ارز USDC یا usd coin چیست؟

ارز USDC چیست؟ این ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟ چه تفاوتی بین رمز ارز usdc و usdt وجود دارد؟ مزایا و معایب ارز usd coin چه مواردی هستند؟

استیبل کوین‌ها (stablecoins) نوعی ارز دیجیتال هستند که با هدف ایجاد پلی بین ارزهای فیات با رمز ارزها ساخته می‌شوند. این ارزها معمولا نرخ ثابتی دارند و با پشتوانه دارایی‌های فیات، مانند دلار، یورو، یوآن، طلا و اوراق قرضه قیمت گذاری می‌شوند. یکی از استیبل کوین‌های محبوب بازار، ارز USD Coin یا USDC است که دومین استیبل کوین محبوب بازار محسوب می‌شود. این استیبل کوین رقیب اصلی تتر به حساب می‌آید و قصد دارد با ایجاد شفافیت بالا در بخش حسابرسی، اعتماد کاربران را به خود جلب کند. در این مقاله قصد داریم استیبل کوین usdc را به صورت کامل بررسی کنیم.

ارز USDC چیست؟

ارز USDC یا USD Coin یک استیبل کوین (stablecoin) است که بر مبنای 1:1 به دلار آمریکا در بازار عرضه می‌شود. مبنای 1:1 به این معناست که هر واحد از این رمز ارز توسط 1 دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود و قیمت آن برابر با 1 دلار است. تیم سازنده این ارز با پشتیبانی از دلار و اوراق خزانه کوتاه مدت آمریکا، ارزهای دیجیتال USDC را در بازار کریپتو منتشر می‌کنند.

ارز USD Coin در سپتامبر سال 2018 به صورت محدود ایجاد شد. این ارز با شعار “پول دیجیتال برای عصر دیجیتال” زمینه را برای تبدیل ارزهای فیات به ارزهای دیجیتال فراهم می‌سازد. این استیبل کوین برای ایجاد شفافیت بالا در اطلاعات حسابرسی خود، با شرکت Grant Thornton همکاری دارد. Grant Thornton یک شرکت حسابداری است که به صورت مداوم روی گردش‌های اطلاعات ارز USD Coin نظارت می‌کند و گزارش‌های خود را به صورت کامل به کاربران ارائه می‌دهد.

ارز USD Coin توسط پلتفرم Centre ایجاد می‌شود. این پلتفرم در بستر شبکه اتریوم با استاندارد ERC-20 ایجاد شده و با دریافت اطلاعات متقاضیان، توکن‌های USDC را در بستر شبکه اتریوم ایجاد می‌کند. ارز USD Coin با انواع برنامه‌های غیر متمرکز Dapp سازگار است و توسعه دهندگان می‌توانند از این توکن به عنوان یک درگاه پرداخت در برنامه خود استفاده کنند. کاربرد این توکن تنها به شبکه اتریوم محدود نمی‌شود و در شبکه‌های سولانا، آوالانچ، ارز هدرا، ترون، فلو و استلار نیز استفاده می‌شود.

تیم توسعه رمز ارز USDC

همانطور که اشاره شد، رمز ارز USDC از طریق پلتفرم centre در بلاک چین اتریوم ایجاد می‌شود. پلتفرم Centre با همکاری دو شرکت کوین بیس و circle ایجاد شده و توسعه پیدا کرده است. کوین بیس یکی از صرافی‌های معتبر و محبوب ارزهای دیجیتال و Circle یک شرکت فعال در حوزه خدمات پرداخت همتا به همتا است. جرمی آلیر (Jeremy Allaire) و شان نویل (Sean Neville) بنیان گذاران شرکت Circle هستند.

این دو بنیان گذار در مصاحبه‌ای منطق ایجاد توکن USDC را این چنین توجیه کردند: “شرکت‌ها معتقد هستند که اینترنت غیر متمرکز در آینده می‌تواند جهان را متحول سازد؛ سیستم‌های سنتی اقتصادی را از بین ببرد و یک بازار جهانی کارآمدتر و فراگیرتر برای تمامی کاربران ایجاد کند. این شبکه برای انتقال ارز فیات (Fiat) به ارزهای دیجیتال به یک استیبل کوین با شفافیت بالا احتیاج دارد. از همین رو استیبل کوین USDC می‌تواند نقش پررنگی در آینده تکنولوژی ایفا کند.”

شرکت Circle برای ایجاد شفافیت بالا در اطلاعات خود، به صورت دوره‌ای تراکنش‌های مالی پلتفرم centre را در اختیار شرکت‌های حسابرسی قرار می‌دهد. آن‌ها با بررسی خزانه این شرکت و میزان تراکنش‌های انجام شده، شفافیت و درستی اطلاعات را بررسی می‌کنند. شفافیت بالای این شرکت باعث شده تا بتواند با شرکت‌های سرمایه گذاری بزرگی همچون گلدمن ساکس همکاری داشته باشد.

در سال 2020، Circle و صرافی کوین بیس برای ارتقای عملکرد تراکنش‌ها در پلتفرم Centre، قراردادهای هوشمند را به این پلتفرم اضافه کردند. به کمک قراردادهای هوشمند کاربران می‌توانند با سرعت بالاتری توکن یو اس دی کوین دریافت کنند.

ارز دیجیتال USDC چگونه کار می‌کند؟

هدف اصلی از ساخت و ایجاد ارز USDC این است که دلار آمریکا به راحتی به ارزهای دیجیتال تبدیل شود و کاربران مشکلی برای تبدیل ارزهای فیات به ارزهای دیجیتال نداشته باشند. سازوکار تبدیل دلار به توکن یو اس دی کوین به صورت غیرمتمرکز انجام می‌شود. درواقع شرکت یا سازمانی روی تعداد توکن‌های USDCoin نظارت ندارد و این ارز برحسب میزان تقاضای کاربران توسط پلتفرم Centre ایجاد می‌شود. نحوه تبدیل ارز دلار به توکن USDC به صورت زیر اتفاق می‌افتد:

• کاربر ابتدا دلارهای مورد نظر خود را در یک حساب بانکی یا کیف پول مورد تایید پلتفرم Centre واریز می‌کند. پلتفرم Centre تقریبا از تمامی کیف پول‌های ایمن بازار پشتیبانی می‌کند.
• کاربر دلار مورد نظر خود را به قراردادهای هوشمند داخل پلتفرم ارسال می‌کند.
• قراردادهای هوشمند تعداد دلارهای کاربر را پردازش می‌کنند و برحسب نرخ روز، توکن USDC به حساب کاربران واریز می‌کنند.

همان طور که مشخص است، پلتفرم Centre خود به تنهایی در ساخت توکن‌های یو اس دی دخالت نمی‌کند و تنها کاربران با استفاده از دلارهای داخل حساب خود، می‌توانند ارز USDC ایجاد کنند. تمامی توکن‌های ایجاد شده در حساب کاربری افراد، قابلیت بازخرید دارند. به این معنا که کاربران می‌توانند عکس فرآیند گفته شده را اجرا کنند و دلارهای ذخیره شده در قراردادهای هوشمند را بازپس گیرند. روند بازخرید توکن‌های یو اس دی کوین به صورت زیر است:

• کاربر از صرافی داخل پلتفرم Centre درخواست می‌کند توکن‌های یو اس دی را به دلار تبدیل کند.
• صرافی درخواست کاربر را به قراردادهای هوشمند ارسال می‌کند. قراردادهای هوشمند با بررسی کدهای ثبت شده در توکن‌های USDC، درخواست کاربر را بررسی می‌کنند.
• در صورت تایید قراردادهای هوشمند، توکن‌های USD از حساب کاربر برداشته و سوزانده می‌شوند. سپس به همان میزان توکن، دلار آمریکا به حساب کاربر واریز می‌گردد.

ویژگی های منحصر به فرد ارز USDC

1. مقاوم در برابر نوسانات: سرمایه گذارانی که در معرض نوسانات رمز ارزهای دیگر قرار دارند و یا می‌خواهند ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهند، می‌توانند با خرید استیبل کوین USDC، میزان نوسانات پرتفولیوی خود را کاهش دهند.
2. تعیین قیمت برحسب پول فیات: اکثر رمز ارزهای لیست شده در صرافی‌ها را می‌توان برحسب ارز USD کوین قیمت گذاری کرد. از آنجایی که قیمت هر توکن USDC برابر با یک 1 دلار آمریکا است، قیمت گذاری سایر رمز ارزها برحسب این استیبل کوین بسیار ساده انجام می‌شود.
3. تبادلات بین المللی: افراد در سراسر دنیا می‌توانند بدون استفاده از حساب بانکی یا نگرانی از نوسانات قیمت‌ها، به کمک توکن یو اس دی تبادلات بین المللی خود را انجام دهند. درواقع به دلیل ثبات قیمت در رمز ارز usdc، افراد به راحتی می‌توانند دارایی‌های خود را به این ارز تبدیل کنند.
4. سرمایه گذاری غیرمستقیم بر دلار: سرمایه گذارن غیر آمریکایی که نگران تورم پول ملی خود هستند، می‌توانند به منظور حفاظت از ارزش دارایی‌های خود، آن‌ها را به استیبل کوین یو اس دی تبدیل کنند. به این ترتیب کاربران به صورت غیرمستقیم بر روی دلار آمریکا سرمایه گذاری کرده‌اند.
5. اتصال به شبکه‌های بلاک چین: از آنجایی که USD Coin با چندین بلاکچین، از جمله اتریوم، پالیگان، سولانا و ترون سازگار است، یو اس دی کوین می‌تواند راهی برای یکپارچه سازی سیستم‌های پرداخت و اپلیکیشن‌ها در شبکه‌های بلاک چینی ایجاد کند.

مزایای ارز دیجیتال USDC

• ثبات قیمت در این ارز بسیار بالاست و تحت نوسانات شدیدی قرار نمی‌گیرد. از همین رو سرمایه گذاران می‌توانند در زمان نوسانات بازار، از این ارز استفاده کنند.
• رمز ارز USDC نقدینگی بالایی دارد و کاربران به راحتی می‌توانند دارایی‌های خود را معامله کنند.
• انجام حسابرسی‌های منظم و ماهانه برای تراکنش‌های توکن USDC، شفافیت بالایی را در اطلاعات این ارز ایجاد می‌کند. این موضوع باعث می‌شود تا به مرور زمان کاربران بیشتری به این استیبل کوین جذب شوند.

معایب ارز دیجیتال USDC

• کارمزد تراکنش‌های این استیبل کوین بسیار زیاد است. این توکن به دلیل استفاده از شبکه اتریوم مقیاس پذیری پایینی دارد و تراکنش‌ها با کارمزدهای بالایی در پلتفرم Centre انجام می‌شوند.
• میزان اوراق قرضه خریداری شده برای این رمز ارز شفاف نیست. اگرچه این ارز شفافیت بالایی در اطلاعات خود دارد، اما ترکیب دارایی‌های اوراق قرضه آن به صورت شفاف برای کاربران مشخص نشده است.
• ارز USDC وابستگی زیادی به دلار آمریکا دارد. در صورت شکل گیری تورم در نرخ دلار آمریکا، این ارز نیز تحت تاثیر تورم ایجاد شده قرار می‌گیرد.

تفاوت ارز USDC با تتر USDT

تتر، بزرگترین و محبوب‌ترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی است. تتر همانند ارز USDC، از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کند و قیمت آن برابر با 1 دلار است. در شبکه تتر، ارزهای فیات به عنوان پشتوانه در خزانه شرکت Tether Limited ذخیره می‌شوند. توکن USD کوین در تلاش است تا با ارائه خدمات بهتر، جایگاه تتر را تصاحب کند. به صورت خلاصه تفاوت‌های بین این دو استیبل کوین موارد زیر هستند:

1. USD Coin شفافیت بالاتری نسبت به تتر دارد. از زمان راه اندازی توکن USDC، گزاراش‌ها و حسابرسی‌های منظمی از تراکنش‌های این استیبل کوین در اختیار کاربران قرار می‌گیرد. در مقابل شرکت Tether Limited سال‌ها اطلاعاتی در مورد ذخایر خود ارائه نکرده و اعتماد کاربران به این ارز کمتر است.
2. حجم معاملات در ارز تتر بیشتر است و این رمز ارز نقدینگی بالاتری دارد. گرچه میزان شفافیت در تتر پایین‌تر از USD Coin است؛ اما حجم معاملات این رمز ارز بالاتر بوده و کاربران با سرعت بالاتری می‌توانند استیبل کوین خود را خرید و فروش کنند.
3. USD Coin تحت نظارت نهادهای قانونی ایالات متحده آمریکا قرار دارد. بسیاری از شرکت‌های حسابرسی، تراکنش‌های این استیبل کوین را بررسی می‌کنند و این ارز هیچ مشکلی با نهادهای قانونی ندارد. این موضوع یک مزیت برای این ارز به حساب می‌آید؛ زیرا تتر اخیرا با مشکلات حقوقی زیادی مواجه شده و یک ریسک سرمایه گذاری برای دارندگان رمز ارز تتر ایجاد کرده است.

نحوه خرید و فروش رمز ارز USDC

همانطور که اشاره شد، رمز ارز USDC بعد از تتر، محبوب‌ترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی به حساب می‌آید. از همین رو این ارز در اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال لیست شده است. بایننس (binance)، کوین بیس (coinbase)، کوکوین (kucoin)، هیوبی (huobi)، پنکیک سواپ (pancakeswap) و یونی سواپ (uniswap) بهترین گزینه‌ها برای خرید و فروش ارز دیجیتال usdc به حساب می‌آیند.

علاوه بر صرافی‌ها، کاربران می‌توانند رمز ارز USD Coin را در کیف پول‌های خود ذخیره و نگهداری کنند. کیف پول های تراست ولت (trustwallet)، متامسک (metamask)، اتمیک والت (atomic wallet)، مای اتر والت (MyEtherwallet)، آیم توکن (imToken)، کوین بیس والت (coinbase wallet) و لجر (ledger) بهترین گزینه‌ها برای خرید این ارز به حساب می‌آیند.