. آن ها می توانند از طریق صرافی های ارزهای دیجیتال ارز فیات تومان را به دلار تبدیل و سپس Tether خریداری کنند. برخی از وبسایت های واسطه ایرانی نیز این کار را انجام می دهند و کاربران می توانند با پرداخت هزینه انتقال بیشتر،ارز تومان را به صورت مستقیم به تتر تبدیل کنند.

چگونه تتر رایگان دریافت کنیم؟

روش های متنوعی برای درآمدزایی در بازار کریپتو وجود دارند. یکی از این روش ها، روش فاست نام دارد که کاربر می تواند در آن ارز دیجیتال به صورت رایگان دریافت کند. به وب سایت‌ هایی که به کاربران خود ارز دیجیتال رایگان اهدا می ‌کند، فاست (faucet) گفته می‌شود. کلمه faucet در زبان انگلیسی به معنی شیر آب است. فرض کنید شیر آبی به دلیل نشتی به خوبی کار نمی ‌کند و وقتی آن را می ‌بندید، قطره‌ های آب از آن چکه می ‌کند. این چکه کردن آب در دنیای کریپتوکارنسی به معنی دریافت ارزهای دیجیتال به صورت رایگان است و به همین دلیل به این روش کسب درآمد، فاست گفته می ‌شود.

در وب سایت‌ های faucet، معمولا کاربران به ازای بازدید از تبلیغات، ویدیوها و غیره مقداری ارز دیجیتال دریافت می کنند. میزان تقاضای برداشت از این وب سایت‌ ها بسیار زیاد است اما میزان مبلغ دریافتی بسیار ناچیز است. متاسفانه اکثر سایت‌ هایی که رمز ارز رایگان اهدا می‌ کنند، کلاهبردار هستند و کاربران بعد از بازدید ویدیو و تبلیغات وب سایت، ارز دیجیتال مورد نظر خود را دریافت می ‌کنند اما نمی ‌توانند آن را برداشت کنند. در واقع در این حالت وب سایت کلاهبردار به واسطه بازدید بالای خود سود می‌کند و افرادی که قصد دریافت رمز ارز داشتند، تنها وقت خود را تلف کردند. البته برخی از وب سایت‌ های محدودی نیز وجود دارند که به طور واقعی میزان رمز ارز پاداش داده شده را به کیف پول کاربر واریز می ‌کنند.

سایت faucetbitcoin.it یکی از بهترین منابع برای پیدا کردن سایت های فاست تتر است. در این وب سایت می توان فاست های tether را شناسایی و از طریق انجام کارهای ساده ای مثل تماشای تبلیغات، کلیک کردن بر روی لینک ها، بازی های ابتدایی، مشاهده فیلم های آموزشی و غیره رمز ارز USDT دریافت کرد. البته همان طور که اشاره شد، میزان پاداش این وب سایت ها بسیار ناچیز است و ارزش سرمایه گذاری چندانی ندارد.

مزایای تتر tether

1. رمزارز tether بزرگترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی است که بیشتر معامله گران به آن اعتماد دارند.
2. پشتوانه این ارز تنها به دلار ختم نمی شود و این استیبل کوین از ارزهای فیات یورو، پوند، یوان چین و انس طلا پشتیبانی می کند.
3. تتر در اکثر صرافی های بزرگ کریپتوکارنسی در دسترس است و کاربران به راحتی می توانند دارایی های خود را به آن تبدیل کنند.
4. رمز ارز tether میزان نوسانات بسیار کمی در معاملات خود تجربه می کند و باعث می شود تا انتخابی ایده آل برای سرمایه گذاران کم ریسک باشد.

معایب یا ریسک های تتر tether

1. رمز ارزهای tether توسط یک شرکت متمرکز اداره و کنترل می شوند. این موضوع بزرگترین ریسک این استیبل کوین است؛ زیرا شرکت tether limited  (شرکت عرضه کننده tether) می تواند با ردیابی تراکنش های USDT، برخی محدودیت ها را برای کاربران اعمال کند. به عنوان مثال USDT می تواند برای کاربران ایرانی، محدودیت قرار دهد و حتی دارایی های آن ها را مسدود کند. حتی اگر کاربران ایرانی بدون احراز هویت به معاملات TETHER بپردازند، این شرکت از طریق تراکنش های تبدیل USDT به تومان می تواند کاربران ایرانی را شناسایی کند.
2. تتر بزرگترین استیبل کوین بازار است. به طوری که حدود 53 درصد از کل بازاراستیبل کوین ها شامل رمز ارز tether می شود. اگر مشکلی برای این استیبل کوین ایجاد شود، امکان سقوط شدید بازار و کاهش قیمت ها وجود دارد.
3. بحث قانون گذاری رمز ارزها در ایالات آمریکا بسیار جدی دنبال می شود. اخیرا دادستان کل نیویورک، شرکت ifinex (شرکت مادر tether) را به دلیل رعایت نکردن قوانین و مقررات جریمه کرده است. قانون گذاران نسبت به صورت های مالی و حسابرسی شرکت tether حساس شده اند و به دنبال شفافیت بیشتر از سوی این شرکت هستند. در حال حاضر شرکت تتر توانسته شفافیت های خوبی ایجاد کند اما برای ادامه کار باید بتواند مشکلات قانون گذاری را برطرف کند.
4. قیمت رمز ارز تتر همیشه 1 دلار نیست. در واقع نرخ تتر در شرایط نوسانی و ملتهب بازار تغییر پیدا می کند. به عنوان مثال زمانی که بازار در حال ریزش است، به دلیل فشار فروش، امکان دی پک شدن یا de-pagging وجود دارد که در آن قیمت این رمز ارز به کمتر از 1 دلار می رسد. در مقابل زمانی که فشار خرید افزایش یابد، امکان افزایش قیمت تا بیش از 1 دلار وجود دارد.

استیبل کوین های جایگزین برای تتر tether

با توجه به ریسک های موجود در این رمز ارز، برخی از کاربران بازار به دنبال یک استیبل کوین جایگزین برای آن هستند. در حال حاضر به جز tether، بیش از 70 استیبل کوین دیگر در بازار کریپتوکارنسی وجود دارد. موارد زیر بهترین گزینه ها برای جایگزینی tether به حساب می آیند:

• USD Coin (USDC)
  یو اس دی کوین یا دلار کوین از اصلی ترین رقیبان tether به حساب می آید. این رمز ارز در سال 2018 راه اندازی و روی شبکه های اتریوم، استلار، آلگورند، سولانا، فلو (flow) و هش گراف اجرا شد. این رمز ارز توسط شرکت center مدیریت می شود. center متعلق به مجموعه circle است و در زمینه ساخت شبکه های همتا به همتا فعالیت می کند.
  یو اس دی کوین همانند tether به دلار آمریکا وابسته است. این رمز ارز به دلیل داشتن سابقه مالی خوب، توسط شرکت هایی مانند گلدمن ساکس پشتیبانی می شود. در زمان نگارش این مقاله، این رمز ارز در رتبه 6 ام سایت coinmarketcap قرار گرفته است و تنها 3 رتبه با تتر فاصله دارد. شرکت circle در اظهارات اخیر خود اعلام کرده که برای افزایش تقاضا در یو اس دی کوین، قرار است این رمز ارز را در 10 شبکه بلاک چین دیگر توسعه دهد.

• Binance USD (BUSD)
  بایننس یکی از بزرگترین صرافی های ارز دیجیتال در بازار کریپتوکارنسی است و بایننس یو اس دی (BUSD)، پروژه استیبل کوین این شرکت محسوب می شود. بایننس با همکاری شرکت Paxos این استیبل کوین را ایجاد کرده است. بایننس یو اس دی در بستر بلاک چین های اتریوم، بایننس اسمارت چین و بایننس چین اجرا می شود. این استیبل کوین همانند تتر، یک روش پرداخت برای تبدیل ارز فیات به ارز دیجیتال است و توسط وزارت خدمات مالی ایالات نیویورک کنترل می شود. بایننس یو اس دی در تلاش است تا سه مزیت دسترس پذیری، انعطاف پذیری و سرعت بالای تراکنش ها را در خود ایجاد کند.

• True USD (TUSD)
  ترو یو اس دی در سال 2018 توسط شرکت trust token ایجاد شد. این استیبل کوین براساس پروتکل ERC-20 ساخته شده است و از دلار آمریکا به عنوان پشتوانه دارایی های خود استفاده می کند. ترو یو اس دی شفافیت بالاتری نسبت به رمز ارز USDT دارد. البته این استیبل کوین بدون عیب نیست. وجود شرکت متمرکز برای کنترل True USD و استفاده از تنها یک ارز فیات برای پشتوانه دارایی ها، از ریسک ها و مشکلات موجود در این استیبل کوین است.

• Pax Dollar (USDP)
  شرکت paxos trust یکی از شرکای بایننس در پروژه BUSD (استیبل کوین بایننس) به حساب می آید که Pax Dollar را اداره می کند. این شرکت استیبل کوین USDP را در سال 2018 بر روی بلاک چین اتریوم راه اندازی کرد. پکس دلار از استاندارد ERC-20 پیروی می کند و پشتوانه این استیبل کوین، دلار آمریکا است. البته این استیبل کوین علاوه بر دلار، از طلا نیز پشتیبانی می کند. در سال 2019 این شرکت Pax Gold با پشتوانه طلا را معرفی کرد.

• دای (Dai)
  دای (Dai)، اولین استیبل کوین غیر متمرکز است که در سال 2017 وارد بازار کریپتوکارنسی شد. این رمز ارز توسط تیم makerDAO در بستر شبکه اتریوم (ERC-20) ساخته شد. پشتوانه دای ارزهای دیجیتال ETH، WBTC، USDC و BAT است که در پلتفرم میکر (maker) به صورت وثیقه نگهداری می شود. دای مهم ترین رقیب رمز ارز tether به حساب می آید؛ زیرا این رمز ارز با قابلیت غیر متمرکز بودن، تقریبا ریسک های موجود در تتر را برطرف می کند.