ممکن است پیش از این کلمه ریبیت را در بازار فارکس شنیده باشید. فارکس بازاری معاملاتی با ریسک بالا است و برای معامله و سرمایه گذاری در این بازار، باید شناخت کافی از آن داشته باشیم. پیش از ورود به معامله در بازار فارکس یا هر بازار مالی دیگری، لازم است تا اهداف سرمایه‌گذاری، سطح تجربه و ریسک‌پذیری خود را در نظر داشته باشیم.
در این مقاله از مجموعه مقالات مربوط به آموزش فارکس، قصد داریم شما را با مفهوم ریبیت آشنا کنیم. زمانی که سخن از سهام به میان می‌آید، سرمایه‌گذاران تخفیف یا همان ریبیت را به‌عنوان بخشی از سود سهام یا بهره به دست آمده توسط صاحب سهام در نظر می‌گیرند. ریبیت اصطلاحی است که در فروش کوتاه‌مدت، یعنی زمانی که معامله‌گر سهام را برای تحویل به خریدار قرض می‌گیرد، مورد استفاده قرار می‌گیرد.
در این حالت، به وام‌دهنده اصلی یا واسطه، تخفیفی پرداخت می‌شود. بسیاری از بروکرهای فارکس برندهای خود را با ذکر ریبیت، به‌عنوان یکی از مزایای معامله و سرمایه‌گذاری خود، تبلیغ می‌کنند. در ادامه، بیشتر با مفهوم ریبیت یا تخفیف آشنا می‌شویم.
تعریف ریبیت (Rebate) در فارکس
منظور از ریبیت یا تخفیف در فارکس بخشی از کمیسیون دریافتی توسط بازاریاب‌ها است که به معامله‌گرانی که به بروکر مراجعه کرده‌اند، تعلق می‌گیرد. برای درک این مفهوم، ابتدا لازم است تا با واسطه معامله یا IB آشنا شویم.
تخفیف‌هایی که به معامله‌گران ارائه می‌شود، آنها را قادر می‌سازد تا از معاملات خود با کارگزار، بدون توجه به این که معامله در سود یا زیان بسته شده باشد، وجه نقد اضافی یا ریبیت دریافت کنند. به عبارت دیگر، این یک برنامه بازگشت نقدی است که توسط شخص ثالث ارائه می‌شود.
در واقع، تخفیف یا ریبیت به حساب معاملاتی فارکس ما مرتبط است و برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهیم، بروکر سودی را با عنوان تخفیف نقدی به ما می‌پردازد.
IB یا بازاریاب در فارکس
در سیستم معاملات در بازار بورس، سه طرف وجود دارد که شامل کارگزار یا بروکر، IB و مشتری (معامله) هستند. بروکر تسهیلاتی را فراهم می‌کند که مشتریان را قادر به معامله در فارکس می‌سازد. با این وجود، آنها گاهی اوقات برای جلب مشتریان یا سرمایه‌گذاران، به دنبال اشخاص ثالث هستند تا از افراد بخواهند در کارگزاری آنها سرمایه‌گذاری کنند یا این که بروکر آنها را به افراد جدید معرفی نمایند.
این اشخاص ثالث به عنوان IB (Introducing Broker) شناخته می‌شوند. اما برخی نیز به عنوان یک شریک (Affiliate) در سیستم باقی می‌مانند. بروکر در مقابل معرفی مشتریان جدید، درصد مشخصی از کارمزد را متناسب با حجم معاملات یا مانده سپرده به آنها می‌دهد.
IB ها به عنوان عاملی که به طور مستقیم با مشتریان در ارتباط هستند، ممکن است تصمیم بگیرند که بخشی از کمیسیونی را که دریافت می‌کنند، به مشتریان بدهند. به این ترتیب، فارکس مزایای بیشتری را به مشتریانی ارائه می‌دهد که از طریق معرف خود به کارگزاری پیوسته‌اند. از سوی دیگر، کارگزاران می‌توانند تمهیداتی فراهم کنند که بخشی از اسپرد از طریق IB به مشتریان آنها بازگردانده شود.
ارائه ریبیت در فارکس معمولاً افراد را ترغیب می‌کند تا از طریق IBها به کارگزاری‌های مختلف بپیوندند. این افراد می‌توانند در حالی که در کارگزاری فعالیت می‌کنند، سودهایی نیز دریافت کنند چون افرادی که از طریق IBها به کارگزاری‌ها می‌پیوندند، معمولاً در جامعه‌ای جمع شده و گروه ایجاد می‌کنند. به این ترتیب، آنها هم می‌توانند افراد دیگری را جذب کرده و در مقابل، از بروکر ریبیت یا تخفیف بگیرند.
ریبیت در فارکس
در اینجا، با ذکر مثالی نشان می‌دهیم که چگونه بروکر به واسطهای خود ریبیت یا تخفیف می‌دهد. فرض کنید آقای الف از طریق نماینده ب، حسابی را در بروکر پی سی ام باز می‌کند. در اینجا، عامل ب نقش یک IB را ایفا می‌کند.
آقای الف معمولاً با استفاده از تسهیلات ارائه شده توسط بروکر پی سی ام معامله می‌کند. در این حالت، IB (واسط ب)، کمیسیونی با 1 پیپ در هر لات معامله شده دریافت می‌کند.
میزان ریبیتی که بروکرها می‌دهند، ممکن است با یکدیگر متفاوت باشند. همچنین، میزان تخفیف بین IBهای مختلف نیز ممکن است متفاوت باشد حتی اگر هر دو آنها متعلق به یک کارگزاری باشند. نکته مهمی که لازم است به خاطر داشته باشیم این است که بر اساس هر تراکنش نیز به مشتری تخفیف داده می‌شود.
به عبارت دیگر، معاملات ما چه موفقیت آمیز باشد و چه نباشد، باز هم به ما ریبیت داده می‌شود. بنابراین، میتوانیم بگوییم که ریبیت ما را قادر می‌سازد که از معاملات موفق، اندکی سود بیشتر به دست آوریم یا زیان ناشی از برخی معاملات را به حداقل برسانیم.
مزایای دریافت ریبیت
- دریافت سود بیشتر
اگر با بروکری قابل‌اعتماد کار کنیم، هیچ مشکلی ایجاد نمی‌شود و علاوه بر به دست آوردن سود در معاملات خود، یک سود مازاد هم به عنوان معرف به دست می‌آوریم.
- امنیت
از آن جا که هر بروکر به طور مستقیم با فارکس در ارتباط است، پس معاملات به درستی انجام می‌شوند. علاوه بر این، هر مشکلی که برای مشتری به وجود آید، توسط بروکر مورد بررسی قرار می‌گیرد.
- کاهش هزینه های معاملاتی
استفاده از ریبیت یا برنامه بازگشت تخفیف نقدی، می‌تواند هزینه‌های واقعی تراکنش‌های ما را کاهش دهد چون آنها بخشی از هزینه تراکنش هستند که در هر معامله به ما بازپرداخت می‌شود. ریبیت می‌تواند به اسپرد کمتر و نسبت برد بیشتر منجر شود.
آیا برنامه‌های ریبیت فارکس قانونی هستند؟
بله، برنامه‌های فارکس، که توسط بروکرهای قانونی اجرا می‌شود، کلاهبرداری نیستند. با این وجود، امکان کلاهبرداری در این نوع معاملات نیز وجود دارد. کلاهبرداری در صورتی اتفاق می‌افتد که بروکر کمیسیون بالایی را ارائه دهد. در این حالت، هزینه معاملات نیز افزایش می‌یابد.
بسیاری از بروکرهای فارکس به یک ارائه‌دهنده ریبیت اجازه می‌دهند تا هزینه‌ها را برای معامله‌گرانی که به آنها مراجعه می‌کنند، مشخص نماید. این مسئله هدف برنامه را با شکست مواجه می‌کند و در نتیجه، اعتبار ارائه‌دهنده و تجارت آن را به خطر می‌اندازد.
علاوه بر این، ممکن است برخی از ارائه‌دهندگان سود را به موقع پرداخت نکنند، یا در بدترین حالت، به هیچ وجه به ما بازپرداخت نکنند. بنابراین، بسیار مهم است که بروکری که انتخاب می‌کنیم، قابل اطمینان باشد.
سخن آخر
ریبیت تخفیفی است که با بازگشت جزئی کمیسیون، به معامله‌گر تعلق می‌گیرد. کارگزار واسطهای در بازار فارکس است که دستور معامله‌گر را برای خرید یا فروش دارایی در بازار خارجی بین المللی فارکس آسان می‌کند. برای انجام این کار، واسط از معامله‌گر کمیسیون می‌گیرد.
بدون در نظر گرفتن موفقیت یا عدم موفقیت تراکنش، کارگزار ممکن است بخشی از اسپرد را به طور مستقیم یا از طریق یک سرویس تخفیف، مانند اتحادیه معامله‌گران، به حساب معامله‌گر بازگرداند. ریبیت ممکن است ثابت یا نسبی، به صورت درصدی از گردش مالی، باشد. تخفیف‌ها می‌تواند به صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه به حساب معامله‌گر واریز شود.
از سوی دیگر، معامله‌گران می‌توانند به سادگی، تنها با ثبت‌نام در یک کارگزاری و انجام معامله نیز پاداش دریافت کنند. در واقع، می‌توان ریبیت را به عنوان بازگشت جزئی مقداری از پولی که در ابتدا پرداخت کرده‌ایم، تعریف نمود. همچنین، تخفیف‌های فارکس لزوماً به شکل پول نقد نیست.
برنامه‌های ریبیت برنامه‌هایی هستند که بر اساس آن، کارگزاران یا ارائه‌دهندگان تخفیف برای هر معامله‌ای که انجام می‌شود، بدون توجه به نتیجه معاملات، کمیسیون می‌دهند. به بیان دیگر، در صورتی که پوزیشن‌های بیشتری و بزرگتری باز کنیم، حتی در صورت از دست دادن معاملات، تخفیف بیشتری دریافت خواهیم کرد.
سوالات متداول
برخلاف پاداشهای انباشته، ریبیت ها به ما متعلق دارند و در حقیقت، پول واقعی میباشند. هر طور که بخواهیم، میتوانیم از آنها استفاده کنیم. ما میتوانیم دوباره با آن معامله کنیم یا آن را پس بگیریم.
ریبیت لات به معنی پرداخت کمیسیون یا تخفیف است که بر اساس هر لات معامله شده توسط مشتری محاسبه می‌گردد. برای هر نماد معامله شده، مبلغ ثابتی به شرکا پرداخت می‌شود. این مبلغ ثابت در شروع معامله توسط شرکت برای هر لات معامله تعیین می‌شود.
بهترین بروکرهایی که قابل اطمینان هم باشه چیا رو توصیه میکنید؟
سلام سپاس از همراهی شما
انتخاب بروکر معتبر بسته به استراتژی معاملاتی شما، رگولاتوری و مواردی مثل تیم پشتیبانی هست.
مرسی ممنون
خیلی ممنونم
سپاس از توجه شما